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| 以前は | カチン（2008–2010） |
|---|---|
| 業界 | 個人金融、証券取引所、金融 |
| 設立 | 2008年カリフォルニア州レッドウッドシティ |
| 創設者 |
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主要人物 |
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| 運用資産 | 750億ドル（2024年）[1] |
従業員数 | 238 [2] |
| Webサイト | 詳しくはこちら |
ウェルスフロント社は、カリフォルニア州パロアルトに拠点を置く自動投資サービス会社であり、[3] [4] [ 5] [6] 2008年にアンディ・ラクレフとダン・キャロルによって設立されました。[7] [8] 2024年10月現在、ウェルスフロントは100万を超える口座で750億ドルを超える運用資産を保有しています。[1][アップデート]
歴史
ウェルスフロントは、ベンチマークの共同設立者であるアンディ・ラクレフとダン・キャロルによって2008年に投資信託分析会社kaChingとして設立され、その後資産管理に転向した。[9] [7] [5] [10]ラクレフは同社の創業者兼CEOである。[10] 2012年12月、同社は10万ドル以上の口座に対して税金控除を開始した。 [11] [12]
同社は2013年に9,700万ドルの運用資産でスタートし、1年で450%成長しました。[8] 2013年にウェルスフロントは、投資ポートフォリオの個々の証券を購入する税金控除プラットフォームである「ダイレクトインデックス」を導入しました。[13] 2014年1月から2016年10月まで、アダム・ナッシュがウェルスフロントのCEOを務めていました。[4]創設者のアンディ・ラクレフが2016年にその役職に復帰しました。[14]
2016年、ウェルスフロントはネバダ州と提携し、529税制優遇の大学貯蓄プランを立ち上げた。前年、ネバダ州は529貯蓄プログラムに参加する従業員に資金マッチングを提供する雇用主に対する新しい税額控除を承認した。[15]アンディ・ラクレフは現在、取締役会長兼最高経営責任者（CEO）を務めている。2018年1月、ウェルスフロントはPath向けの住宅購入計画ツールを立ち上げた。[16] [17] 2020年1月、ウェルスフロントはBusiness Insiderの2020年ベストロボアドバイザートップ10に選ばれた。 [18]
2022年1月、UBSはウェルスフロントを14億ドルで買収することに合意した。[19]買収は2022年9月に双方が理由を示さずに解消された。[20] [21] UBSは代わりに ウェルスフロント株に転換可能な6,970万ドルの債券に投資し、ウェルスフロント株を買収価格で評価すると発表した。[21]
現金口座
2019年2月、ウェルスフロントは高金利の普通預金口座であるキャッシュアカウントを導入した。[22]キャッシュアカウントの金利はフェデラルファンド金利に連動し、FDIC保険が最高800万ドルまで付帯し、口座最低残高は1ドルである。ウェルスフロントは、顧客のキャッシュアカウント資金をシティバンク、HSBC、ウェルズ・ファーゴなどの提携銀行のネットワークに預けているため、800万ドルのFDIC保険を提供できる。[23] [24]
2020年6月、ウェルスフロントはこの口座に直接入金、請求書の支払い、ATMアクセスなどの当座預金機能を追加しました。[25]
現金口座は当初、既存の投資口座を持つ顧客のみが利用可能でした。2020年8月、Wealthfrontは現金口座を一般公開しました。[26]
ウェルスフロントは、個人の現金口座のルーティング番号と口座番号、および個人の現金口座にリンクされたデビットカードにグリーンドットバンクを使用しています。 [27]
料金体系
Wealthfront は、顧客のために投資した資金に対して 0.25% の顧問料を請求します。この手数料は投資口座にのみ請求されます (現金口座には請求されません)。Wealthfront は、顧客がアフィリエイト リンクからサインアップした場合、定期的に 5,000 ドルの手数料免除を提供しています。さらに、顧客は新規顧客紹介に対して 5,000 ドルの手数料免除を受けることができます。新規顧客はサービスを使い始める必要があり、新規顧客がサービスを辞めると手数料免除は無効になります。紹介者と紹介された人の両方が 5,000 ドルの手数料免除を受けます。
ウェルスフロントの投資口座の最低金額は500ドルです。[28]
財務
同社は、ベンチマーク・キャピタル、DAGベンチャーズ、インデックス・ベンチャーズ、ソーシャル・キャピタル、およびマーク・アンドリーセンやジェフ・ジョーダンなどの個人から資金提供を受けている。[10] 2014年4月、ウェルスフロントはインデックス・ベンチャーズ、リビット・キャピタル、ベンチマーク・キャピタルが主導する資金調達ラウンドで3,500万ドルを調達した。[29]この資金調達ラウンドにより、同社の総資金調達額は6,550万ドルとなった。[30]
参照
参考文献
- ^ ab 「すべてのお金に成長の場を与えよう | Wealthfront」www.wealthfront.com . 2024年9月27日閲覧。
- ^ ウェルスフロント
- ^ Leena Rao (2014-01-13). 「自動投資サービス会社 Wealthfront の運用資産は現在 5 億 3,800 万ドルを超え、過去 1 年間で 450% 増加」 。2014年 8 月 22 日閲覧。
- ^ ab Brooke Southall (2014-01-30). 「Andy Rachleff が Wealthfront の CEO を退任し、元 LinkedIn のスターが後任に就任」 。2014年 8 月 22 日閲覧。
- ^ ab Saitto, Serena (2014年3月25日). 「Wealthfront、Index主導で3000万ドルを調達と報道」. Bloomberg News. Bloomberg LP . 2014年8月22日閲覧。
- ^ 「2014 CNBC Disruptor 50 List」. CNBC . 2014年6月17日. 2014年8月22日閲覧。
- ^ ab Eric Savitz (2012-03-01). 「WealthFront: Asset Manager Targets Valley's Nouveau Riche」. Forbes . 2014-08-22閲覧。
- ^ ab Leena Rao (2014-04-02). 「自動投資サービス Wealthfront が Index と Ribbit Capital から 3,500 万ドルを調達」。2014 年 8 月 22 日閲覧。
- ^ Jason Kincaid (2009-12-15). 「kaChing が 750 万ドルを調達し、投資信託を一変させる」2015 年 3 月 19 日閲覧。
- ^ abc Tom Taulli (2012-02-07). 「インタビュー: Wealthfront CEO 兼創設者 Andy Rachleff」。2014年8月22日閲覧。
- ^ Marcus Wohlsen (2012-10-09). 「今やテック業界の新入社員は元知事のように税金を逃れられる」Wired 。 2014年8月22日閲覧。
- ^ Kim-Mai Cutler (2012-10-09). 「ファイナンシャルプランニングのスタートアップ Wealthfront がかつて秘密だった投資トリックでシリコンバレーの労働者を魅了」2014-08-22閲覧。
- ^ Wommack, Sanders (2014年12月19日)。「Wealthfrontの高純資産の猫が袋から飛び出す - ロボットの「ピボット」でSchwabより一歩先を行く」RIA Biz 。 2015年1月27日閲覧。
- ^ 「独占：ウェルスフロントの創設者が現CEOの退任に伴いCEO職に復帰」フォーチュン。 2020年5月10日閲覧。
- ^ Andrea Davis (2016-06-03). 「Wealthfrontがロボティクスの大学貯蓄プランへの拡大をリード」 。 2016年7月14日閲覧。
- ^ Neal, Ryan W. (2018年1月29日). 「Wealthfrontアプリがミレニアル世代のこの高い目標達成を支援」www.investmentnews.com . 2018年5月17日閲覧。
- ^ 「Wealthfrontが住宅所有計画ツールFinovateを発表」Finovate 2018年1月30日2018年5月17日閲覧。
- ^ メオラ、アンドリュー。「2020年のトップロボアドバイザー：パフォーマンスレビュー、リターン、比較」。Business Insider 。 2020年3月17日閲覧。
- ^ 「UBS、米国での事業展開拡大に向け14億ドルでウェルスフロントを買収」フィナンシャル・ポスト2022年1月26日2022年1月26日閲覧。
- ^ Balezou, Myriam (2022-09-05). 「UBSの米国での成長計画、ウェルスフロントとの取引失敗で後退」ブルームバーグニュース。
- ^ ab Snel, Ross (2022-09-02). 「UBSはロボアドバイザーのWealthfrontの買収を計画していたが、取引は中止」Barron's。
- ^ 「Wealthfront キャッシュアカウントのご紹介」Wealthfront ブログ2019-02-14 . 2021-02-16閲覧。
- ^ 「口座手数料なしで高金利の当座預金口座をご利用ください | Wealthfront」www.wealthfront.com . 2021年2月16日閲覧。
- ^ 「Wealthfrontのキャッシュアカウント：その内容と使い方」www.moneyunder30.com 。 2021年2月16日閲覧。
- ^ 「Wealthfront キャッシュ口座に当座預金機能が追加」Wealthfront ブログ2020-06-29 2021-02-16閲覧。
- ^ 「今日から現金で年利2.24%の利益をあげましょう」Wealthfrontブログ。2019年3月19日。 2021年2月16日閲覧。
- ^ Wealthfront (2024-04-30). 「グリーンドットバンクとは?」2024年6月12日閲覧。
- ^ 「紹介：Wealthfront招待プログラムとは何ですか？」Wealthfrontサポート。 2021年2月15日閲覧。
- ^ 「資金調達まとめ: Wealthfront が 3,500 万ドルを調達、450% の成長を報告」Daily News 2014 年 4 月 4 日2014 年 8 月 22 日閲覧。
- ^ Gabrielle Karol (2014-06-13). 「ミレニアル世代向けのハイテク投資スタートアップが資産額10億ドルに到達」2014年8月22日閲覧。
外部リンク
- 公式サイト