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 エルステキャンパスの本部 | |
| 会社種別 | 株式会社 |
|---|---|
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| ＩＳＩＮ | AT0000652011 |
| 業界 | 金融サービス |
| 設立 | 2008年8月9日（オーストリア初の貯蓄銀行として1819年10月） |
| 本部 | ウィーン、オーストリア |
サービスエリア | 中央および東ヨーロッパ |
主要人物 | Peter Bosek (CEO)、Stefan Dörfler、Alexandra Habeler-Drabek、Ingo Bleier、Maurizio Poletto |
| 製品 | リテールおよび商業銀行業務、投資およびプライベートバンキング業務、資産運用 |
| 105億5,200万ユーロ（2023年）[1] [2] | |
| 72億2,800万ユーロ（2023年）[1] [2] | |
| 総資産 | 3,372億ユーロ（2023年）[1] |
| 総資本 | 285億ユーロ（2023年）[1] |
従業員数 | 45,709 （2023）[1] |
| Webサイト | エルステグループ |
エルステグループ銀行AG（略称エルステグループ）はオーストリアの金融サービスプロバイダーです。中央および東ヨーロッパで最大規模の金融サービスプロバイダーの1つであり、7か国2,000以上の支店で1,600万人以上の顧客にサービスを提供しています。[3]エルステグループはウィーンに本社を置き、ユニバーサルバンクとして運営されています。[4]
エルステグループは、オーストリア貯蓄銀行グループとオーストリア貯蓄銀行連盟の中心組織である。2014年後半の欧州銀行監督機構発効以降、重要機関に指定されており、その結果、欧州中央銀行の直接監督を受けている。[5] [6]エルステグループの主要株主は、非営利団体のERSTE財団である。[7]
1997年にエルステグループは株式を公開し、現在ではウィーン、プラハ、ブカレストの証券取引所に上場しており、 CEETX、ATX、PXの各指数に含まれています。[8]
歴史
エルステ グループの起源は、1819 年 10 月にウィーン郊外のレオポルトシュタットで設立されたエルステ オーストリアスパーカッセにあります。
1997年のウィーンでのIPOは統合されたエルステ銀行の下で行われ、同銀行は2006年までその後の増資も担当した。これらの取引のいくつかは、ウィーンの金融市場で実行された同種の取引の中で最大規模であった。調達された資本は、エルステ銀行の中央および東ヨーロッパでの買収資金に充てられた。[11]
2008年8月9日、旧エルステ銀行オーストリアライヒは、新たに設立された持株会社エルステグループ銀行AGと子会社エルステ銀行デア・オーストリアスパルカッセンAGに分割され、海外子会社は新持株会社に引き継がれた。それ以降、エルステグループにはグループの全企業が含まれた。[12]
中央・東ヨーロッパへの進出
オーストリア
1996 年に、ザルツブルガー スパルカッセは銀行グループに組み込まれました。[13] 2000 年代に入る少し前に、シュパルカッセ オーバーエスターライヒはエルステ銀行からオーバーエスターライヒの全支店を引き継ぎ、現在最大の連邦州貯蓄銀行の株式の 26% を取得しました。[14] 2000 年、エルステ銀行はシュタイアーマーキッシュ スパルカッセの株式 25% を取得しました。[15] 2001年12月、チロル・スパルカッセの51%が取得された。[16] 2007 年 10 月に、Bausparkasse der österreichischen Sparkassen の株式が購入されました。[17] 2021年に残りの株式を取得した。[18]
2021年時点で、エルステ銀行グループは依然としてSparkasse Oberösterreichの株式の39.19%を保有していた。[19] 2024年の初めまでに、株式は16.84%に減少した。[14]
Salzburger Sparkasse、Sparkasse Oberösterreich、Tiroler Sparkasse の株式は、依然として Erste Group ではなく Erste Bank によって所有されています。[13] [14] [20]
ハンガリー
ハンガリーでの最初の買収は1997年のメゾーバンク（ジロクレジットによって民営化された）であった。翌年、エルステバンクハンガリーZrtに改名された。[21]
2003年にハンガリーのポスタバンクが買収され、1年後にエルステ銀行ハンガリーZrtと合併した。 [22] 2021年12月、エルステグループはハンガリーのコメルツ銀行Zrtの株式を100%取得すると発表した。[23]
チェコ共和国
2000年にチェコのチェスカ・スポジテルナの過半数の株式（52%、5億3000万ユーロ）を取得した。その後2年間でさらに株式を取得し、その結果、2002年末にはチェコの信用機関の株式の98%を保有することになり、買収総額は13億5400万ユーロに増加した。[24]残りの株式は2018年10月に取得された。[25]
スロバキア
スロバキアのスロベニア銀行の87.18%は、2000年にエルステ銀行によって4億2500万ユーロで買収された。[26] [27] [28]同年、これらの株式の20%が東欧の銀行である欧州復興開発銀行（EBRD）に売却され、SLSPの株式は67.2%に減少した。同年4月、残りの10%はスロバキア政府によって買収された。2005年1月1日、SLSPの残りの19.99%はEBRDによって買収された。[29] [30]
クロアチア
2000 年、クロアチアの 3 つの小規模銀行 ( Bjelovarska Banka dd、Trgovačka Banka dd、Čakovečka Banka dd)が合併してErste & Steiermärkische Bankが設立され、1997 年にErste BankとSteiermärkische Bank und Sparkassen AGに買収されました。[31] [32]
2003 年、クロアチアの銀行Riječka Banka はErste & Steiermärkische Bankと合併しました。[32] 2022年現在、エルステ＆シュタイアーマルキシェ銀行ddはクロアチアで3番目に大きい銀行である。[33]
ルーマニア
2005年12月、顧客数280万人、従業員数1万2000人を誇るルーマニア最大の銀行Banca Comercială Română S.A. （BCR）の株式61.88%を37億5100万ユーロで買収したが、これはオーストリア企業による対外直接投資としては過去最大規模だった。 [34] [35]このルーマニアの銀行の株式は2007年（7.2%）と2012年（24%）にも追加取得され、[36] 2018年6月にはエルステ銀行の保有株が93.58%から99.88%に増加した。[37] Banca Comercială Românăの従業員数は7000人を超えている。[38]
セルビア
2005年7月、エルステ銀行はセルビア共和国からノヴィ・サドのノヴォサド銀行の株式の83.28%を取得する売買契約を締結した。売買契約当時、ノヴォサド銀行は26万人の顧客にサービスを提供しており、889人の従業員を雇用していた。[39]
セルビアの銀行の株式は2005年秋に83.3%から95.6%に増加し、2006年5月時点で99.99%の株式を保有していた。 [40] 2006年1月、ノヴォサド銀行はエルステ銀行ノヴィ・サドに改名された。[41]
ウクライナおよびその他の国々
2007年、エルステ銀行はウクライナのバンク・プレステージの100%を7,940万ユーロで買収し、社名をエルステ銀行ウクライナに変更した。[42] 2013年4月、エルステグループはウクライナの子会社をウクライナのフィドバンクの所有者に約6,300万ユーロで売却した。[43] [44]
さらに、エルステグループ銀行は、モルドバ（1998年）、スロベニア（1999年と2006年）、ボスニア・ヘルツェゴビナ（2006年）、北マケドニア（2008年）、モンテネグロ（2009年）に貯蓄銀行や企業の子会社を設立した。[45] [46]
エルステグループの組織
エルステグループ銀行AGは、2008年にエルステ銀行から分離した公開有限会社であり、以来オーストリアおよび海外のグループの子会社銀行の持株会社として機能しています。[12]この銀行は中央および東ヨーロッパの7か国で活動しており、個人および法人顧客向けのビジネスはオーストリアを含む欧州連合の東部に重点を置いています。[47] [48]
エルステグループの本社はウィーンにあります。さらに、この銀行グループはニューヨーク、香港、ベルリン、シュトゥットガルトに支店を持ち、外国銀行、リース会社、政府系借り手への融資業務と機関投資家向け販売を行っています。[49]
エルステグループの株式はウィーン、プラハ、ブカレストの各証券取引所で取引されており、CEETX、ATX、PX指数に加重されている。2024年6月現在、同社はウィーン証券取引所の優良株セグメントを反映するATXの最も加重された構成要素となっている。[50] [51]エルステグループはウィーン証券取引所の株式の11.7%も保有している。[52]
金融危機の影響
2011年10月、エルステ銀行は、16億ユーロの評価減と引当金計上後、通期で最大11億ユーロの損失を見込んでいると発表した。これは少なくとも1988年以来の同銀行の損失となる。同銀行は、評価減はハンガリー政府の介入によりスイスフラン建て住宅ローンの損失を余儀なくされたことと、ルーマニアの回復が予想より遅れたことによるものだと述べた。[55] 2013年8月、エルステグループ銀行AGは、2009年に発行された17億6,000万ユーロの参加資本を全額返済したオーストリア初の銀行となった。この資本はオーストリア共和国からの12億2,000万ユーロと民間投資家からの5億4,000万ユーロで構成されていた。[56] 2009年から2012年まで、オーストリア共和国はエルステグループから年間9,800万ユーロ、民間投資家から4,300万ユーロの配当金を受け取った。 2013年の比例配当金は、年次株主総会で決議が可決された後、2014年6月に支払われ、オーストリア共和国は4億4,800万ユーロ、個人投資家は1億9,800万ユーロの配当金を受け取った。[57]
製品
オンラインバンキングジョージ
2015年1月、エルステはデジタルバンキングプラットフォーム「ジョージ」をオーストリアで導入した。[58]ジョージは2017年にスロバキアとチェコ共和国、2018年にルーマニア、2020年にクロアチア、2021年にハンガリーで導入された。エルステグループによると、2018年末までに最初の4つの市場でジョージのユーザーは約400万人、2021年には500万人を超え、[59] 2023年末までに約1,000万人に達すると予想されている。[60]
プライベートバンキング
プライベートバンキング部門は個人顧客を対象とし、ファンド商品を提供しています。顧客は5万ユーロからプライベートマーケットベンチャー（プライベートエクイティ）に投資することができます。 [61]
ソーシャルバンキング
エルステグループのソーシャルバンキングの取り組みは、2006年にDie Zweite Sparkasseを設立したことで始まり、経済的に困窮している人々に自分の銀行口座と金融アドバイスへのアクセスを提供しました。2009年にエルステグループはルーマニアでマイクロファイナンス機関を設立し、農村の起業家に融資を提供しています。2016年以降、ソーシャルバンキングはエルステグループのすべての主要市場で開始されています。2024年4月現在、5億9,560万ユーロの資金が提供され、10万人の雇用が創出または維持されています。[62]
プロジェクトと取り組み
本部エルステキャンパス
2016年春、エルステグループ、オーストリアのエルステ銀行、およびウィーンの子会社の従業員4,500人が、新しい本社「エルステキャンパス」に移転しました。建設は2012年6月26日に開始されました。本社は旧南駅の跡地にあり、「ベルヴェデーレ地区」で最初に完成した建物群です。新しい地区には、企業の建物、アパート、公園、文化スペース、ショップ、レストランが混在しています。[63] [64]
その他の活動
2016年、ウィーンに1,500m²のインタラクティブ展示スペースを備えたエルステファイナンシャルライフパーク（Flip ）がオープンしました。Flipでは、個人の財務責任と債務防止に関するトレーニングコースを提供しています。 [65]
エルステグループは毎年開催されるヨーロッパフォーラムアルプバッハのパートナーです。[66]
ランキングと賞
2013年のフォーブス誌の世界最大の株式会社ランキングでは、エルステグループ銀行は全体で672位、オーストリア企業の中では3位となった。 [67]
- 2014年～2023年： 「ユーロマネー」誌による「中央・東ヨーロッパのベストバンク」[ 68]
- 2014年～2023年: ロンドンを拠点とする金融雑誌『ザ・バンカー』による「中央・東ヨーロッパのベストプライベートバンク」 。[68]
- 2019年：アメリカの団体The One Clubによる2018年クリスマスキャンペーンの「アニメーション」部門賞を受賞。[69]
- 2022年：オーストリア、スロバキア、ルーマニアの子会社がユーロマネー誌によってそれぞれの市場で「ベストバンク」に選出される。[70]
- 2021年：ブルームバーグLPジェンダー平等指数（GEI）に、特にジェンダー平等が進んでいる世界44カ国、11セクターの380社のうちの1社として掲載される。[71]
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外部リンク
- 公式サイト
- ウィーン証券取引所: エルステグループ銀行 AG