シルビア・ブルーム

シルビア・ブルーム
生まれる	1919年または1920年 ブルックリン、ニューヨーク、アメリカ
死亡	2016年（96歳） （2017年） ニューヨーク市、米国
母校	ハンターカレッジ
職業	法律秘書 慈善家
雇用主	クリアリー・ゴットリーブ
知られている	大学奨学金のために820万ドルを遺贈
配偶者	レイモンド・マーゴリーズ ​ （2002年に死去）

シルビア・ブルーム（ 1919年頃- 2016年）は、アメリカの法律秘書でした。彼女は上司の投資判断を真似して密かに巨額の財産を築き、死後、その大部分、820万ドルを恵まれない学生の奨学金として寄付しました。彼女は家賃統制のアパートに質素に暮らし、親しい友人や家族でさえ彼女の富について知りませんでした。

ブルームの物語は広く称賛され、他の目立たない個人が巨額の富を築き、死後地元の慈善事業に寄付していることに光を当てた。彼女の経済的成功は長期投資の可能性を示した。しかし、彼女の投資方法には、機密の顧客データが悪用される可能性があるとして、法的および倫理的問題に関する議論が巻き起こった。他の批評家は、相続のみではなく、生きている間に意図的な寛大さと影響力を優先すべきだと主張した。

シルビア・ブルームは1919年頃、東ヨーロッパからの移民の家庭にニューヨークのブルックリンで生まれた。大恐慌時代に育ち、公立学校に通い、昼間は働きながら夜間はハンター大学で学位を取得した。 ^[1]将来ブルームが勤務する会社の人事部長を務めるポール・ハイアムズは、ブルームがロースクールに行かなかったことを後悔していたと語った。^[2]

1947年2月24日、ブルームはウォール街に新しくできた法律事務所、クリアリー・ゴットリーブ・フレンドリー・コックスにファウラー・ハミルトンの秘書として入社し、 ^{[3] [a]}事務所の3番目の従業員となった。^[4]彼女は2016年に定年退職するまでそこに勤めていた。 ^[3]秘書として、ブルームは上司の事業を運営するだけでなく、彼らの個人的な投資も管理していた。彼女は事務所の弁護士と同じ株にひっそりと投資を始めた。上司が株を買うと、彼女も少ない給料で同じことをした。時が経つにつれ、彼女の投資は数百万ドルの財産に成長した。^[3]

ブルームは、2002年にレイモンド・マーゴリーズが亡くなるまで、夫と結婚していたにもかかわらず、投資はすべて自分の名義で行っていた。2人の間には子どもはいなかった。何十年も家賃統制のアパートに住み、親しい友人や家族でさえ、彼女が長年かけて蓄えた莫大な財産を知らなかった。^{[1] [5]}しかし、彼女の姪は、叔母は質素ではあるが恵まれない生活を送っていたと述べている。ヨーロッパを旅行し、夫のギャンブル好きのためにラスベガスによく行き、仕事にはスマートなオーダーメイドの服を着ていた。^{[3] [b]}ブルームは96歳で引退し、主に「良いブリッジゲームを見つけたい」という理由で高齢者用住宅に引っ越したと、ブルームのいとこであるフローラ・モーグル・ボーンスタインは語っている。^[1]

ブルームは2016年に96歳で亡くなった。彼女の遺言では、姪のジェーン・ロックシンが900万ドルを超える彼女の遺産の執行者に指名されていた。 ^[1]遺言では、いくらかのお金が親戚や友人に割り当てられていたが、財産の大半はロックシンが選んだ恵まれない学生のための奨学金に充てられることになっていた。^[1] 2018年、ロックシンはローワー・イースト・サイドのヘンリー・ストリート・セトルメントに624万ドルの寄付を発表した。この寄付は、エクスパンデッド・ホライズンズ・カレッジ・サクセス・プログラムの一環としてブルーム・マーゴリーズ奨学金基金を設立するために使用された。^{[4] [6]}残りの200万ドルは、ブルームの母校であるハンター・カレッジと、2018年5月時点でまだ発表されていない別の奨学金基金に分割された。^{[1][アップデート]}

ブルームに関する記事は、ニューヨークタイムズ紙の2018年の「最も優れた人気記事」5選の1つに選ばれ、[ ^7]ザ・ウィーク誌の「2010年代の最も心温まる記事の1つ」にも選ばれた。^[8]彼女の物語は、目立たず、控えめで、通常は給料で暮らしている人々の生活に新たな関心を呼び起こした。彼らは、誰も想像もしなかった数百万ドルの財産をひっそりと蓄え、死後に地元の慈善事業に寄付した。^{[9] [10] [11] [12]}

モトリーフールのセレナ・マランジャン氏は、平均的な収入であっても、長期にわたって幅広い市場のインデックスファンドに投資することで、かなりの富を蓄積できると述べた。彼女は、ブルームの資産の増加は、貯蓄を増やす時間の力を示していると述べた。^[13]一方、アントレプレナーのピーター・ペイジ氏は、ブルームの経済的成功は、かつては一般的だったが今ではまれな要因に依存していたと述べた。彼女の勤勉さと倹約を真似することは可能だが、保証された低コストの住宅、借金のない教育、福利厚生と年金付きの安定したフルタイムの仕事を見つけることは、今日でははるかに困難である。^[5]

C&Mインバーソア社は、米国の大手投資家は3か月ごとに取引内容を公表しなければならないという事実を利用して、インサイダー情報を必要とせずにブルームのコートテール（模倣）投資を実行する方法を概説した。このデータは個人投資家に無料で提供され、選ばれた「買い持ち」の有名投資家の動きを模倣することができる。^[14]しかし、ブルームのコートテール投資アプローチは合法性について懸念を引き起こしている。彼女の会社の少なくとも1人の弁護士が、機密の顧客情報を悪用してインサイダー取引を行った罪を認めたからだ。上司の取引を模倣するというブルームの戦略は、法的および倫理的な不確実性をもたらす。^{[15] [16]}

何人かの著者は、ブルームのような「ほとんど滑稽なほどの倹約」の人生を送った成功した投資家から学ぶことを勧めているが、彼らのようになることは勧めていない。彼らは、大金を儲けた者は、多額の遺産を残すのではなく、生きている間に惜しみなく使い、投資し、それを分け与えるべきだと述べている。 ^[16] ビル・パーキンスは著書『 Die With Zero』の中で、死後に寛大になることは真の寛大さではないと述べている。いつ、どれだけの金額を寄付するかについて意図的に決めることで、愛する人や、寄付者にとって重要な大義に、より意味のある影響を与えることができる。^{[17] [18]}

• ジェフリー・ホルト