ローラ・ペンダーゲスト・ホルト

ローラ・ペンダーゲスト＝ホルト（1973年7月23日生まれ）は、ポンジ・スキームの実行犯、投資家、スタンフォード・ファイナンシャル・グループの元最高投資責任者で、2009年2月17日に詐欺の民事訴訟で起訴された。^{[1] 2009年5月12日、ペンダーゲスト＝ホルトは}、詐欺捜査妨害と司法妨害共謀の2件の刑事告訴で連邦大陪審により起訴された。^{[2] [3] 2009年初頭、スタンフォード・ファイナンシャルは複数の}詐欺捜査の対象となり、2009年2月17日、ペンダーゲスト＝ホルトは、 80億ドルの預金証書にかかわる「大規模継続詐欺」の疑いで、米国証券取引委員会により詐欺と米国証券法の複数の違反で起訴された。^[1] FBIはヒューストン、メンフィス、ミシシッピ州テューペロにあるスタンフォードの3つのオフィスを捜索した。^[4] 2009年2月27日、SECは告発内容を修正し、詐欺行為を「大規模なポンジー・スキーム」と表現した。^{[5] 2012年6月21日、彼女は}ロバート・アレン・スタンフォードが所有するアンティグアのオフショア銀行、スタンフォード国際銀行（SIB）に対する米国証券取引委員会の捜査を妨害した罪を認めた。^[6] 2012年9月13日、ホルトは懲役3年、その後3年間の保護観察処分を受けた。^[7] 彼女は2015年4月23日に釈放された。^[8]

2009年2月13日の週に、スタンフォードは顧客宛てに「規制当局の職員が当社のオフィスを訪問し、これは定期検査であると述べた」という書簡を出した。^[3] 2009年2月17日、米国連邦捜査官が同社のヒューストンとメンフィスのオフィスに立ち入った。^{[9]法執行官はオフィスのドアに、同社が一時閉鎖されていることを示す看板を掲げた。「当社はまだ営業しているが、}管財人の管理下にある」。^[10]

証券取引委員会（SEC）は、スタンフォード・ファイナンシャル・グループの80億ドルの預金証書（CD）投資計画に関連して、ペンダーゲスト・ホルト、アレン・スタンフォード、ジェームズ・M・デイビスを詐欺罪で告発した[ 11 ] [ 12 ^{] 。}この計画は「あり得ないほどの、根拠のない高金利」を提供した^{[13] 。これを受けて連邦政府は、アレン・スタンフォード、}スタンフォード国際銀行、スタンフォード・グループ社、スタンフォード・キャピタル・マネジメントの資産を凍結した^[14] 。さらに、スタンフォード国際銀行は、CDの早期償還を60日間停止した^{[15] 。}

2009年2月18日と19日、エクアドルとペルーはスタンフォード銀行の現地支店の業務を停止し、ベネズエラとパナマでは政府がスタンフォード銀行の現地支店を接収した。^[16] メキシコの金融規制当局は2月19日、スタンフォード銀行の現地子会社が銀行法違反の疑いで捜査中であると発表した。^[16]

2009年2月27日、ペンダーゲスト＝ホルトは詐欺容疑で連邦捜査官に逮捕された。^[17]その日、SECはスタンフォードとその共犯者が「大規模なポンジー・スキーム」を運営し、投資家の資金数十億ドルを横領し、詐欺を隠すためにスタンフォード国際銀行の記録を改ざんしたと発表した。「スタンフォード国際銀行の財務諸表は、投資収益を含めて架空のものである」とSECは述べた。^{[5] [18]}

FBI は、ペンダーゲスト ホルトが SEC での証言の準備のため、2009 年 2 月にマイアミでスタンフォードの役員数名と会ったと主張している。FBI は、この会合で彼女がスタンフォード国際銀行の Tier III ポートフォリオと、Tier III ポートフォリオから株主 (アレン スタンフォード) に 16 億ドルの融資を行ったことについて話し合ったと主張している。このポートフォリオは銀行のポートフォリオの約 81% を占めていた。FBI の告発状によると、ペンダーゲスト ホルトが SEC の捜査官と会った際、彼女は次のように語った。

ペンダーゲスト・ホルト氏はまた、SECとの面談に備えるために弁護士以外の誰とも会っていないと述べ、証言のための自身の準備作業についても虚偽の申告をしたとされている。^[19]

訴状によると、彼女は証言中に、スタンフォード国際銀行の投資委員会のメンバーであったことや、銀行のティアIIIポートフォリオについて知っている範囲について捜査官に告げなかったという。また、訴状によると、2月17日にテネシー州メンフィスでSECとの面談中に、ペンダーゲスト＝ホルトは「ティアIIIポートフォリオについて何も知らないと述べて、SECの捜査を妨害し続けた」という。^{[19] [20]}

スタンフォードの上級投資責任者マイケル・ザリッチは当局に対し、スタンフォードのポートフォリオの90%がどこに投資されているかは知らないと語った。ザリッチは、銀行が設立されたアンティグアの裕福な顧客に売り込む際、ペンダーゲスト・ホルトから投資戦略に関する質問をかわすよう訓練されたと述べた。ザリッチは、資金がどのように投資されたかを知ろうとすると、ペンダーゲスト・ホルトとデイビスは彼を追い払ったと述べた。ザリッチはまた、ペンダーゲスト・ホルトが、スタンフォードのアンティグアを拠点とする小さな監査法人の規模を心配する潜在的な投資家のために、彼に答えを教えてくれたと述べた。^[21]

2009年5月12日、ペンダーゲスト＝ホルトはヒューストン連邦大陪審により詐欺捜査妨害と司法妨害共謀の2件の罪で起訴された。^{[2] [22]}彼女は30万ドルの保釈金で釈放された。

2012 年 6 月 21 日、ペンダーゲスト ホルトは連邦判事デイビッド ヒットナーの前で、スタンフォードの事業に関する SEC の調査を妨害した罪を認めた。彼女は、そのポートフォリオの大部分について証言する能力がないことを知っていたにもかかわらず、SEC で証言することに同意したことを認めた。彼女は、最終的に SEC に出廷して宣誓証言を行ったことは、SIB の投資ポートフォリオに関する重要な情報を入手しようとする SEC の取り組みを妨害するための時間稼ぎの戦術であり、SEC の調査を妨害して SIB の事業継続を支援するための意図的な取り組みであったことを認めた。^[6]検察は、彼女が 2009 年初頭、つまり倒産直前まで詐欺について知らなかったため、1 件の罪状を認める取引を提案した。彼女は、会社に「開示を訂正し、修正して、私たちが従うことができるように」時間を与えるために、Tier III に関する情報を隠していたことを認めた。^[23]

2012年9月13日、彼女は懲役3年と保護観察3年の判決を受けた。感情を抑えきれなくなった彼女は、スタンフォードを信頼したことを謝罪した。「彼は私の信頼に値しませんでした」と彼女は言った。「そして、信頼することで、私は他の人を傷つけました。」この発言は、彼女が自分の罪の重大さを軽視していると感じた検察官を怒らせた。彼女はヒットナーに、娘の世話を手配するため、1か月以内に刑務所に自ら出頭する許可を求めた。しかし、ヒットナーはその要求を拒否し、彼女を直ちに拘留した。^[23]

ペンダーゲスト・ホルト（連邦刑務局（BOP）番号43550-279）は、2015年4月23日にBOPの拘留から釈放された。^[24]

ペンダーゲスト＝ホルトは夫のジム・ホルトと共にミシシッピ州ボールドウィンに家を持ち、娘が一人いる。 ^{[20]彼女はボールドウィンの}ボールドウィン高校、ミシシッピ州女子大学（数学専攻）、ミシシッピ大学（理学修士）に通った。彼女はボールドウィンの第一バプテスト教会で初めてジェームズ・デイヴィスに会った。 ^[25]テネシー州メンフィスのコラムニストは、ペンダーゲスト＝ホルトをセオドア・ドライサーの作品の登場人物に似ていると評した。^[26] 2012年2月2日、テキサス州ヒューストンで行われたアレン・スタンフォードの裁判で証言台に立ったジェームズ・デイヴィスは、2001年から2003年までペンダーゲスト＝ホルトと不倫関係にあったことを認めた。

スタンフォード・ファイナンシャルの従業員は家族の絆で結ばれた非常に緊密なグループであり、縁故主義の疑惑につながった。^[27]ペンダーゲスト・ホルトには、スタンフォード・ファイナンシャル・グループの元投資・調査担当マネージング・ディレクターのケン・ウィードンと結婚した妹がいる。ペンダーゲスト・ホルトのいとこヘザー・シェパードは同社の「株式専門家」であり、ジェームズ・デイビスの秘書兼愛人でもあった。^[27]

• ポンジスキーム
• ジェームズ・M・デイビス

• スタンフォード事件の詳細を記載したSECのウェブサイト
• スタンフォード・ファイナンシャル・グループ
• スタンフォード国際銀行
• スタンフォード ファイナンシャル グループ管財人
• スタンフォード大学のポンジー・スキーム：次の証券詐欺から投資家を守るための教訓：米国下院金融サービス委員会監視調査小委員会公聴会、第 112 回議会、第 1 会期、2011 年 5 月 13 日