年金ワイズ

年金ワイズ
形成	1995年; 29年前
創設者	英国政府
位置	ベッドフォード、イギリス;
サービス提供地域	イギリス
サービス	アドバイスとサポート
所有者	英国政府
親組織	金融・年金サービス
所属	シチズンズ・アドバイス、マネーヘルパー
Webサイト	www.moneyhelper.org.uk/en/pensions-and-retirement/pension-wise

ペンション・ワイズは、英国政府が運営する英国の無料かつ公平な年金アドバイスサービスです。ペンション・ワイズのガイダンスは、電話や対面、またはオンラインで提供されます。このサービスは、確定拠出年金を受給している50歳以上の人が年金資金をどのように活用できるかを理解するのに役立てることができます。^[1]

この報告書は、2014年の英国予算で導入された年金制度の変更について国民に指針を提供している。^[2]この変更により、確定拠出年金制度の加入者は年金を購入する必要がなくなった。代わりに、加入者は年金基金から好きなだけ引き出して投資したり自分で使ったりすることができる。インディペンデント紙のオリバー・ライト氏は、この変更をここ1世紀で最大の年金制度の変更と評した。^[3]

2021年現在^{[アップデート]}、Pension Wiseのウェブサイトへのアクセス数は750万回を超え、Pension Wiseの予約件数は25万件を超えています。^[4] 2015年には、Pension Wiseのウェブサイトは、Pension Wiseの予約の利用率が低いとして労働年金特別委員会から批判されました。 ^[5]^[6] Equity Release Councilは、Pension Wiseを拡張して、エクイティリリースに関するアドバイスを可能にすることを推奨しています。^[7]

歴史

このサービスの責任は当初財務省が負っていたが、 2016年3月に労働年金省に移管された。^[8]

サービスの設立とサポートにかかった初年度の費用は3,500万ポンドでした。^[9]

電話による相談は年金諮問サービス（TPAS）を通じて提供されていましたが、同サービスは2019年に資金年金サービスに置き換えられました。対面による相談は市民相談を通じて提供されました。相談は、勅許保険協会（CII）または年金管理協会（PMI）の認定を受けた150名以上の指導専門家によって行われます。Pension Wiseは特定の商品やプロバイダーの推奨は行いません。また、アドバイスの提供にも至らず、アドバイスは依然として規制対象のファイナンシャルアドバイザーによって提供される必要があります。

2022年の金融行動監視機構によると、消費者調査に参加した消費者の46％がPension Wiseから指導を受けていた。^[10]

参照

英国の年金

参考文献

^ 「ホーム」. pensionwise.org.uk .
^ 「Pension Wise」. Citizens Advice. 2015-04-06. 2016-01-06時点のオリジナルよりアーカイブ。2015-10-24閲覧。
^ Oliver Wright (2014年3月20日). 「2014年度予算: ジョージ・オズボーン財務相が年金・貯蓄制度の大幅改革を発表 | 英国政治 | ニュース」 The Independent。 2022年5月25日時点のオリジナルよりアーカイブ。2015年10月24日閲覧。
^ 「Historical Performance Platform」. 2021年3月22日.
^ 「年金自由化ガイダンスとアドバイス - 労働年金委員会」。
^ 「国会議員、年金自由化の新たな枠組みで不正販売の恐れがあると警告」ガーディアン紙2015年10月19日2015年10月24日閲覧。
^ 「ペンションワイズの権限をエクイティリリースまで拡大、業界団体が発表」Pinsent Masons 2023年7月7日。
^ 「財務省経済長官がPension Wiseの次のステップを発表」gov.uk、2015年9月16日。 2015年10月24日閲覧。
^ Broadbeck, Sam (2015年10月8日). 「Pension Wiseのスタッフ、利用率が低い中再配置」Money Marketing . 2015年10月24日閲覧。
^ https://www.fca.org.uk/publication/market-studies/ms16-1-3-annex-3.pdf ^{[ベア URL PDF ]}

さらに読む

労働年金特別委員会 - 年金自由化ガイダンスおよびアドバイスの調査

外部リンク

年金ワイズ

[1] 「ホーム」. pensionwise.org.uk .

[2] 「Pension Wise」. Citizens Advice. 2015-04-06. 2016-01-06時点のオリジナルよりアーカイブ。2015-10-24閲覧。

[3] Oliver Wright (2014年3月20日). 「2014年度予算: ジョージ・オズボーン財務相が年金・貯蓄制度の大幅改革を発表 | 英国政治 | ニュース」 The Independent。 2022年5月25日時点のオリジナルよりアーカイブ。2015年10月24日閲覧。

[4] 「Historical Performance Platform」. 2021年3月22日.

[5] 「年金自由化ガイダンスとアドバイス - 労働年金委員会」。

[6] 「国会議員、年金自由化の新たな枠組みで不正販売の恐れがあると警告」ガーディアン紙2015年10月19日2015年10月24日閲覧。

[7] 「ペンションワイズの権限をエクイティリリースまで拡大、業界団体が発表」Pinsent Masons 2023年7月7日。

[8] 「財務省経済長官がPension Wiseの次のステップを発表」gov.uk、2015年9月16日。 2015年10月24日閲覧。

[9] Broadbeck, Sam (2015年10月8日). 「Pension Wiseのスタッフ、利用率が低い中再配置」Money Marketing . 2015年10月24日閲覧。

[10] ttps://www.fca.org.uk/publication/market-studies/ms16-1-3-annex-3.pdf ^{[ベア URL PDF ]}