ベターメント（会社）

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会社種別	プライベート
業界	投資サービス
設立	2008年; 16年前 （2008年）
創設者	ジョン・スタイン イーライ・ブロバーマン
本部	ニューヨーク市 、 アメリカ合衆国
主要人物	サラ・レヴィ（CEO）
製品	金融サービス、資産管理、ポートフォリオ管理、信託サービス
運用資産	500億米ドル（2024年）[1]
親	ベターメントホールディングス株式会社
部門	職場の改善 アドバイザーの改善
子会社	MTG LLC. 株式会社
Webサイト	詳しくはこちら

ベターメントは、デジタル投資、退職、現金管理サービスを提供するアメリカの金融アドバイザリー会社です。^[2]

同社はニューヨーク市に拠点を置き、証券取引委員会に登録されており、^[3]金融取引業規制機構のメンバーでもあります。また、登録投資顧問およびブローカーディーラーでもあります。^[4]

2024年9月現在、ベターメントは500億ドル以上の資産を運用しており、顧客口座は90万件を超えています。^{[5] [6] [7]}

ベターメントは、コロンビア大学ビジネススクールMBA卒業生のジョン・スタイン氏^[8]とニューヨーク大学ロースクール出身の弁護士イーライ・ブローバーマン氏によって2008年にニューヨーク市で設立されました。^[9]

Betterment LLCは2009年4月7日にデラウェア州法人として設立されました。^[3] Betterment LLCとBetterment Securitiesの親会社であるBetterment Holdings, Inc.は2008年1月29日にデラウェア州で設立されました。^{[10] [11]}

同社は2010年6月にTechCrunch Disrupt New Yorkで立ち上げられ、「ニューヨーク最大のディスラプター」賞を受賞した。^{[12] [13]} 24時間以内に、Bettermentは400社近くの初期顧客を獲得し、初期投資家との交渉を開始した。^[14]

ベターメントのビジネスモデルには、小売投資、アドバイザー向けプラットフォーム、企業向け401(k)商品の3つの事業領域が含まれています。 ^[15]

同社のパーソナライズされた金融アドバイスは、コンピュータアルゴリズムなどの原則に基づいたロボアドバイザー技術を使用しています。ライセンスを受けたファイナンシャルアドバイザーは、追加サポートを希望する顧客に電話による相談を提供します。 ^[16]ベターメントの主な小売プラットフォームは、従来のIRAとRoth個人退職口座（IRA）を含む課税対象および税制優遇の投資口座を提供しています。^{[17] [18]}

2014年10月、ベターメントはBetterment Institutionalと呼ばれるB2Bサービスを開始し、その後Betterment for Advisorsに改名されました。これは、ベターメントの組み込み金融アドバイスを使用してクライアントの資産を管理するためのデジタルプラットフォームです。^[19] 2017年1月、ファイナンシャルプランニング協会（FPA）とベターメント・フォー・アドバイザーは、協会の会員向けにデジタル投資アドバイスに関するプログラムを実施しました。^[20]

同社は2016年1月に中小企業向けの401(k)プラットフォーム「Betterment for Business」を立ち上げた。^[21]これは同じ投資戦略に基づいて構築されており、一般的にほとんどの従来の401(k)プランよりもコストが低くなっています。^[22] 2022年2月、同社は「Betterment at Work」にブランド名を変更し、パーソナライズされた大学貯蓄プランを提供するプラットフォームであるGradvisorのパートナーおよび顧客関係の買収を発表しました。^{[21] [23]}

2020年12月、ベターメントの創設者ジョン・スタインがCEOを退任し、バイアコム・メディア・ネットワークスの元COOサラ・レヴィが後任となった。^[24]

2021年11月、ベターメントは昇る太陽を表すアイコンを備えた新しいロゴをリリースしました。^[25]

2022年2月、ベターメントは暗号通貨ポートフォリオマネージャーのマカラを買収したと発表した。^[2] 2022年10月、ベターメントは顧客が暗号資産に投資できる暗号通貨サービス「Crypto Investing by Betterment」を開始した。^{[26] [27]}

2022年12月、ベターメントは料金体系を調整しました。^{[28] [29] [30]}

2023年12月、ベターメント・アット・ワークによる調査では、米国の労働者の退職準備について掘り下げて調査が行われました。この調査では、2022年のデータを比較し、米国のフルタイム従業員1,000人を対象に、過去1年間の退職準備と経済的健康の変化を分析しました。また、従業員の福利厚生の好みの変化と、これらの傾向が経済情勢とどのように相関しているかについても調査しました。^{[31] [32]}

2024年1月、ベターメント・アット・ワークは、中小企業の雇用主が従業員の学生ローンの支払いを401(k)拠出金と自動的に一致させることを可能にする新しい商用製品を導入しました。^{[33] [34]}

RIAカストディ部門であるベターメント・フォー・アドバイザーズは、初めて数千の投資信託を組み込むことでカスタムポートフォリオ構築メニューを拡大しました。この取り組みは、投資信託の100周年に合わせています。^{[35] [36]}

2024年4月、ベターメントはゴールドマンサックスからマーカスインベストを買収すると発表しました。マーカスインベストはこれらの口座をベターメントに移管し始めます。^{[37] [38]}

2024年7月、ベターメントは、株式投資に比べて税制上の優遇措置がありリスクが低い債券戦略を求める高税率層の顧客を対象に、ゴールドマン・サックスのタックス・スマート債券ポートフォリオを導入した。^[39]この導入は、高金利の現金貯蓄商品は短期的なニーズにはメリットがあるものの、時間の経過とともに税金によって利回りが減少する可能性があることを認めたものである。^{[40] [41]}

2024年9月12日、ベターメントのRIAカストディ部門（以前はベターメント・フォー・アドバイザーズとして知られていた）は、ベターメント・アドバイザー・ソリューションズに改名されました。^{[42] [43]}この変更は、強化されたポートフォリオ管理機能、高利回りのキャッシュソリューション、オープンアーキテクチャのバンドル退職プラン製品などの追加機能の組み込みを反映しています。^[43]ブランド変更と並行して、ベターメントは、テクノロジーが新世代のファイナンシャルアドバイザーのクライアントの成果をどのように向上させることができるかに特に焦点を当てた、現在の業界動向を強調した独立したRIA調査を発表しました。^{[44] [45]}

ベターメントは、ベッセマー・ベンチャー・パートナーズ、メンロ・ベンチャーズ、アンセミス・グループ、キネビック、フランシスコ・パートナーズ、グローブスパン・キャピタル・パートナーズ、シティ・ベンチャーズ、プライベート・シェアーズ・ファンド、アフラック・ベンチャーズ、ID8インベストメンツから資金提供を受けている。 ^{[46] [47] [48]}

2021年9月、同社は財務省が主導する6,000万ドルのシリーズF株式ラウンドと、ORIX Corporation USAのGrowth CapitalグループおよびRunway Growth Capitalと設立した1億ドルの信用枠からなる1億6,000万ドルの成長資金を確保した。この資金調達により、同社の評価額は13億ドル近くに達しました。^{[49] [48] [50]}