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レイモンド・ジョセフ・ルシア・シニアは、アメリカの元認定ファイナンシャルプランナー[ 1 ]、元登録投資アドバイザー[ 2 ] 、作家、ラジオパーソナリティ、テレビ司会者[ 3 ]です。彼は、ビジネストークラジオネットワークとビズテレビネットワークで全国的に配信されている金融トーク番組「ザ・レイ・ルシア・ショー」の司会者です[ 4 ] 。
2013 年 7 月 8 日、米国証券取引委員会(SEC) は、ルシアが投資顧問、ブローカー、ディーラーと関係を持つことを禁止し、ルシアと彼の以前の会社の免許を取り消し、ルシアに 5 万ドル、会社に 25 万ドルの民事制裁金を課した。 [ 5 ] 2020 年 6 月 16 日、ルシアは SEC と和解し、2 万 5 00 ドルに減額された民事制裁金を支払うことに同意し、登録証券会社との関係を再申請する資格を即座に認められた。[ 6 ] [ 7 ]
ルシアはペンシルベニア州フィラデルフィアで生まれた。ルシアが10歳の時、家族はカリフォルニア州ポウェイに引っ越した。 [ 3 ]彼はフットボールの奨学金を得てパロマー大学に進学し、教員免許を取得した。[ 8 ]ファイナンシャルアドバイザーになる前は、ルシアは高校の教師兼フットボールコーチを務め、ロックバンドでギターを弾き歌っていた。ルシアと妻には4人の子供がいる。[ 3 ] [ 9 ]
ルシアはレイモンド・J・ルシア・カンパニーズ社を設立し、20年以上にわたり同社の社長兼CEOを務めた。[ 10 ]レジスタード・レップ・マガジンは2008年にルシアを「アメリカのトップ100独立系ファイナンシャルアドバイザー」の1人に選出し、[ 11 ]また、同誌の2004年の「優秀ブローカー賞」で表彰された10人のファイナンシャルアドバイザーの1人にも選ばれた。[ 12 ]
2012年9月5日、SECは、レイ・ルシアが投資セミナーで自身の「バケット・オブ・マネー」戦略について誤解を招く情報を広めたと主張した。 [ 13 ]ルシアは投資家に対し、自身の戦略は弱気相場中にバックテスト済みであると保証していた。SECは、ルシアが行ったバックテストは「1990年代後半に行われたいくつかの計算と2ページの表計算シート2枚」だけだったと主張した。
2013年7月9日、行政裁判官は、ルシアの戦略が経験的にバックテストされたという主張が虚偽であるとして、ルシアに5万ドルの支払いを命じた。[ 14 ]行政裁判官は、ルシアがいかなる投資顧問やブローカーとも関係を持つことを禁じ、レイモンド・J・ルシア・カンパニーズ社の投資顧問登録を剥奪し、同社に30万ドルの罰金を科した。ルシアは、SEC内の行政裁判官の職は任命が必要な米国公務員であり、SECの現職の裁判官は適切に任命されていないと主張して、この決定を不服として控訴した。SECと地方裁判所はルシアの主張を却下し、ルシアは2017年半ばまでに米国最高裁判所に上訴した。
ルシアの控訴は最高裁判所にまで達し、最高裁はルシア対SEC事件として審理を行った。2018年6月21日、最高裁は7対2でルシアに有利な判決を下し、SECの行政法判事は憲法の任命条項の対象であり、通常の公務員採用手続きを通じて雇用されるのではなく、大統領または委任された役員によって任命されなければならないと判断した。[ 15 ] [ 16 ]最高裁は以前の判決を覆し、適切に任命された行政法判事による新たな審理のために事件を差し戻した。[ 17 ]
最高裁判所の判決を受けて、ドナルド・トランプ大統領は2018年7月10日に大統領令13843号を発令した。この命令はルシア判決を引用し、約1,900人の連邦行政法判事を競争的公務員制度から新たな例外職種に移行させ、各機関の長が直接任命できるようにした。[ 18 ] [ 19 ]
2020年6月16日、ルシアはSECと和解し、不正行為を認めも否定もしなかった。[ 6 ]彼は2万5000ドルの民事制裁金を支払うことに同意し、登録証券会社との関係を再度申請する資格を即座に認められた。[ 20 ] [ 7 ]
ルシアは、デール・フェザーリングとの共著で、退職後の投資戦略に焦点を当てた3冊の本を執筆している。
1990年、サンディエゴのラジオ局KFMB（AM）で「レイ・ルシア・ショー」の放送が開始されました。2000年から2011年まで、同番組はBusiness Talk Radio Networkで全国的にシンジケート配信されました。現在、Global American Broadcasting Networkで聴くことができます[ 24 ]。 2009年、Talkers Magazineはルシアを「アメリカで最も重要なラジオトークショー司会者100人」の1人に選びました[ 25 ] 。ルシアはショーン・ハニティ・ショーにも頻繁にゲスト出演しています[ 26 ] 。 2010年9月、「レイ・ルシア・ショー」はBiz Television Networkでテレビ化されました[ 4 ] 。自身の番組に加えて、ルシアはABCの「グッド・モーニング・アメリカ」[ 27 ]、Fox News Channelの「Your World With Neil Cavuto」と「The Cost of Freedom」[ 28 ]、CNBCの「On The Money」にも出演しています。[ 29 ]ルシアは2019年6月に放送業からの引退を発表した。6月28日の番組が彼の最後の番組となる。[ 30 ]