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BMO SmartFolioは、カナダのバンク・オブ・モントリオールが提供するデジタル投資管理サービスです。広くロボアドバイザーと呼ばれるこのサービスでは、投資家は投資目標、投資期間、リスク許容度に関する一連の質問をオンラインで回答し、投資家のプロフィールに基づいて、BMOグローバル・アセット・マネジメントとBMOネスビット・バーンズの金融専門家が管理する、指数連動型上場投資信託で構成されたモデルポートフォリオを推奨されます。[1]
概要
2016年1月18日に銀行のフルサービス投資会社であるBMOネスビット・バーンズによって一般に公開されたこのサービスは、カナダの5大銀行が提供する最初のデジタルポートフォリオ管理サービスでした。BMOスマートフォリオは、従来の証券会社に代わる投資管理方法を求める投資家の増加にアピールするために社内で開発されました。[2] [3]
2017年12月18日現在、BMO SmartFolio口座開設に必要な最低金額は1,000ドルで、サービス開始当初に設定された最低金額5,000ドルから引き下げられています。口座手数料は最初の10万ドルの投資に対して0.7%で計算され、口座サイズが大きくなるにつれて引き下げられ、50万ドルを超える資産に対しては0.4%になります。[4]
このサービスでは、 TFSA (非課税貯蓄口座)、RRSP (登録退職貯蓄プラン)、RESP (登録教育貯蓄口座)、RRIF (登録退職所得基金)、および非登録および共同投資口座で投資を保有するオプションを顧客に提供しています。
投資業界の混乱
2007～2008年の金融危機の後、新たな金融テクノロジー のスタートアップ企業が、投資コストを下げるテクノロジーベースのソリューションを求める消費者の需要に応えるため、デジタル投資管理サービス、つまりロボアドバイザーの提供を開始しました。[5]これらのオンライン投資管理サービスは米国で最も一般的ですが、カナダ、ヨーロッパ、オーストラリア、インド、アジアでも数多く提供されています。
BMO SmartFolioは、投資家がオンラインでサインアップし、投資保有資産やパフォーマンスの追跡にデジタルアクセスできるロボアドバイザーサービスに似ていますが、ポートフォリオがコンピューターアルゴリズムではなくポートフォリオ管理グループによって監視および管理される点で、米国や英国の同業他社とは異なります。[6] [7] [8]
参照
参考文献
- ^ 「BMOがロボアドバイザープラットフォームを立ち上げ」Investment Executive 。 2015年12月11日閲覧。
- ^ 「BMO、大手銀行で初めてロボアドバイザーサービスを開始」MoneySense、2016年1月18日。
- ^ 「BMO、カナダの投資家を支援するデジタルポートフォリオ管理サービス SmartFolio を導入」Marketwired 2016 年 1 月 18 日。
- ^ 「BMO、ロボアドバイザー・プラットフォームの最小口座サイズを大幅に削減」。The Globe and Mail。2017年12月19日。
- ^ 「ロボアドバイザーが流行する中、従来の資産運用会社はどこへ行くのか？」インベスターズ・ビジネス・デイリー、2016年6月27日。
- ^ 「バンク・オブ・モントリオールが『ロボアドバイザー』サービスを開始」Global News 2016年1月18日。
- ^ 「BMOは『SmartFolio』で『ロボアドバイザー』事業に参入するカナダの大手銀行第1号」CTVニュース、2016年1月18日。
- ^ 「BMO SmartFolio Review」。ETFアナリスト。2016年1月26日。2016年2月8日時点のオリジナルよりアーカイブ。
外部リンク
- BMO SmartFolio ウェブサイト
- 自動取引と手動取引