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| 以前は | スコッツデール証券 |
|---|---|
| 業界 | 金融サービス |
| 設立 | 1980年 |
| 廃止 | 2017年9月18日 |
| 運命 | TDアメリトレードに買収された[1] [2] （後にチャールズ・シュワブ・コーポレーションに合併）[3] [4] |
| 本部 | 12800 コーポレートヒルドライブ、 |
主要人物 | ロジャー・O・ライニー（CEO） |
| サービス | 株式仲買人 電子取引プラットフォーム 個人銀行業務 |
| 収益 | 11億ドル（2016年） |
従業員数 | 3,700 (2016) |
| 親 | TDアメリトレード[1] [2] |
| 脚注/参考文献 [5] | |
スコットレードは、モバイル、ウェブ、支店を通じて運営される株式仲買人および電子取引プラットフォームでした。2017年9月、同社の株式仲買部門はTDアメリトレード（後にチャールズ・シュワブ・コーポレーションに合併）に買収され、同社に吸収されました。銀行部門のスコットレード・バンクはトロント・ドミニオン・バンクに買収され、TDバンクNAに統合されました。
歴史
1980年、ロジャー・O・ライニーはアリゾナ州スコッツデールで小売株式仲買人としてスコッツデール証券を設立した。[2] [6] 1981年、ライニーはセントルイスに移り、2番目の支店を開設した。[7] [2]
1985年に同社は本社をセントルイスに移転した。[2]
1989年までに同社は6つの支店を持ち、1991年までに15の支店を持つようになった。[2]
1996年に同社はウェブサイトと電子取引プラットフォームを立ち上げた。取引数は39か月間、毎月15％増加した。[6]
2000年までに、同社の取引の90%以上がオンラインで開始された。Scottrade.comというドメインが利用可能になったため、社名はScottradeに変更された。[2] [6] [7]
2000年にドットコムバブルが崩壊した後2年間は収益が減少しましたが、2004年までに完全に回復しました。[7]
同社は2001年に小売店で中国語のサービスを開始し、2003年にはオンラインでのサービスを中国語で提供した。[8]
2000年から2004年の間に、同社は小売支店の数を倍増させ、2004年には211に達した。[7]
2003年までに同社が実行した取引の98%はオンラインで行われた。[7]
2004年、スコットレードはセントルイス郊外のコールセンターの隣にあるオフィスビルを購入し、本社として使用しました。[7]
2006年、スコットレードはセントルイス・ブルースのスタジアムの命名権を購入し、スコットレード・センター（現在のエンタープライズ・センター）に改名された。[9]
2008年に同社はスコットレード銀行を設立した。[2]
2009年に同社はモバイルアプリをリリースした。[2]
2017年9月、同社の株式仲介部門はTDアメリトレード（後にチャールズ・シュワブ・コーポレーション に合併）に買収され、同社に吸収された。銀行部門のスコットレード・バンクはTDバンク・グループに買収され、 TDバンク・エヌ・エーに統合された[1] [10] [2]。
論争
不当表示
2008年、米国証券取引委員会（SEC）は、同社がナスダックの プレオープン注文について顧客に虚偽の説明をしたとして、 1934年証券取引法に違反したとして同社を告発した。同社は、SECによるスコットレードへの譴責を含む命令の執行に同意した。同社はまた、同法の違反を犯したり引き起こしたりすることをやめることに同意し、95万ドルの民事罰金を支払った。[11]
記録保持要件違反
2014年1月、同社は連邦セキュリティ法の記録保持要件に違反したことを認めた。米国証券取引委員会は、口座がハッキングされ、顧客のために無許可の取引が行われたかどうかの調査の一環として、同社の取引を記述したデータの要求を提出した。法律により、すべての証券会社は取引記録を保持することが義務付けられている。同社は6年間にわたってデータを紛失していた。和解の一環として、同社は過失を認め、250万ドルの罰金を支払うことに同意した。[12]
データベースハッキング
2015年10月、スコットレードは、2013年後半から2014年初めにかけて、ハッカーが460万人以上の顧客の個人情報、名前、住所、メールアドレス、社会保障番号、その他の機密アカウントデータを含む暗号化されたデータベースにアクセスしたことを明らかにした。[13]同社は、他の金融サービス会社で同様の盗難事件を調査していた連邦当局から連絡を受けたときに、この侵害に気付いた。[14]予防措置として、スコットレードは影響を受けたすべての顧客に個人情報保護サービスを提供した。 [14] [15]
2015年11月、金融取引業規制機構は、漏洩に関する独自の調査を行った後、財務記録と電子メールを完全に安全に保存しなかったこと、またそのための組織的なプロセスを怠ったことを理由に、スコットレードに260万ドルの罰金を科した。同社は、取引情報を含む1億6800万通以上の送信メールを削除し、保存していなかった。スコットレードはこれらの容疑を認めも否定もしなかったが、FINRAの調査結果の記載に同意し、罰金を支払うことに同意した。[16]
参考文献
- ^ abc 「TD Ameritrade、Scottrade Financial Services, Incの買収を完了」（プレスリリース）。Business Wire。2017年9月18日。
- ^ abcdefghij Edwards, Greg (2017年9月18日). 「TD Ameritrade 、Scottradeの買収を完了」American City Business Journals。
- ^ 「チャールズ・シュワブ、TDアメリトレード買収を完了」www.spglobal.com . 2023年5月2日閲覧。
- ^ 「チャールズ・シュワブ、TDアメリトレードの260億ドルでの買収を完了」KHGI . Associated Press. 2020年10月6日. 2023年5月2日閲覧。
- ^ 「トップ150 2017: No. 22 Scottrade Financial Services Inc」。American City Business Journals。2017年3月24日。
- ^ abc Stuenkel, Gil (2000 年 6 月 18 日)。「Rodger Riney、Scottrade Inc」。American City Business Journals。
- ^ abcdef Tritto, Christopher (2004 年 5 月 30 日)。「Trading Up」。American City Business Journals。
- ^ 「スコットトレード、中国系コミュニティへのサービスを強化」。アメリカン・シティ・ビジネス・ジャーナル。2003年5月8日。
- ^ Tritto, Christopher (2006 年 9 月 7 日)。「スコットトレードがブルース アリーナの命名権を獲得」。American City Business Journals。
- ^ 「TD Bank Group、Scottrade Bankの買収を完了」（プレスリリース）。CNW Group。2017年9月18日。
- ^ 「SEC、顧客への虚偽表示でスコットレードを告訴」（プレスリリース）。米国証券取引委員会。2008年6月24日。
- ^ 「スコットトレード、250万ドルの支払いに同意し、欠陥のある「ブルーシート」取引データを提供したことを認める」（プレスリリース）。米国証券取引委員会。2014年1月29日。
- ^ ダニエル・ホアン（2015年10月2日）「スコットトレード、460万人の顧客を狙った可能性のあるデータ侵害を公表」ウォール・ストリート・ジャーナル。ISSN 0099-9660 。
- ^ ab ハケット、ロバート（2015年10月2日）。「スコットトレードのデータ侵害が数百万の顧客に影響」フォーチュン。
- ^ ANAND, PRIYA (2015年10月8日). 「スコットトレード社のハッカーが証券会社の口座番号にアクセスしていたと同社が明らかに」MarketWatch。
- ^ 「FINRA、電子記録と電子メールの保存に関する重大な欠陥でスコットレードに260万ドルの罰金を科す」（プレスリリース）。金融取引業規制機構。2015年11月16日。