ピクテグループ

ピクテグループ

業界	プライベートバンキングおよび金融サービス
設立	1805年7月23日; 219年前 ( 1805-07-23 )
創設者	ジャコブ＝ミシェル＝フランソワ・ド・カンドルとジャック＝アンリ・マレ
本部	ジュネーブ、スイス
拠点数	30
サービスエリア	全世界
主要人物	フランソワ・ピクテ ローラン ・ラムジー ルノー・デ ・プランタ エリフ・ アクトゥグ レイモンド・サガヤム マルク ・ピクテ セバスチャン・アイシンガー スヴェン ・ホルステンソン
サービス	資産運用、ウェルスマネジメント、投資ファンド、資産サービスおよび取引
純利益	767,904,000スイスフラン（2022年）
運用資産	6,330億スイスフラン[1]
総資産	（2023）
従業員数	5,439
自己資本比率	28.7パーセント
評価	ムーディーズ：P-1/Aa2、 フィッチ：F1+/AA- [2]
Webサイト	pictet.com

ピクテとして知られるピクテグループは、スイスで設立されたスイスの多国籍プライベート バンクおよび金融サービス会社です。ジュネーブに本社を置くこのグループはスイス最大の銀行の 1 つであり、主に個人顧客および機関投資家向けにウェルスマネジメント、資産運用、資産サービス などのサービスを提供しています。

ピクテグループは、900人の投資マネージャーを含む約5,400人の従業員を雇用しています。^{[1]ジュネーブ、}ルクセンブルク、ナッソー、香港、シンガポールの登録銀行を含む金融サービスセンターに30のオフィスネットワークを持っています。

ピクテは投資銀行業務には従事しておらず、商業ローンも提供していない。2023年の年次報告書によると、ピクテは6,330億スイスフランの資産を管理または保管しており、総資本比率はスイスの規制当局が要求する水準を大幅に上回っている。^{[3] Banque Pictet & Cie SAは、}ムーディーズからPrime-1/Aa2 、フィッチからF1+/AA-の格付けを受けている。^[2]

ピクテの起源は、1805年7月23日のジュネーブにおけるカンドール・マレ銀行の設立に遡ります。その日、ジャコブ＝ミシェル＝フランソワ・ド・カンドールとジャック＝アンリ・マレは、3人の有限責任パートナー^[4]と共に、パートナーシップを設立するための覚書[ ^5]に署名しました。当時のジュネーブの他の銀行と同様に、ピクテは物品の取引から始まりましたが、すぐに取引をやめ、顧客の金融および商業業務の支援と資産管理のアドバイスに専念しました。1830年代までには、リスクを分散するために、顧客に代わって 幅広い種類の証券を保有していました。

1841年にカンドルが亡くなると、妻の甥のエドゥアール・ピクテが共同経営者となり、それ以来ピクテという名前が銀行に残された。1890年から1929年にかけて、銀行は大幅な成長を遂げ、従業員数は30年間で12人から80人以上に増加した。^{[6]ピクテ家は19世紀半ばから銀行と密接な関係にあったが、会社名が}ピクテ・アンド・シーに変更されたのは1926年のことだった。

1930年代の大恐慌と第二次世界大戦による相対的停滞期を経て、西側諸国が長期にわたる繁栄と経済成長期に入った1950年代にピクテは拡大し始めた。1960年代後半、同銀行は機関投資家向け資産運用という新たなビジネスに乗り出し、以来、運用資産全体の約半分を占めるまでに成長した。^{[7] 1974年には、現在世界中に28のオフィスを持つネットワークの最初のオフィスとして}モントリオールにオフィスを開設した。1950年に70人だった従業員数は、1980年には300人にまで増加した。^[8]

2011年時点で、ピクテはスイスで3番目に大きな資産運用会社であり、ヨーロッパ最大の民間銀行の一つでもある。^[9]

2014年、ピクテは法的構造をパートナーシップからコーポレートパートナーシップ（société en commandite par actions）に変更し、グローバルビジネスの持ち株会社として機能しています。^[10]ピクテは、パートナーシップだった209年間は年次決算を公表しませんでしたが、コーポレートパートナーシップになったときに初めて年次決算を公表しました。^[11]これにより、同社は国際的な環境で事業を管理できるようになり、^[12]また、ピクテのオーナー兼経営者である8人のパートナーは、200年以上変更されていない継承ルールを維持することができました。 このルールでは、所有権はパートナーの子供に引き継がれません。これは、パートナーが引退すると終了する一時的なステータスです。 パートナーは、世代交代で発生する可能性のある問題を回避するために、常に3世代にわたるパートナーが家族とつながるように、5年から10年ごとにピクテの所有権を一括して譲渡します。^[9]現在までに、パートナーは47人のみです。^[13]

ピクテは、ビジネス活動や人事、リスク管理、法務などの主要機能をさまざまなパートナーに割り当てることで運営されています。小規模な委員会がさまざまな企業活動を監督し、1人のパートナーがすべての領域に単独で責任を負うことはありません。ピクテグループのシニアパートナーは、任命時に最上級のパートナーであり、人事、監査、リスク、コンプライアンスなどの中心的な企業機能に関する領域を監督します。^[9]彼は同行の代表者としてパートナー会議の議長を務め、銀行の内外でピクテを代表します。

Pictet Wealth Management は、大金持ちのオーナー向けにプライベート バンキングを、また富裕層の家族向けにファミリー オフィス サービスを提供しています。サービスには、専任の資産運用、戦略と投資選択に関するアドバイス、グローバル市場での執行、顧客資産の保護、継続的な監視が含まれます。ヘッジ ファンド、プライベート エクイティ、不動産投資については、独立部門のPictet Alternative Advisorsが、投資家向けの代替投資ポートフォリオを構築するサードパーティの投資マネージャーを選択します。Pictet Investment Office は、Pictet 内の特別部門で、銀行の最も裕福で最も洗練された顧客のみを担当し、資本構造全体にわたるハイリスク/リターン戦略に従って、公開市場と非公開市場の流動性および非流動性の機会に資産を投資します。

ピクテは世界22カ所にオフィスを構え、2023年12月31日現在、運用資産は2,440億スイスフランに上り、プライベートバンカー369人を含む約1,220人のフルタイム相当の従業員を雇用している。^[14]

2012年11月26日、ピクテの資産管理部門が脱税幇助の疑いで米国司法省（DOJ）の調査対象になったと報じられた。 ^[15] 2023年12月4日、ピクテは、2008年から2014年の間にプライベートバンキング事業が米国納税者の顧客に提供したサービスに関する遺産調査を解決するため、司法省と最終和解契約を締結した。3年間の起訴猶予協定に基づき、ピクテは総額1億2,290万米ドル（1億680万スイスフラン）を支払うことに同意した。そのうち3,890万米ドル（3,380万スイスフラン）は罰金である。^[16]

ピクテ・アセット・マネジメントは、大手年金基金、政府系ファンド、金融機関などの機関投資家や投資ファンドの資産を運用しています。また、幅広い運用委託、商品、サービスを通じて個人投資家の資産も運用しています。株式、債券、マルチアセット、オルタナティブ戦略の運用について、積極的かつ定量的なサポートを顧客に提供しています。

1997年以来、同部門は社会的責任投資（SRI）の開発に取り組んでおり、現在ではすべての主要市場を対象にSRIコア株式ポートフォリオを管理している。また、持続可能性の概念の鍵となるクリーンエネルギーや木材などの環境テーマやセクターに焦点を当てたテーマ別アプローチも採用している。^[17]

ピクテは世界18カ所にオフィスを構え、2023年12月31日現在、運用資産は2,300億スイスフランに上り、投資専門家390名を含む約1,118名のフルタイム相当の従業員を雇用している。^[14]

ピクテ・アセット・サービスは、資産運用会社、年金基金、銀行向けに幅広いサービスを提供しています。これには、機関投資家や個人投資家、独立系資産運用会社向けのファンドサービス、80か国以上での保管サービス、ピクテ・グローバル・マーケッツによるすべての主要資産クラスにわたる24時間取引が含まれます。ファンドサービスには、ファンドの設立、管理、ファンドガバナンスが含まれます。ピクテ・アセット・サービスは、8つのブッキングセンターから単一のグローバルプラットフォームにアクセスしており、2023年12月31日時点で2,080億スイスフランの資産を保管しており、フルタイム相当の従業員数は217人強です。^[14]

2008年、ピクテは社会の相互作用と問題を浮き彫りにする写真に与えられる賞、プリピクテを創設した。[18] 毎年、ノミネートされた写真家は、「水」（2008年）から「人間」（2022年）まで、選ばれたテーマに関する一連の写真を提出するよう招待される。[ 19 ^{] [ 20]受賞者は、}デイビッド・キングが率いる独立審査員によって選ばれる。^[21] コフィー・アナンは、 2008年の創設から2018年に亡くなるまで、プリピクテの会長を務めた。^[22]

2023年12月、ピクテは2008年から2014年にかけて顧客の資産を秘密口座で違法に税金から隠蔽するのを手助けしたことを認め、米国当局に1億2,300万ドルを支払うことに同意した。^[23]

米国司法省によれば、同銀行は「米国納税者らと共謀し、スイスやその他の国にある1,637の秘密銀行口座に56億ドル以上を隠し、それらの口座で得た収入をIRSから隠蔽した」という。^[24]