Loading article…
公認ファイナンシャルプランナー認定資格は、米国の公認ファイナンシャルプランナー基準委員会（CFP委員会）[1]および米国外のCFPマークの所有者であるファイナンシャルプランニング基準委員会（FPSB）[2]に加盟する25の組織によって授与されるファイナンシャルプランナーのための専門認定マークです。この認定資格は、ファイナンシャルプランニング業界のゴールドスタンダードと一般的に考えられています。[3]この認定資格は、1985年に501(c)(3)非営利団体として設立された公認ファイナンシャルプランナー基準委員会（CFP委員会）によって管理されており、政府指定でも公認学位でもありません。
この称号を使用する許可を得るには、候補者は教育、試験、経験、倫理の要件を満たし、継続的な認定料を支払う必要があります。[4]
英国では、CFPライセンス/資格は、英国証券投資公認協会（CISI）の会員であるファイナンシャルプランナーに与えられます。[5]
初回認証の要件
最初の認定を受けるには、教育、試験、経験、倫理の 4 つのカテゴリの要件を満たす必要があります。
教育要件
候補者は、認定された大学または短大で学士号（またはそれ以上）を取得しているか、あらゆる分野で同等の学位を取得している必要があります。[6] [7]学士号の要件は、CFP試験に合格した後（5年以内）に完了することができますが、CFP認定試験の受験資格を得るための要件ではありません。[8]現在のCFP認定基準の第一歩として、学生はファイナンシャルプランニングに関する約100のトピックのカリキュラムを習得する必要があります。[9]
CFP 委員会によって事前に承認された専門資格を持つ個人には、弁護士、公認会計士(CPA)、公認会計士(CCA)、公認会計士(CA)、公認資産管理士(CWM)、[10]公認生命保険引受人 (CLU)、公認金融コンサルタント(ChFC)、公認金融アナリスト(CFA) などがあり、CFP 委員会の「チャレンジ」ステータスを使用することで、教育要件を満たさなくても試験に登録して受験することができます。ビジネスまたは経済学の博士号も教育要件が免除されます。[要出典]
CFP認定試験に挑戦しようとする人は、試験を受ける前にファイナンシャルプランニングのキャップストーンコースを受講する必要があります。[11]
外国の学位は、第三者機関から同等と認定された場合、米国の学位と置き換えることができます。CFP委員会は2008年に大学教育を必須にし始めました。初期の頃、最初の25,000人のCFP会員は、5つのコースを受講して総合試験なしで認定を取得できました。1991年に、新入生には総合試験が必須になりました。[12]
CFP委員会と他の組織は、 消費者金融保護局と協議して、認定された学位基準と専門資格のランキングを強化してきました。[13]
CFP認定試験は、170問の質問からなる多肢選択式のコンピュータベースの試験で、40分の休憩を挟んで2つのセッションに分かれています。受験者は各セッションを完了するのに最大3時間かかります。[14] 試験には、2つのケーススタディ、複数のミニケース問題セット、および前述の分野の知識を財務計画の状況に適用する学生の能力を評価するために設計された独立した質問が含まれています。
学生と資格取得者は、CFP委員会の倫理規定と職業上の責任および金融計画実務基準を遵守する必要があります。登録投資アドバイザーには、投資を管理する受託者義務があります。[15] CFP委員会は、懲戒規則と手順を通じてそれらを強制することができます。
認証の更新
米国では、資格を維持するために、ライセンス保持者は30時間の継続教育を完了する必要があり、そのうち2時間は理事会承認の倫理CEでなければならず、残りの28時間は一般CEです。[16]
関連指定
金融サービスの専門家には208以上の資格があります。[17]これらは、より一般的な資格の一部です。
- 全米保険・金融アドバイザー協会（NAIFA）の生命保険・年金保険認定プロフェッショナル（LACP）
- 公認オルタナティブ投資アナリスト
- 認定投資管理アナリスト（CIMA）、投資管理コンサルタント協会（IMCA）
- 公認会計士
- 公認金融アナリスト
- 公認管理会計士
- 公認ファイナンシャルコンサルタント
- 公認市場技術者
- 公認国際投資アナリスト
- 公認会計士
- 財務リスクマネージャー
参照
参考文献
- ^ 「CFP ボード」 Cfp.net . 2013 年 6 月 15 日閲覧。
- ^ 「Financial Planning Standards Board」。FPSB 。 2013年6月15日閲覧。
- ^ 「アドバイザーの指定はどのような意味を持つのか？」Investopedia 。 2022年9月3日閲覧。
- ^ 「CFP 認定要件」。CFP 委員会。2013年1 月 15 日閲覧。
- ^ 「Chartered Institute for Securities & Investment (CISI)」cisi.org . 2017年7月12日閲覧。
- ^ 「CFP 試験の詳細」 Cfp.net. 2014-06-10. 2011-01-29時点のオリジナルよりアーカイブ。 2014-07-20に閲覧。
- ^ 「ファイナンシャル プランナーになる方法 - 認定アドバイザーとして在宅ビジネスを行う - 一部の認定には大学の学位は不要」。2006 年 6 月 13 日時点のオリジナルよりアーカイブ。
- ^ 公式ページ
- ^ 「ファイナンシャルプランニングトピックリスト」、CFP.net
- ^ 専門職の称号
- ^ 「CFP 認定教育とチャレンジ要件」 Cfp.net. 2012 年 1 月 1 日。2010 年 12 月 30 日時点のオリジナルよりアーカイブ。2014年 7 月 20 日閲覧。
- ^ 「CFP試験要件の開発における転換点」 Business Coach USA . 2014年12月2日閲覧。
- ^ Yager, Fred (2012-10-02). 「証明書の本当の意味とは」 News.efinancialcareers.com . 2013-06-15閲覧。
- ^ 「試験について」 CFP ボード2017 年 8 月 18 日閲覧。
- ^ 「ファイナンシャルアドバイザーの選択」2011年7月11日アーカイブ、Wayback Machine、Financialadvisorbooks.com、アクセス日：2010年1月21日。
- ^ 「継続教育に関するよくある質問」www.cfp.net . 2022年4月8日閲覧。
- ^ 「アルファベットスープ」ウォールストリートジャーナル。 2010年10月16日閲覧。
外部リンク
- 認定ファイナンシャルプランナー 認定ファイナンシャルプランナー基準委員会
- 公認ファイナンシャルプランナー ファイナンシャルプランニング基準委員会