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マネーミュールは「スマーファー」とも呼ばれ、[1]窃盗や詐欺などによって違法に得た金銭を送金する人物です。マネーミュールは、他人に代わって、直接、宅配便、または電子的に資金を送金します。通常、ミュールは送金された金銭のごく一部でサービス料を受け取ります。マネーミュールは、合法的な雇用を装ってオンラインで採用されることが多く、送金している金銭が犯罪の産物であることを知りません。同様の手法が、商品を違法に送金するために使用されています。
詳細
一般的に、マネーミュールは「支払処理業者」、「送金業者」、「現地処理業者」などの求人広告で募集されます。犯罪者にとっての本当の利益は、ミュールが行う仕事ではなく、犯罪者が危険で目に見える送金から遠ざかることです。マネーミュールの中には、魅力的な異性に募集される人もいます。候補者は、比較的少額の支払いを差し引いた後、資金を受け取り、リモートワークを介して第三者に送金するよう求められます。合法的な企業は、この種の仕事にエスクローサービスを使用します。[2]オンラインで募集されたミュールは、通常、フィッシング詐欺、マルウェア詐欺、またはeBayなどのオークションサイトを巡る詐欺[3]などのオンライン詐欺からの収益を送金するために使われます。
金銭や商品が盗まれた後、犯罪者は運び屋を雇って金銭や商品を移動させ、犯罪者の正体と居場所を犯罪被害者や当局から隠します。[4]ウエスタンユニオン などの即時支払いメカニズムを使用することで、運び屋は泥棒が元に戻せる追跡可能な取引を元に戻せない追跡不可能なものに変えることを可能にします。[5]
無実の第三者の銀行口座情報が漏洩した場合、本人の知らないうちにその情報が運び屋として利用される可能性があり、これは「カッコウスマーフィング」と呼ばれることもあります。[1]
盗品や違法に入手した品物を売買する犯罪者は、同様の戦術を使って荷物を受け取って犯罪者を追跡できない郵便ポストに転送する運び屋を雇います。 [6]
2016年にブライアン・クレブス氏はビットコインATMがマネーミューリングの手段として人気が高まっていると報告した。 [7]
罰則
マネーミュールは共犯者であり、刑事訴追[8]や長期の懲役 刑を受けるリスクがある。
事例
2010年、連邦、州、地方の法執行機関で構成されるFBIサイバー犯罪タスクフォースは、Zeus Financial Trojanによって促進された高度に組織化されたマネーミュール計画に関与した37人以上の被告を起訴した。このマネーミュールのグループは、本物と偽物の身分証明書を使用して複数の銀行口座を開設し、侵害された銀行口座から盗まれた資金を受け取った後、盗まれた資金を引き出し、盗まれた資金を海外に送金した。これらのマネーミュールは、被害者の銀行口座から300万ドル以上を盗む手助けをした。[9]
参照
参考文献
- ^ ab クーパー、ルーク（2007年8月3日）。「これは『カッコウスマーフィング』という珍しいマネーロンダリング手法です」ハフィントンポスト。 2019年4月17日閲覧。
- ^ 「偽の求人」。ThatsNonsense.com 。 2024年5月21日。
- ^ Tehrani, Rich (2016年6月23日). 「FBI: 新しい電子メール詐欺に注意」
- ^ 「banksafeonline.org - Bank Safe Online」。2010年3月5日閲覧。
- ^ 「パスワード盗難に関して私たちが知っていることはすべて間違っているのか？」(PDF) 。 2015年3月14日閲覧。
- ^ 「ThatsNonsense.com - 再発送詐欺」。2010年3月5日閲覧。
- ^ ブライアン・クレブス(2016 年 9 月 29 日)、「『マネー ミュール』ギャングがビットコイン ATM に目を向ける」、Krebs on Security (ブログ)
- ^ 「Lloyds TSB - Money Mule」。2010年3月5日閲覧。
- ^ 「マンハッタンの米国検察官が37人の被告を起訴」。2017年2月24日閲覧。
さらに読む
- Leukfeldt, Rutger; Jansen, Jurjen (2015). 「サイバー犯罪ネットワークとマネーミュール」(PDF) .国際サイバー犯罪学ジャーナル. 9 (2) . 2017-02-24に閲覧。