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デルタ・アジア・フィナンシャル・グループ（ポルトガル語: Banco Delta Ásia SARL、繁体字中国語:滙業銀行、簡体字中国語:汇业银行、ピンイン: Huìyè Yínháng）は、デルタ・アジア・フィナンシャル・グループが所有するマカオを拠点とする銀行で、1935年に現在の会長兼筆頭株主であるスタンレー・アウの父、アウ・ウィンゴクによって設立されました。[ 1 ]マカオで10番目に大きな銀行で、8つの支店と150人の従業員を擁しています。[ 2 ] [ 3 ]
2007年3月、米国財務省は、当時様々な口座に2500万ドルを保有していたバンコ・デルタ・アジアが北朝鮮政府と取引していたという疑惑を理由に、米国の企業や金融機関に対し、同行との関係を断つよう命じた。この事件は、米国愛国者法第311条が「ならず者国家」や「テロ支援国家」による国際金融システムの利用を取り締まるために用いられた注目すべき事例とみなされている。[ 4 ] [ 5 ]
マカオのほぼすべての銀行が北朝鮮の資金を取り扱っていたが、米国の規制当局は、より小規模な銀行の閉鎖の方が金融混乱が少ないと考え、バンコ・デルタ・アジアを標的にした。[ 6 ]北朝鮮は、北京で開催された核兵器技術に関する六者協議で米国にこの問題を提起することで、同銀行に預けられた資金にアクセスすることができた。 [ 2 ]この制裁は、他の銀行が北朝鮮と取引することを躊躇させ、同国の外貨送金システムを混乱させたと言われている。[ 5 ]マカオは、マネーロンダリング防止法の執行を強化することで対応した。[ 6 ]
同行は北朝鮮政府のために資金洗浄やスーパードルの分配に関与したとして非難されている。2005年9月、米国による制裁措置の実施が発表され、大規模な取り付け騒ぎが引き起こされた。その結果、マカオ政府は銀行法を発動し、同行の取締役会を政府任命者に交代させた。[ 7 ] [ 8 ]その結果、ゾクワン・トレーディングを含む、同行に口座を持っていたマカオの北朝鮮企業数社が口座を凍結された。[ 9 ]しかし、米国は北朝鮮が核兵器を放棄すれば、バンコ・デルタ・アジアの凍結口座の問題を解決することに同意した。[ 10 ]
マカオ政府が委託したアーンスト・アンド・ヤングによる監査では、銀行が資金洗浄を助長した証拠は見つからなかった。[ 11 ]
2007年3月14日、米国財務省は18ヶ月にわたる調査の後、米国のすべての銀行と企業に対し、バンコ・デルタ・アジアとの関係を断つよう命じた。米国財務次官のスチュアート・レヴィ氏は、この調査により、同行が「特に北朝鮮関連の顧客による違法行為に見て見ぬふりをする意思」があることが確認されたと述べた。[ 12 ]小規模な取り付け騒ぎが発生したが、銀行の現金準備金の10%しか引き出されなかった。
2007年9月、マカオ金融管理局は介入を終了し、銀行はオーナーのスタンレー・アウの経営に戻された。[ 2 ]マカオでは刑事訴追は一切行われなかった。同行は米国財務省のブラックリストに載ったままで、米ドルでの取引は許可されていない。
2020年8月11日、米国財務省は、バンコ・デルタ・アジアに対する制裁と制限を解除することを決定したと発表した。制裁は、さらなる訴訟や当事者による責任の承認なしに解除され、バンコ・デルタ・アジアは米ドルビジネスを再開できるようになった。[ 13 ]