インシグニアファイナンシャル

インシグニアファイナンシャル

以前は	IOOFホールディングス株式会社
会社種別	公共
取引名	ASX : IFL
業界	多角的な金融
設立	1846年（178年前）独立オッドフェローズ協会（IOOF）として （1846）
本部	1階、800バークストリート、 メルボルン 、 オーストラリア
主要人物	アラン・グリフィス（会長） スコット・ハートリー（CEO）[1]
製品	アドバイス、投資、年金、受託サービス
Webサイト	詳しくはこちら

Insignia Financial Ltd は、オーストラリアの金融サービス会社で、 Independent Order of Odd Fellowsを起源とし、以前はIOOF Holdings Ltdとして知られていました。同社は、金融アドバイス、投資管理、退職年金、遺産管理および管財サービスなど、幅広い金融サービスを顧客に提供しています。同社はASX 200に上場されています。

IOOFは1846年に設立された友愛団体で、病気や失業の際、会員に援助を提供するために結成されました。これは、政府の福祉制度が広く導入される前に多くの友愛団体が結成されたのと同じことです。この団体は入会金や継続的な会費を通じてこれらの活動に資金を提供しました。^[2]

同社はその後成長し、シドニー、メルボルン、パース、アデレード、ブリスベン、ホバートにオフィスを構えるようになった。現在、約200万人の顧客にサービスを提供しており、従業員数は約5000人である。^[3]

IOOFホールディングス社は、2021年11月25日の株主総会で社名をインシグニアファイナンシャル社に変更した。^[4] ただし、一部の製品では引き続き「IOOF」ブランドを使用している。^[5]

2024年3月、インシグニア・ファイナンシャル社は、レナート・モタ氏の辞任後、スコット・ハートリー氏が最高経営責任者に就任することを確認した。^[6]

IOOFは、イギリスとアメリカにルーツを持つ友愛団体として始まりました。^[7]これらの団体のほとんどは、政府が介入して経済的福祉を提供する前に結成され、少額の会費を支払えば、会員は病気、死亡、老齢の際に自分や家族を経済的に援助し、保護することができました。^{[7] [2]} これらの友愛団体は特に社交志向で、娯楽を提供する定期的な会合を開いていました。これは特に農村地域や鉱山地域で生まれました。^[2]

もともと「インディペンデント・オーダー・オブ・オッド・フェローズ」という名前だったIOOFは、オーストラリアに持ち込まれ、1836年にシドニーで設立されましたが、ビクトリア州のゴールドラッシュによる社会の混乱によりすぐに廃止されました。そのため、IOOFはビクトリア州で繁栄し、シドニーではほぼ完全に消滅しました。^[7]

オーストラリアでは、19世紀後半から20世紀初頭にかけて友愛協会が最も大きく拡大しました。^[8] 実際、 1909年にリバプール大学出版局が発行した論文によると、友愛協会の会員は約50万人と推定されています。これは、人口480万人のうち、約46%のオーストラリア人が協会が提供するサービスから恩恵を受けていたことを意味します。^[8]

候補者はまた、自分と妻が健康であることを示す書類に署名しなければなりませんでした。候補者がすべての要件を満たした場合、地元のロッジのメンバーが投票箱に黒または白のボールを入れて候補者の適格性について投票します。箱に 3 個以上の黒ボールが入れられた場合、候補者は拒否されます。このプロセスは「ブラックボーリング」と呼ばれています。

20世紀後半には、友愛会の会員数減少の傾向が見られました。友愛会は1996年から2000年までの4年間で総資産の30%以上を失いました。政府の援助が普及し、かつては協会の保険証券に与えられていた税制優遇措置が縮小したため、会員になるよりも顧客になる方が経済的に有利になりました。^[7]

2002年6月14日、IOOFは相互組織を廃止し、蓄積した資産を約7万人の会員に分配した。^[9] IOOFの相互組織廃止のきっかけとなったのは、2001年6月のOver 50s相互友好協会の相互組織廃止であり、45,000人の会員の96.5%が移行に賛成票を投じた。当時のCEO、ロブ・ターナーは、「Over 50sでの強い賛成票は、協会の選択肢の早期見直しを意味する」と述べた。^[10]投票では、IOOFの会員の95%が相互組織廃止に賛成票を投じ、各会員に​​は140株の固定権利に加え、保有する保険の種類、数、規模、期間に基づいて追加の株式が与えられた。^[11]相互会社化当時、IOOFの評価額は1億3,500万ドルから1億5,800万ドルでした。

2003年12月4日、IOOFはオーストラリア証券取引所に3.15ドルの発行価格で上場した。ASXへの上場により、4,180万ドルを超える資金が調達された。 ^{[12] [13]} IOOFは2003年12月5日にASXで取引を開始し、3.80ドルで取引を開始した。これは当初の発行価格より64%高い価格であった。^[13]

IOOFホールディングス株式会社は、2021年11月25日の株主総会で社名をインシグニアファイナンシャル株式会社に変更した。^[4]

2020年2月3日、IOOFはANZのワンパス年金・投資事業の買収に成功したと発表した。IOOFは当初、2017年10月17日にワンパス買収計画を発表し、同社は機関投資家による4億5000万ドルの資金調達を待って取引停止となった。 ^{[14] [15]}

2020年8月、IOOFはナショナルオーストラリア銀行から資産管理事業MLCを買収する条件に合意したと発表した。134年の歴史を持つライバルを買収するこの取引により、IOOFの運用資産（FUM）は2020億ドルから5100億ドルに増加することになる。これによりIOOFはオーストラリア最大の金融アドバイス提供者となる。^{[16] [17]}取引は2021年5月31日に完了した。^[18]

2002年のIOOFの非相互化の過程を通じて、友好的な社会としてコミュニティを支援してきた長い歴史を認めるために、同社はIOOF財団を設立した。^[19]この財団は、恵まれない家族、若者、高齢者介護を主に支援するオーストラリアの非営利団体を支援する助成金を提供している。IOOF財団が2014年5月7日に登録したACNCによると、IOOFは、家族が貧困から抜け出すか危機を回避するのに役立つ長期的な解決策を提供することで、自立に苦労している個人とその家族の生活の質を向上させることを約束する高齢者介護イニシアチブを優先している。IOOFはまた、不利な状況の悪循環を断ち切るのに役立つ教育イニシアチブに資金を提供することで、恵まれない子供や若者を支援している。財団は、若者の教育と訓練の必要性に取り組む申請者を優先する。^[20]

2021 年 6 月 30 日現在、IOOF 財団は設立以来 1,600 万ドル以上をコミュニティ組織に寄付しています。

IOOFがMLCを買収するという発表は、ほとんどの株主から否定的な反応を招き、株価は発表前の2020年8月27日の取引停止時の4.63ドルから3.83ドルまで下落し、3か月で20％下落した。年次総会では、投資家からの懸念が続く中、株主のほぼ5分の1がIOOFの報酬報告書に反対票を投じた。^[17]株主はMLCの買収に不満を抱いていたのではなく、IOOFが支払うことに同意した価格に不満を抱いていた。^{[21] [17]} IOOFのCEOであるレナート・モタは、IOOFが過剰に支払ったという非難を否定し、「どう考えても、我々は過剰に支払っていません」と述べた。^[21]しかし、著名なアナリストであるモーニングスターでさえ、 MLCの買収は同社のバランスシートに課されるリスクの観点から「高リスク」であると評したが、これらの問題は適切な方法で対処できると確信していると述べた。^[17]

2018年12月、オーストラリア健全性規制庁（APRA）は、IOOFの上級幹部5名が年金業界監督（SIS）法に違反し、健全性基準を満たしていないとして、資格剥奪の措置を取った。^[22] APRAによると、IOOFは会計上の誤りを犯し、その結果、会員が受け取る権利のある全額を受け取れなかったとされている。^[23] IOOFは、会社のリソースを使って会員に補償する代わりに、会員の年金基金から会員の積立金を使って会員に補償したと非難されている。このスキャンダルの公表を受けて、IOOFの価値は9億ドル下落し、株価は35.4％下落して、9年ぶりの安値となった。^[24]

2019年9月、APRAは300ページに及ぶ判決文で幹部の資格を剥奪することができず、その後^{ジェイン・ジャゴット}判事によって棄却された。^{[25] APRA}の調査とそれに続く株価暴落の結果、IOOFはASXに声明を発表し、当時の現CEOであるクリス・ケラハーが休暇から復帰後に同社を退社すると発表した。

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