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インターネット詐欺は、インターネットを利用したサイバー犯罪詐欺または欺瞞の一種であり、被害者から金銭、財産、相続財産をだまし取る目的で情報を隠したり、誤った情報を提供したりすることがあります。インターネット詐欺は単一の犯罪ではなく、サイバースペースで行われるさまざまな違法行為を網羅しています。[ 1 ]詐欺は、被害者が騙されて自発的に加害者に情報、金銭、または財産を提供するという点で窃盗と区別されます。 [ 2 ]インターネット詐欺は、時間的にも空間的にも離れた加害者が関与するという点で区別されます。[ 3 ]オンライン詐欺は、電子メールスパムからオンライン詐欺まで、さまざまな形で現れます。インターネット詐欺に関連する一般的なサイバー犯罪には、ソーシャルエンジニアリング、フィッシング、仮想通貨詐欺、豚の屠殺詐欺などのロマンス詐欺が含まれます。インターネット詐欺防止対策には、インターネットセキュリティ対策とインターネット安全対策が含まれます。
FBIの2017年のインターネット犯罪報告書によると、インターネット犯罪苦情センター（IC3）には約30万件の苦情が寄せられた。被害者は2017年にオンライン詐欺で14億ドル以上を失った。 [ 4 ]戦略国際問題研究所（CSIS）とマカフィーによる2018年の調査では、サイバー犯罪は世界経済に最大6000億ドルの損失をもたらし、これは世界GDPの0.8%に相当する。[ 5 ]
詐欺師は、自然災害、テロ攻撃（9/11攻撃など）、地域紛争、または伝染病の被害者を支援するための寄付を募る慈善団体を装います。ハリケーン・カトリーナと2004年の津波は、慈善詐欺を行う詐欺師の格好の標的となりました。その他、より時代を超えた詐欺的な慈善団体は、癌、エイズ、エボラウイルスの研究、児童養護施設（詐欺師は養護施設またはそれに関連する非営利団体で働いているふりをする）、または赤十字やユナイテッド・ウェイなどの慈善団体を装って資金を集めていると偽ります。近年では、慈善団体を設立した人物が詐欺を行うケースも発生しています。[ 6 ]
2019年の例としては、ロングアイランド慈善団体の代表であるワファ・アブバウンドが挙げられます。アブバウンドは100万ドル近くを盗んだ罪で有罪判決を受けました。彼女は銀行詐欺、資金洗浄、横領の罪で起訴されました。[ 7 ]詐欺師が使う手口は多岐にわたります。まず、寄付を募り、募金活動の話を補強するためにオンラインニュース記事へのリンクを貼ることがよくあります。詐欺の被害者は、自分が価値ある活動を支援していると信じます。送金されたお金は消え、詐欺師は姿を消すことが多いですが、多くの場合、一連の支払いを要求することで詐欺を続けようとします。被害者は、寄付したとされる金額を所得税から控除した後に、法的トラブルに巻き込まれることがあります。米国の税法では、慈善寄付は適格な非営利団体に対して行われた場合にのみ控除対象になると規定されています。[ 8 ]
詐欺師は、寄付金が控除対象であると被害者に伝え、寄付の必要な証拠をすべて提供するかもしれないが、詐欺師が提供する情報は虚偽であり、監査が行われた場合、被害者は詐欺の結果として厳しい罰則を受けることになる。これらの詐欺は、特に大規模災害後には成功率が非常に高く、世界中の詐欺師によって行われているが、被害者一人当たりの平均損失は他の詐欺スキームよりも少ない。これは、大抵の場合、期待される利益を伴う詐欺とは異なり、被害者が寄付のために借金をしたり、余裕資金以上の寄付をしたりする可能性がはるかに低いからである。[ 9 ]
インターネットマーケティング詐欺の一種として、コンサート、ショー、スポーツイベントなどの人気イベントのチケットを販売する詐欺があります。チケットは偽物であったり、実際には届かなかったりします。オンラインチケット代理店の増加と、経験豊富で不誠実なチケット転売業者の存在が、この種の詐欺を助長しています。このような詐欺の多くはイギリスのチケット転売業者によって行われていますが、彼らは他の国に拠点を置いている場合もあります。[ 10 ]
代表的な例として、米国で登録された「Xclusive Leisure and Hospitality」が運営した、2008年北京オリンピックのチケットをめぐる世界的な詐欺事件が挙げられる。この詐欺は、「Beijing 2008 Ticketing」という名前のプロがデザインしたウェブサイトを通じて行われた。 [ 11 ] 8月4日には、このウェブサイトを通じて5000万豪ドル以上の偽チケットが販売されたと報じられた。[ 12 ] 8月6日には、中国国外に拠点を置くこの詐欺の首謀者は、イギリスのチケット転売業者テランス・シェパードであると報じられた。[ 13 ]
小売業者やその他の企業が、盗まれたクレジットカード番号で購入されたギフトカードの使用を防止するために何ができるかについて懸念を強めている一方で、サイバー犯罪者は最近、不正なギフトカードを利用することに焦点を当てています。[ 14 ]より具体的には、悪意のあるハッカーは、発行されたものの使用されていないギフトカードに関連する情報を入手しようとしています。ギフトカードデータを盗む方法には、それらを保存している小売業者のシステムに対して総当たり攻撃を開始する自動化されたボットなどがあります。
まず、ハッカーはギフトカードのデータを盗み、小売店のオンラインサービスを通じて残高を確認し、その資金を使って商品を購入したり、第三者のウェブサイトで転売しようとします。ギフトカードが転売された場合、攻撃者は残りの残高を現金で受け取りますが、これは資金洗浄の手段としても利用される可能性があります。これは顧客のギフトカード利用体験や小売店のブランドイメージを損ない、小売店に数千ドルの収益損失をもたらす可能性があります。ギフトカード詐欺のもう一つの手口は、他人のクレジットカード情報を盗んで新品のギフトカードを購入することです。
人々はソーシャルネットワーキングのプロフィールで、自分の個人情報（誕生日、メールアドレス、住所、出身地、交際状況など）を公開する傾向があります。[ 15 ]この個人を特定できる情報は、詐欺師がユーザーの身元を盗むために利用される可能性があります。
オンラインレビューの信憑性の問題は、長年にわたる根深い問題です。2004年には、Amazonのカナダのサイトが、これまで匿名だった数千人の米国人書評家の本当の身元を誤って明らかにした事件がありました。このミスで明らかになったことの一つは、多くの著者が自分の本に好意的なレビューを書くために偽名を使っていたということです。[ 16 ]また、72%が肯定的なレビューによって企業への信頼が高まると答えており、88%が「適切な状況」であれば、オンラインレビューを個人的な推薦と同じくらい信頼すると答えています。[ 16 ]
詐欺師が犯罪行為を行うためにソーシャルメディアの力をますます悪用する一方で、リスク管理者や保険会社も、保険詐欺に対抗するためのツールとしてソーシャルメディアの情報を活用する方法を見出している。[ 17 ]例えば、負傷した労働者が労災補償請求で休職していたが、地元のセミプロスポーツチームでコンタクトスポーツをしていた。ソーシャルメディアやインターネット検索を通じて、捜査官は、その労働者がチームの名簿に載っており、非常に良いプレーをしていたことを発見した。[ 17 ]
英国のある女性がオンラインの「ロマンス詐欺」で騙されたと地元警察が発表した。50代のこの女性は、両親から相続した32万ポンド相当の遺産を失い、その後、両親から勘当されたという。加害者は、被害者が夫を亡くした後の2019年に出会い系サイトで知り合った。加害者はまず関税として6万8000ポンドを騙し取り、その後、請負業者を確保し機材を保管するために通訳に直接20万ポンドを支払うよう要求し、合計で32万ポンドを騙し取った。[ 18 ]
FBIによると、2005年4月26日、トム・ゼラー・ジュニアはニューヨーク・タイムズ紙[ 19 ]に、米国郵便為替の偽造の量と質の急増、およびオンライン詐欺への利用に関する記事を執筆した。偽造者は電子メールやチャットルームを通じてこれらの詐欺を行う。もし人が自分の品物を売ったり譲ったりしようとしている場合、偽造者はeBayなどのオークションサイトと関係があると信じ込ませる。現時点では、これらの偽の為替でどれだけの金額が奪われているかを把握する方法はないが、米国郵政公社は数百万ドルに上ると考えている。最も標的にされているのは、インターネットを通じて営業している小規模小売業者や、ウェブ上で商品を販売したり支払ったりする一般の人々である。
UPSやフェデックスなどの多くの企業は、郵便為替の監視を開始するために米国郵政公社と協力し始めています。こうすることで本物と偽物を見分けることができますが、言うは易く行うは難しなので、郵便為替を作成する際には注意するよう利用者に呼びかけています。逮捕が行われ、2004年から2005年の間に160人の偽造者が逮捕されました。逮捕された者の多くは、盗んだお金を換金している最中に捕まりました。[ 20 ]米国では、偽造郵便為替を作成または使用した場合の罰則は、最高10年の懲役および/または25,000ドルの罰金です。[ 21 ]
通話転送詐欺では、詐欺師が被害者を騙して特定の電話番号にダイヤルさせ、被害者が受信するすべての着信通話とテキストメッセージを詐欺師のデバイスに転送します。[ 22 ]詐欺師は、被害者が気づかないうちに銀行のメッセージやワンタイムパスワードを傍受します。
詐欺師はインターネットを利用して、存在しない商品やサービスを宣伝します。支払いは遠隔で行われますが、商品やサービスは決して届きません。これらの詐欺師が使う手口は、偽の商品を非常に安い価格で提供し、電子送金による支払いを要求し、すぐに支払いを済ませようとします。支払いはPayPalやクレジットカードでは行われません。これらのサービスはセキュリティが高すぎるため、詐欺師にとって問題となるからです。[ 23 ]
インターネット詐欺の一種で、利用者がサービス（信用情報照合など）を利用するために個人情報や支払い情報を提供する際に、知らず知らずのうちに定期的な有料購読に登録されてしまうケース。
カザフスタンでは、このモデルは、クレジットブローカーを装う多数のオンラインプラットフォームによって利用されている。銀行カードが連携されると、「情報サービス」として定期的に料金が請求されるが、実際には金銭的な援助は一切提供されない。