ロトマックグローバル

ロトマック・グローバル社は、主にペンの製造を行っているインドの有限会社です。2018年、同社は多額の債務不履行に関与し、不良債権が発生してインドの銀行部門の資産の質が低下したとして精査され、注目の的となりました。ロトマック社は、2008年から2013年までの期間内に、20億ルピーから3,695億ルピーに及ぶ ドキュメンタリー信用枠を取得するためにインドの銀行7行にアプローチしました。

同社は1992年にロトマックペンとして設立されました。ロトマックペンの基盤は、実業家マンスクバイ・コタリ氏がパンパラグというブランド名で事業運営を行い、パンマサラ事業の成功を受けて築かれました。彼は息子のヴィクラム・コタリ氏とディーパック・コタリ氏からも支援を受け、パンパラググループは多角化され、最終的にロトマックペン設立の基盤が築かれました。^[1]

1999年、ヴィクラムと弟のディーパクは別居することを決意。ヴィクラムはロトマック・ペン社を引き継ぎ、ディーパクは父親のパンマサラ事業を引き継ぐことを決意した。^[1]ロトマック・ペンは大規模なペン製造を開始し、すぐに筆記具市場のマーケットリーダーとなった。^[1]ロトマックは「likhtey, likhtey, love ho jaaye」という販促キャッチフレーズを掲げ、有名なボリウッド俳優サルマン・カーンとラビーナ・タンドンを公式ブランド大使として採用した。 ^[2]その後、不動産、鉄鋼、インフラへの進出によるヴィクラム・コタリの拡大戦略の到来とともに、同社はロトマック・グローバル社に改名された。^[1]

同社は、買い手と売り手への支払い義務を決済する際の資金の不正流用に関する論争に巻き込まれ、市場操作戦術に関与していると非難された。^[3] 2018年2月、取締役の一人であるヴィクラム・コタリが3,695億ルピーという巨額の債務不履行で故意に有罪となった後、バローダ銀行はロトマック・グローバルに対して中央捜査局にFIRを提出した。 ^{[4] [5]} CBI職員は、そのような巨額の資金が銀行グループによるグループ融資イニシアチブ（ローンシンジケーション）から調達されたことを確認した。^[6]インド銀行、バローダ銀行、インド海外銀行、インド連合銀行、マハラシュトラ銀行、アラハバード銀行、オリエンタル商業銀行の7行のコンソーシアムから信用状ファシリティを通じて得た資金は、輸出注文を実行するために買い手とサプライヤーからの支払いを決済するために使われたが、後にロトマックの事業口座とオフショア口座に流用されていたことが明らかになった。[ ^{7]この事件の法的手続きを厳重に管理していたCBIの上級職員は、ロトマック・グローバルとそのプロモーターであるヴィクラム・コタリが}外国為替管理法のガイドラインに違反したと主張した。^[8]

ロトマックのプロモーターであるヴィクラム・コタリ氏は、ロトマックの国際貿易要件の一環として、海外のバイヤーやサプライヤーへの支払い手配を容易にするため、多数の外国信用状を入手した。^[9]同社は貿易活動の遂行のために各銀行に偽造文書を提出し、Fareast Distributors & Logistic P LtdとRBA Venture Ltdの2つの受益者を名目に約11の信用状が発行された。ロトマックは文書による証拠に従わなかったとされ、船荷証券に記載されている貿易活動に使用された貿易船と航海の信憑性について銀行から懸念が生じた。同社はその後、7つの銀行から借り入れたローンの債務を履行できなかった。^[10]同社は、インド刑法の共謀罪（120-B）や詐欺罪（420）に加え、1988年汚職防止法の規定に基づきCBIから処罰を受けた。^[11]執行局はまた、マネーロンダリング防止法の規定に基づきコタリー氏とその家族に対してマネーロンダリング事件を登録し、コタリー氏とその家族が銀行から受け取った資金の本当の出所を偽装し、違法な資産やブラックマネーを作り出すために資金を意図的にさまざまなオフショア口座に流したかどうかを確かめた。^[12]

2018年12月8日、ロトマックのカンプールにある製造工場は、銀行連合に対する未払い債務と同社取締役に対するCBIの捜査により、操業を停止した。ロトマックの製造工場で雇用されていた従業員の雇用契約も即時終了した。^[13]