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| 会社種別 | 公共 |
|---|---|
| 業界 | 銀行業務 |
| 設立 | 1930年 |
| 廃止 | 2008年10月9日 |
| 運命 | 政府の管理、支払い猶予 |
| 後継 | Arion banki（アイスランドのビジネスのみ） |
| 本部 | レイキャビク、アイスランド |
主要人物 | Hreiðar Már Sigurðsson ( CEO ) Sigurður Einarsson (取締役会会長) Ingólfur Helgason (アイスランドCEO ) Ármann Þorvaldsson (英国CEO ) |
 8億1200万ユーロ（2007年）[1] | |
| 総資産 | 583.4億 ユーロ（2007年）[1] |
従業員数 | 3,330 （2007年）[1] |
| Webサイト | ホームページ |
カウプシング銀行（アイスランド語：Kaupþing banki、アイスランド語の発音： [ˈkʰœyːpˌθiŋk]）は、アイスランドのレイキャビクに本拠を置く大手国際銀行であった。2008年から2011年のアイスランドの金融危機の際にアイスランド政府に買収され、アイスランド国内の業務は新しい銀行であるニューカウプシングに分割され、その後アリオン銀行に改名された。アイスランド国外の資産と負債はすべて、現在は解散したカウプシング銀行に残った。破綻前には、カウプシングの株式を購入する目的でさまざまな関係者に資金を貸し付けていたとされる。[2]
カウプシング銀行は破綻前、北欧諸国全土、オランダ、ベルギー、ルクセンブルク、スイス、イギリス、アメリカを含む13か国で営業していた。時価総額で見ると 北欧諸国で7番目に大きい銀行だった。
この銀行はアイスランドに36の支店を持ち、3,300人以上の従業員を抱えていた。2007年12月31日現在、銀行の総資産は583億ユーロであった。[3] 2006年には、フォーブス・グローバル2000で1,006位にランクされ[4]、国際金融雑誌ザ・バンカーが毎年発表する世界最大の銀行のリストでは177位（2005年より34位上昇）となった。[5]その年のカウプシング銀行の純利益は8億1,200万ユーロで、2006年の9億8,600万ユーロと比較して増加した。営業利益の約70％はアイスランド国外で発生した（アイスランド33％、英国31％、スカンジナビア26％、ルクセンブルク8％、その他2％）。[3]
2008年10月9日、アイスランドで大規模な銀行・金融危機が発生した後、金融監督庁が銀行を管理下に置いた。[6]銀行の国内事業は新しい銀行として分離され、引き続き運営されている。銀行の残りの部分は、厳密には破産宣告はされていないものの、レイキャビク地方裁判所から支払い猶予を受け、アイスランド証券取引所での取引が停止されている。
名前
アイスランド国外では、この銀行はカウプシング銀行として知られています。
アイスランドでは正式名称はKaupþing Banki hfでした。
以前は正式名称はKaupþing Búnaðarbanki hfであったが、旧名称はほとんどの人にとって扱いにくいとみなされたため、名称が変更された。2003年から2006年まで、同社はアイスランドでの小売業務にKB bankiという名称を使用していた。しかし、2006年12月、銀行は大手銀行のネットワークに古い名称であるKaupþingを使い始めた。この変更は、銀行が同じ名称で運営する計画の一環であると発表された。[7]
2009年11月、銀行の後継銀行（「ニューカウプシング」）は、アリオン銀行に名称を変更しました。
「þ」という文字は、とげ/þ角を表します。
歴史
1982 年に金融アドバイザリーおよび証券仲介業の小規模な代理店として設立された Kaupthing は、アイスランドの金融市場の変化において主要な役割を担う企業となり、常にトレンドを生み出し、アイスランド証券取引所の 5 つの創設パートナーの 1 つとなりました。1990 年代半ばには、Kaupthing は海外での機会も視野に入れ、アイスランド国外で事業を展開する最初のアイスランドの金融機関となりました。
シグルズル・エイナルソンのリーダーシップの下、カウプシングは2000年10月にアイスランド証券取引所に上場され、その時点で銀行の元の所有者であるアイスランドの貯蓄銀行は持ち株を減らし、個人投資家と機関投資家が株主として代わりました。カウプシング銀行の株式は2002年にストックホルム証券取引所に上場されました。
2008年10月9日までに、カウプシング銀行HFは、ランドスバンキの危機により同銀行が政府管理下に置かれてからわずか数日後に、政府の管理下に置かれました。[8]アイスランドの金融システム全体に及ぶ危機により、2008年10月13日には同国の株式市場におけるすべての取引が停止されました。これらの出来事に続いてアイスランドの銀行部門が崩壊し、 2008年から2011年にかけてのアイスランド金融危機につながりました。
2009年7月31日、カウプシング銀行の内部文書が漏洩した。ウィキリークスは、カウプシングの4500万ユーロから12億5000万ユーロに及ぶ融資を列挙した210ページの機密文書を公開した。漏洩した資料では、銀行が主要株主に数十億ユーロを貸し出しており、その中には銀行の23%を所有するエクジスタと子会社への合計14億3000万ユーロが含まれていたことが明らかになった。[9]
2009年12月9日、カウプシングHfの元資産運用マネージャーであるダニエル・トールダルソン氏と元株式ブローカーであるステフニル・インギ・アグナルソン氏は、レイキャビク地方裁判所から懲役8ヶ月の判決を受けた。
2人は昨年1月と2月の営業終了直前にエクスタ株の買付申し込みを6回行い、その申し込みがエクスタ株の終値に影響を及ぼすようにしたとして起訴された。起訴内容は虚偽の購入申し込みと株価操作だった。
買収、合併、子会社
- 1930年 アイスランドにBúnaðarbanki Íslands（英語：アイスランド農業銀行）設立
- 1982年 アイスランドにカウプシング社設立
- 1998年 カウプシング・ルクセンブルクSA開設
- 2000年 カウプシング フェロー諸島オープン、カウプシング ニューヨークオープン、カウプシング ストックホルムオープン
- 2001年 コペンハーゲンのカウプシング銀行が開設、ローザンヌのカウプシングが開設、フィンランドのソフィが買収
- 2002年 スウェーデンでアラゴンを買収、スウェーデンでJPノルディスカを買収、アイスランドでアウドリンドを買収
- 2003年 カウプシングはブナザルバンキ・アイランドと合併してカウプシング銀行を設立、ティレンがノルウェーで買収、ノルヴェスティアがフィンランドで買収、カウプシング・リミテッドが英国で開設
- 2004年 ノルウェーのA.スンドヴァル社を買収、デンマークのFIH社を買収
- 2005年英国でシンガー・アンド・フリードランダーを買収
- 2006年、カウプシング・リミテッド社がシンガー・アンド・フリードレンダー社と合併し、英国でカウプシング・シンガー・アンド・フリードレンダー社を設立。
- 2007年 カウプシングはオランダの商業銀行NIBCを30億ユーロで買収。[10] 2008年1月下旬、カウプシングはNIBCの買収を中止することを決定した[要出典]
- 2007年、カウプシングはニューデリーに拠点を置くインドの投資サービス会社フィノブル・アドバイザーズの株式20%を取得し、5年後に残りの80%を購入するオプションを取得した[11]
- 2007年、カウプシングはロベコ銀行のベルギーにおけるプライベートバンキングおよび資産運用事業を未定の金額で買収し、ベネルクス市場における地位をさらに強化した。[12] [13]
- 2007年、Kaupthing hf は、ダービーシャー・ビルディング・ソサエティのマン島子会社であるダービーシャー・オフショアを買収し、新しい子会社である Kaupthing, Singer and Friedlander (Isle of Man) Ltd. のすべての預金者の資金に対するダービーシャー・オフショアの取消不能かつ拘束力のある保証を継続しました。
- 2007～2008年、カウプシングは英国、ベルギー、ノルウェー、ドイツ、フィンランド、スウェーデン、ルクセンブルク、マン島、オーストリア、スイスにおいてインターネットベースのカウプシングエッジ[14]を立ち上げた。
- 2008年、25億ポンドの預金と16万人の顧客を抱えるカウプシング エッジの英国事業は、金融サービス機構がロンドンの事業センターを閉鎖した後、INGダイレクトに引き継がれました。
カウプシングエッジ
Kaupthing Edge は、ヨーロッパ全域で展開する個人向け預金ブランドでした。このブランドの目的は、通貨、顧客タイプ (個人/個人)、国別に Kaupthing のバランスシート上の負債を分散することでした。Kaupthing Edge は、普通預金口座と定期預金口座の 2 つの預金商品を提供していました。どちらも、高金利のシンプルな商品でした。ベルギーでは、顧客は当座預金口座という 3 つ目の商品を選択できました。Kaupthing Edge の普通預金口座と定期預金口座は、電話コール センターのサポートによりインターネット経由で管理されていました。
Kaupthing Edge はヨーロッパの 10 か国で販売されています。
- フィンランド– 2007年10月から利用可能。2008年10月9日にフィンランド金融監督庁が債務を引き継いだ[15]
- スウェーデン– 2007年11月から利用可能。口座は閉鎖され、預金はすべて2008年10月20日までに返済される。[16]
- ノルウェー– 2008年1月から利用可能。2008年10月12日にノルウェー政府が債務を引き継いだ[17]
- ベルギー– 2008 年 1 月から利用可能でしたが、すべての口座は 2008 年 10 月 9 日に凍結されました。20,000 ユーロを超える金額は、2009 年 3 月 29 日の Keytrade 銀行による買収後に利用可能になりました。
- 英国– 2008年2月から利用可能。口座は2008年10月8日にオランダの銀行ING Directに移管された[18]
- ドイツ– 2008 年 3 月から利用可能。ドイツの 30,000 人の預金者が、銀行による預金の返済をまだ待っている。カウプシング銀行清算委員会は、ドイツの預金者に返済するための資金を確保したと発表した。ドイツの預金者は 6 月 22 日から預金の返済を受け始めており、全額が支払われる予定である。
- ルクセンブルク– 2008年4月から利用可能
- マン島– 2008年4月から利用可能
- スイス– 2008年6月から利用可能。2008年11月17日から清算中。預金者は部分的に返済された。[19]
- オーストリア– 2008年9月から利用可能。10月9日に口座が凍結され、10月29日に他の銀行に移管された[20]
カウプシング エッジ口座は、EU 内では強制的な預金者保護制度によって保護されています。これらの制度は、各国の金融業界への課税によって資金が賄われています。英国の場合、不足が生じた場合、政府は将来の支払い増加に備えて制度に融資を行います。
Kaupthing Edge は「最先端」という意味の言葉遊びです。 [要出典]
所有
メイドゥール（後にエクジスタに改名）は2002年10月にカウプシング銀行の株式12%を取得した。[21]
政府が統制する
2008年10月8日、英国のFSAは英国の預金口座をINGに移管した。声明では、「FSAは、カウプシング・シンガー・アンド・フリードランダーがもはや基準条件を満たしておらず、預金者に対する義務を今後も果たすことができない可能性が高いと判断した。FSAは、金融サービス補償制度の目的上、KSFが債務不履行に陥っていると結論付けた」としている。[22]
2008年10月9日、金融監督庁は取締役会全員の辞任後、カウプシングの管理権を握った。[6] [23]これは、「英国がインターネット銀行であるカウプシング・エッジの事業管理権をINGダイレクトに移管し、カウプシングの英国事業を管理下に置いた」ことで実現し、融資契約に従ってカウプシングは技術的債務不履行に陥った。[24]アイスランドのゲイル・ハーデ首相は、英国政府が権力を乱用してカウプシングを不必要に破綻させたと述べた。[要出典]
同日、EBK（スイス連邦銀行委員会）は、ルクセンブルクのカウプシング銀行ジュネーブ支店に対して、スイスの預金保険制度[25]に基づく訴訟手続きを開始した。EKBは、同支店の顧客に対し、最大3万スイスフランの補償金を支払うために連絡を取るよう要請した[26] 。
フィンランドでは、金融監督庁（Rahoitustarkastus）がフィンランド支店を管理し、資金がアイスランドに送金されるのを防いだ。[15]金融監督庁は、誰も資金を失うことはないと信じていると述べた。[27]フィンランド支店は、3つの主要フィンランド銀行から借り入れた資金で顧客に対する負債をすべて返済した。その後、フィンランド支店は資産をすべて清算し、フィンランド銀行への負債を返済した。フィンランド当局によると、カウプシングエッジは2009年1月30日にフィンランドでの業務を終了した。[28]
ウィキリークスは、2008年から2009年にかけてアイスランドの金融危機を引き起こしたアイスランドの銀行部門の崩壊直前のカウプシング銀行の内部文書[29]を公開した。この文書には、銀行のさまざまな所有者に疑わしいほど巨額の資金が貸し出され、多額の負債が帳消しになったことが示されている。カウプシングの弁護士は、銀行のプライバシー法を理由にウィキリークスに法的措置を取ると脅している。この漏洩はアイスランドで大騒動を引き起こし、関係者に対する刑事告訴につながる可能性がある。
関連する逮捕
2011年3月9日、ロバート・チェンギズとその兄弟ヴィンセント・チェンギズは、アイスランドの特別検察庁と共同でカウプシングの破綻をめぐる捜査の一環として、英国重大詐欺捜査局にロンドンで逮捕された。 [30] [31]しかし、2011年12月22日、重大詐欺捜査局と財務省法務局（TSoI）は、コンセンサス・ビジネス・グループとヴィンセント・チェンギズに対する逮捕状を取得するために使用された情報に事実誤認があったことを認め、逮捕状は取り消されるべきであり、逮捕状に基づいて押収された資料は当日中に返還されると述べた。さらに、重大詐欺捜査局は妥当な訴訟費用を支払うことを申し出た。[32]
2013年3月、レイキャビクで同銀行の元会長と他の主要従業員に対する新たな訴追が開始された。「5件の大規模な市場操作陰謀を画策した」としてであり、これは2008年のアイスランドの金融危機に関連した訴追としてはこれまでで最大規模であった。[33]
2013年12月12日、同銀行の元幹部4人が懲役3年から5年半の刑を宣告された。元最高経営責任者、元取締役会長、過半数株主の1人、ルクセンブルク支店の元最高経営責任者である。裁判所は、それぞれ懲役5年半、5年、3年、3年半を言い渡した。これはアイスランド史上、金融詐欺に対する最も重い判決である。[34]この判決に対しては控訴が行われた。
2015年2月12日、最高裁判所は2013年の判決を支持した。さらに、過半数株主のオラフール・オラフソンとルクセンブルク支店の元最高経営責任者であるマグヌス・グズムンドソンの刑期は懲役4年6ヶ月に延長された。[35]
参照
参考文献
- ^ abc 「Annual Report 2007」。Kaupthing Bank。2008年10月9日時点のオリジナルよりアーカイブ。2008年5月8日閲覧。
- ^ Dey, Iain (2009年10月28日). 「アイスランドの金融雪崩が銀行家に襲いかかる」
- ^ ab “Kaupthing”。2008年4月6日時点のオリジナルよりアーカイブ。2018年11月30日閲覧。
- ^ 世界最大の上場企業（フォーブス誌）
- ^ 「アイスランドの銀行3行が世界トップ300にランクイン（アイスランド・レビュー・オンライン）」。2007年9月27日時点のオリジナルよりアーカイブ。2006年7月12日閲覧。
- ^ ab 「アイスランド金融監督庁、ニュース：新法に基づき、アイスランド金融監督庁（FME）はアイスランドにおける商業銀行業務の継続を確実にするため、カウプシングの経営権取得へ」。2008年10月9日。2008年10月14日時点のオリジナルよりアーカイブ。
- ^ “KB banki verður Kaupþing (visir.is)”. 2016 年 3 月 4 日のオリジナルからアーカイブ。2020 年2 月 14 日に取得。
- ^ “Welcome to bankrun.us!”. 2011年10月5日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2010年12月11日閲覧。カウプシングの銀行の取り付け騒ぎで強制的に押収される
- ^ Bowers, Simon (2009年8月4日). 「Kaupthingの企業ローンの機密情報がインターネットに流出」. The Guardian . ロンドン. 2009年8月8日閲覧。
- ^ カウプシングがNIBCを30億ユーロで買収（タイムズ・オンライン）
- ^ Lindsay, Robert (2007年6月18日). 「アイスランドの海賊カウプシングがインドに進出」.タイムズ. ロンドン. 2009年7月1日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2010年5月7日閲覧。
- ^ 「2007 Kaupthing がドバイとカタールに中東オフィスを開設」。2007年11月9日時点のオリジナルよりアーカイブ。2007年10月12日閲覧。
- ^ ルクセンブルクのカウプシング銀行がベルギーのロベコ銀行を買収（プレスリリース）[永久リンク切れ ]
- ^ カウプシングエッジ
- ^ ab "Suomen Kaupthing jatkaa – "toistaiseksi" (フィンランド語)。カウパレティ。 2008 年 10 月 9 日。2011 年 7 月 16 日のオリジナルからアーカイブ。2008 年11 月 28 日に取得。
- ^ Kaupthing Bank Sverige AB (2008 年 10 月 20 日)。 「Alla kunder i Kaupthing Edge i Sverige har fått sina pengar utbetalda」 (プレスリリース)。 2008 年 12 月 20 日のオリジナルからアーカイブ。 （スウェーデン語）
- ^ 「ノルウェー、カウプシングのノルウェー支社を引き継ぐ」ロイター 2008年10月12日2008年10月12日閲覧。
- ^ カウプシング・シンガー＆フリードランダー社による特定の権利および責任の譲渡命令2008年、Wayback Machine No. 2674に2008年10月13日アーカイブ。
- ^ 「Kaupthing Geneva」。2008年11月6日時点のオリジナルよりアーカイブ。2008年11月18日閲覧。
- ^ “Österreichische Kaupthing-Kunden erhalten ihr Geld zurück” (ドイツ語)。ダイプレス。 2008 年 10 月 29 日。2008 年12 月 6 日に取得。
- ^ SPRON、カウプシング銀行の12％をメイドゥルehfに売却
- ^ Kaupthing Singer & Friedlander 2008年12月11日アーカイブ、Wayback Machineより
- ^ 「Kaupthing Bank、プレスリリース：Kaupthing BankがアイスランドFSAに頼る」。Kaupthingプレスリリース。2008年10月9日。2008年10月12日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2008年10月9日閲覧。
- ^ 「シェルショックを受けたアイスランド、最大の銀行を掌握」ロイター、2008年10月9日。 2008年10月9日閲覧。
- ^ Einlagensicherung 2008年10月12日アーカイブ、Wayback Machine。スイスの銀行および証券会社の預金保護。2008年10月9日閲覧。
- ^ アインラーゲンシケルング。 2008 年 10 月 9 日に取得(ドイツ語)
- ^ 「Kauppalehti」. 2023年8月.
- ^ 「Taloussanomat」.
- ^ Alda. 「Kaupthingのローン帳簿が暴露され、RÚVに対して差止命令が下される」。アイスランド天気予報。2010年8月30日時点のオリジナルよりアーカイブ。2013年7月31日閲覧。
- ^ 「ロバートとヴィンセント・チェンギスがアイスランド捜査で逮捕」BBCニュース、2011年3月9日
- ^ 「SFOカウプシング捜査でチェンギズ兄弟が逮捕」 Wayback Machineに2011年7月15日アーカイブ、PropertyMall、2011年3月9日
- ^ SFO が Vincent Tchenguiz 事件で降参 – http://pitchengine.com/vincenttchenguiz/sfo-climbs-down-in-vincent-tchenguiz-case 2013 年 10 月 29 日アーカイブ、Wayback Machineより
- ^ 「アイスランドの銀行カウプシングの最高幹部が市場操作で起訴される」ガーディアン、2013年3月19日。
- ^ 「アイスランドの元銀行長らが投獄される」BBC、2013年12月12日。
- ^ アイスランド、カウプシング銀行の元幹部を投獄
外部リンク
- 公式サイト
- 公式ウェブサイト（アイスランド語）
- 会社概要 2008年9月
- 2007 年度年次報告書
- Kaupthing Bank の関連企業がOpenCorporatesにグループ化されました
- カウプシング・シンガー・フリードランダー預金者行動グループサイト 2008年10月
- カウプシングIOM預金者記念ウェブサイト
- Kaupthing Edge のマン島サイト
- アイスランドの金融危機: アイスランド政府情報センター