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ファンドプラットフォームまたは投資プラットフォームは、投資をオンラインで購入できるオンライン サービスです。ファンド プラットフォームは、投資プロセスを簡素化したり、割引価格で投資を提供したりします。
使用
多くの場合、ファンドプラットフォームで購入された投資は、さまざまな節税効果のあるラッパーでプラットフォーム上に保管されます。それらは、さまざまなファンドマネージャーからの株式、債券、さまざまなファンドを購入するために使用できます。各プラットフォームで購入できる投資は、サービスプロバイダーによって異なります。[1] [2]
ファンド プラットフォームを利用すると、投資家は投資をオンラインで購入して保有することができ、すべて 1 か所で、ある程度の柔軟性を持って投資を変更できます。多くのプラットフォームでは、資産を現物で購入する機会が提供されており、投資家は不要な手数料を支払わずに投資を切り替えることができます。これらのサービスでは、取引が一元化されるため、事務作業も削減されます。
種類
ファンド プラットフォームは、ファンド ラップとファンド スーパーマーケットの 2 つのグループに分けられます。ラップ サービスは、投資家が自分のアカウントの詳細にオンラインでアクセスできるオンライン サービスです。ファンド スーパーマーケットは、一般的に取引が多く、ファイナンシャル アドバイザー (クライアントに代わって) または投資家自身が、ファンドをオンラインで安価に購入するために使用されます。
イギリス
英国では、個人投資家は通常、次のようないくつかの異なるタイプの「税制優遇制度」の範囲内でさまざまな投資を行うことができます。
- 個人貯蓄口座（ISA）
- EPP
- QSP または MIPS
- 個人株式プラン（PEP）
- オフショアまたはオンショア投資債券（保険債券とも呼ばれる）
- 個人年金プランには、保険付き個人年金または自己投資型個人年金(SIPP) のいずれかがあります。
これらのサービスを通じて購入でき、多くの場合プラットフォーム自体で保有できる投資には、次のものが含まれます。
参照
参考文献
- ^ 「どのオンラインファンドプラットフォームが最も安いか?」フィナンシャルタイムズ。2016年11月30日。
- ^ Rosie Murray-West (2015 年 11 月 13 日)。「投資プラットフォームの仕組みと使い方」The Telegraph。