2014 年のモルドバ銀行詐欺スキャンダル

2014 年のモルドバ銀行詐欺スキャンダル

バンカ・デ・エコノミは、不正なマネーロンダリング計画に関与していたモルドバの国営銀行であった。
位置	モルドバ、ラトビア、イギリス
タイプ	ホワイトカラー犯罪、銀行詐欺、マネーロンダリング
参加者	ヴラド・フィラト、イラン・ショール、ヴラド・プラホトニウク、 セルゲイ・イアラロフ 、ユーリー・リアンカ、ステファン・クリストフ・ブリデ、ミルチャ・ブガ

2014年、モルドバの3つの銀行、バンカ・デ・エコノミ、ユニバンク、バンカ・ソシアルから10億ドルが消えた。^[1]この銀行詐欺は、3つの銀行が協力して、明らかな事業上の根拠もなく、銀行からできるだけ多くの融資を引き出そうとした組織的な取り組みだった。モルドバのビジネスマン、イラン・ショアは、ウラジミール・プラホトニウク、セルゲイ・イアラロフとともに、この詐欺を「首謀」した。ショアは、2014年11月28日までバンカ・デ・エコノミ（貯蓄銀行）の取締役会長を務めていた。 ^[2]

10億ドル相当の資金が、資産の真の所有者を隠すために使われた英国と香港のダミー会社に移され、^{[1] [3]}その後、様々な外国人の名前でラトビアの銀行口座に預けられた。

この計画による総損失はモルドバのGDPの12%に相当する。^[4]

カルーセル借入制度が適用され、ある銀行のローンは別の銀行のローンで返済されました。銀行融資の大幅な拡大は、ロシア企業からの多額の借り入れによって賄われました。

銀行詐欺に関する議会公聴会で、モルドバ情報保安局のヴァディム・ヴラビエ副局長は、ニコラエ・ティモフティ大統領は2013年からバンカ・デ・エコノミ、バンカ・ソシアル、ユニバンクの強盗事件について知っていたと宣言した。

2007年から2009年にかけて、バンカ・デ・エコノミイ（貯蓄銀行）は融資業務を拡大したが、当時貸し付けられた融資の相当数が2011年後半に返済されなかった。2012年6月、セルゲイ・マグニツキー 事件を受けて、モルドバ汚職防止センターは、モルドバに登録されている機関が地域的および国際的なマネーロンダリング計画に関与しているかどうかを調査するよう要請された。^[5]

この期間中、3つの銀行は株主の大幅な変更を受けました。2012年8月より、ユニバンクの所有権は名義人、政治家、イラン・ショアに近い個人に移管されました。^[6] 2013年にイラン・ショアはバンカ・デ・エコノミイの所有権を取得しました。^[7]

モルドバの企業への融資を増やすため、銀行は流動性を増やすよう調整したようだ。^[6]国営医療保険会社の資金も使われた。2012年6月、ミルチャ・ブガ率いる国営医療保険会社は、ユニバンクの口座に1億4000万MDLを入金した。国営医療保険会社は、2015年1月までユニバンクから1億1500万MDLの預金を引き出すことができなかった。この事実により、病院への1億200万MDLの負債と、2014年から2015年の冬に深刻な医薬品不足が発生した。^{[8] [9] [10]}

銀行は、資本準備金が許す範囲をはるかに超えて、融資を大幅に拡大した。国際通貨基金の報告書によると、バンカ・デ・エコノミ（貯蓄銀行）の基準資本は2012年に10分の1に減少したが、延滞債権の割合は約10億レイ増加した。同銀行の株式の市場価値は、1年で30レイから14レイに下落した。

不正行為に関与した3つの銀行は、2010年、2011年、2013年に、グローバルなグラント・ソントン傘下のグラント・ソントン・モルドバ事務所によって監査を受けた。報告書には、銀行の活動に問題があったという指摘はなかった。同社のパートナーの1人は、モルドバの経済大臣でグラント・ソントン・ルーマニア・モルドバの元マネージング・パートナーであるステファーヌ・クリストフ・ブリデと結婚しているオレシア・ブリデである。^{[11] [12]}

2014年のモルドバ議会選挙の前の週、11月24日から26日までのわずか3日間で、3つの銀行から7億5000万ドル以上が盗まれた。ショア氏が所有する会社、クラシック・フォースのバンが、銀行のファイル12袋を輸送中に11月27日に盗まれ、燃やされた。^[13]多くの取引の記録が銀行のコンピューターから削除された。2014年11月26日、銀行は破産し、後にモルドバ国立銀行の特別管理下に置かれました。11月27日、ユリエ・レアンカ首相率いるモルドバ政府は、国家準備金で賄われた8億7000万ドルの緊急融資で3つの銀行を救済することを秘密裏に決定した。^[1]これにより、モルドバの財政赤字は国のGDPの8分の1に相当するものとなった。

2015年1月28日、モルドバ国立銀行は、プロジェクト・テノールとして知られる詐欺事件の調査を行うために米国の調査コンサルタント会社クロール社を雇った。^[14]

監査人は2014年11月に資金が行方不明となった3つの銀行の取引を調査した。報告書は、ショアと関係のある企業が徐々に銀行を支配し、その後関連企業に巨額の融資を行ったとされる経緯を記録している。報告書は、3つの銀行が11月24日から26日の間に少なくとも135億レイをイラン・ショアが支配するショア・グループと関係のあるモルドバ企業5社に送金したと結論付けている。 ^[6]

モルドバの銀行は、2014年に発生した10億ドルの窃盗事件をはるかに超える、地域最大のマネーロンダリング計画「ロシアン・ランドリーマット」に関与していることで長年悪名高い。ロシアとウクライナの政府関係者、地域の組織犯罪グループ、地域企業は長年にわたり、モルドバの銀行を利用して数百億ドルの資金をロンダリングし、ヨーロッパに送金してきた。^[15] 2010年から2014年初頭にかけて、ロシアの組織犯罪者と腐敗した政治家は、オフショア企業、銀行、偽装融資、代理業者を通じて200億ドルの汚職資金を送金した。このプロセスはモルドバ共和国の裁判官によってクリーンであると認定され、資金はヨーロッパ中に拡散した。^[16]

この詐欺にはラトビアの複数の銀行が関与していた。報告書に名前が挙がっているラトビアの銀行は、ABLV Bank、PrivatBank、Latvijas Pasta Bankaである。

ラトビアの上級政治家2人、アイナルス・ラトコフスキス（サエイマの防衛・内務・汚職防止委員会委員長）とソルヴィタ・アボルティニャ（国家安全保障委員会委員長）は2015年秋に米国に召喚され、国務省と財務省の職員からラトビアは行動を改める必要があると明確に告げられた。 ^[17]

2015年11月、ラトビアの銀行規制当局はマネーロンダリングに関してこれまでで最も厳しい判決を下した。プリヴァト銀行に2,016,830ユーロの罰金、最高経営責任者と責任者の解任、取締役個人への罰金である。パスタ銀行とABLV銀行の調査はまだ続いている。^[18]

ABLV銀行とプリヴァト銀行は、故セルゲイ・マグニツキー氏が暴露した2億3000万ドルの違法な税金還付金から直接的または間接的に資金を受け取ったとラトビア当局が2012年7月に名指しした6つの銀行の中に含まれていた。^[19]

このスキャンダルは、モルドバの元首相で親欧州派のモルドバ自由民主党の創設者であるヴラド・フィラト氏を含む著名な政治家や実業家が関与していたため、政治的に敏感な問題である。10億ドルの銀行詐欺は親欧州派の政府を危うくし、モルドバ国民の間でEUの支持率低下につながった。2015年4月の世論調査では、モルドバ人の32%がEU加盟に賛成しており、2007年の78%から46%減少している。^[20]

2015年3月、国立銀行の副総裁エマ・タバルタと国家金融市場委員会の委員長アルトゥール・ゲルマンが解任された。この決定は議会で非公開で行われ、8時間以上続いた会議で下された。^[21]モルドバ中央銀行総裁ドリン・ドラグタヌは、政治家が詐欺の調査に干渉したとして2015年9月に辞任した。^[22] ヴァレリウ・ストレレツ政権は、就任から3か月も経たないうちに、2015年10月に議会で解任された。^[23]

10億ドルの消失事件への対応として、草の根の市民運動「尊厳と真実」（ルーマニア語：Demnitate și Adevăr）が2015年2月に設立されました。^{[24]この運動は、} 2015年のモルドバ抗議運動として知られる一連の街頭デモ、フラッシュモブ、座り込み、ピケを組織しました。

尊厳と真実運動が組織した抗議活動には親ロシア派も加わり、独自の陣営を形成した。両陣営は腐敗したオリガルヒの有罪判決と早期選挙を要求している。^[25]

ラトビアの金融規制機関である金融資本市場委員会（FKTK）を4年間率いてきたクリスタプス・ザクリス氏は、同国のブティック銀行部門におけるマネーロンダリングに対する厳格さが不十分だったとの批判が高まる中、2016年1月に辞任した。^[26]

2015年10月下旬現在、3行が容認した不良債権に関する少なくとも44件の刑事事件が開始され、そのうち20件が現在審査中となっている。

イラン・ショアは2015年5月6日に自宅軟禁され、「銀行経営中の職権乱用」の罪で起訴された。^[27]しかし、2015年6月にオルヘイ市長の公職に立候補することは妨げられなかった。2019年2月、イラン・ショアは国会議員に選出された。

2015年10月15日、ウラド・フィラトは免責特権を剥奪され、議会で手錠をかけられた。^[28] 2015年10月18日、フィラトは30日間の仮拘留となり、11月11日に拘留期間がさらに30日間延長された。2015年10月22日、プロアクバコムのマネージャーであるデニス・ウレチは、 2011年10月にバンカ・デ・エコノミ（貯蓄銀行）に偽造の土地評価書を提出し、190万ドル相当の融資を受けた罪で有罪判決を受けた。

カラビタ社ビジネス・エステート・インベストメンツのマネージャー、イオン・ルス氏は、同社を利用して資金洗浄と詐欺行為を行った罪で懲役5年の判決を受けた。ルス氏は、モルドバ貯蓄銀行から盗まれた312万ドルの出所を隠す目的で架空取引を行ったことを認めた。

ルス氏はモルドバの元首相ヴラド・フィラトの義理の兄弟であり、フィラト氏が2つの会社の真の所有者であると主張している。^[29]

キシナウの裁判所は6月27日、ウラド・フィラト氏に職権乱用と汚職の罪で有罪判決を下した。フィラト氏は汚職罪で懲役9年の判決を受け、国家賞を剥奪され、5年間公職に就くことを禁じられた。^[30]

モルドバの元国会議員であるベアチェスラフ・プラトンは、モルドバの検察当局から、モルドバの銀行から10億ドルを詐取する計画に関与したとして告発され、2016年8月にウクライナからキシナウに引き渡された。彼は、バンカ・デ・エコノミから4000万ドル以上を盗んだとして告発されている。^[31]

2016年9月、元裁判官または現職裁判官15人と裁判所執行官3人がロシアのコインランドリー計画に関与した疑いで国家汚職防止センターの職員に逮捕された。裁判官1人と執行官1人が自宅を捜索された。^[32]

ペトラス・アウシュトレヴィチュス欧州議会議員は、モルドバを襲っている信頼の危機について次のようにコメントした。「10億ドルを盗むなんて！…その金を移動させるにはたくさんの袋が必要だ…関係者の名前が公表されることを期待する…モルドバの汚職は政治的な病気であり、体系化され、あらゆるレベルの権力に影響を及ぼしている…国を内側から蝕んでいる」。^[33]

欧州連合（EU）のモルドバ大使ピルッカ・タピオラ氏はキシナウでの記者会見で、「小さな国からこれほどの金額を盗むことがどうして可能なのか、私には答えられない」と述べた。

シーラ・ジャクソン・リー下院議員は「旧ソ連諸国の国立銀行の資産が、故意にせよ無意識にせよ、略奪され、テロ組織の利益のために使われていないか、政府と議会に調査を求める」と述べた。

ルーマニアはモルドバに緊急経済援助と6500万ドルの融資を申し出た。ルーマニアのダシアン・チオロシュ首相は、資金を得るためにはモルドバは司法制度を改革し、汚職と闘い、国際通貨基金からの融資に関する協定案に署名し、新たな中央銀行総裁を任命する必要があると述べた。

10億ドルの銀行詐欺を受けて、EU、国際通貨基金、世界銀行はモルドバへの金融支援を凍結した。^[34]

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