ラップアカウント

ラップ アカウント(ラップ サービスまたはタックス ラッパーとも呼ばれる) は、投資家の投資ポートフォリオと財務計画を統合して管理する手段です。ラップ フィー サービスは、多くの金融機関で提供されています。多くの場合、ラップ サービスは料金または一連の料金で提供されます。これらの料金には、すべての管理コストが含まれます。このタイプのサービスは、投資プラットフォームまたは金融プラットフォーム サービスと呼ばれることもあります。

1990年代半ばまでに、アメリカの大手証券会社はラップ口座を提供していました。^[1] 1994年までに、以前は3%だった手数料は下がり、最低投資額も下がりました。

ラップサービスは、英国に導入される前（2000年頃）にオーストラリアとニュージーランドで提供されていました。^[要出典] 2010年現在、英国では約2,300億ポンドの資産がラップサービスで保有されています。Transactは、英国で認可された最初のラップサービスです。英国のFSA^{[アップデート]}がRDR（小売流通レビュー）を実施しているため、ファイナンシャルアドバイザーがいる場合、2012年末までにさらに多くの投資家が投資をラップサービスに移行する可能性があります。

ラップ サービスまたはラップ アカウントは、通常、投資家がファイナンシャル アドバイザーのアドバイスを受けて、ユニット トラスト、OEIC、投資信託、株式、国債、現金、仕組み商品、VCT、ヘッジ ファンド、ETF、ETC、その他の投資商品など、幅広いファンドや資産から選択できるようにします。その後、このサービスを使用して、これらの資産を ISA や年金プランなどの最も適切な税制ラップに割り当てることができます。投資家とアドバイザーの両方が、完全なポートフォリオの全体像をオンラインで確認できます。すべて 1 か所で、世界中のどこからでも 24 時間 365 日閲覧できます。

投資家にとっての潜在的なメリットは次のとおりです。

• 取引相手は1社のみ。多様なファンドマネージャー、金融機関、その他の商品提供者とのやり取りにかかる時間を大幅に節約できます。
• 投資家はポートフォリオ全体を一箇所で確認できるため、財務状況がどんなに複雑であっても、現在の財務状況を毎日追跡できます。
• また、単一の統合された年間納税明細書、包括的な6か月ごとの明細書、すべての購入、販売、預金、引き出しの文書も受け取ります。
• 一部の Wrap サービスでは、プラットフォーム内外を問わず、現物資産の再登録に料金はかかりません。

• ファンドプラットフォーム
• 投資ビークル
• ユニットトラスト

• まとめ: 金融サービスの「ブラックベリー」? ジェニファー・ヒル、個人金融担当記者
• Nucleus と Transact が投票で勝利 Archived 2011-10-03 at the Wayback Machine Emma Ann Hughes。雑誌: FinancialAdviser。2009 年 6 月 11 日木曜日発行
• FSA（金融サービス機構）の公式サイト。
• FSA がプラットフォーム提案を発表。2010 年 11 月 17 日。