高利回り投資プログラム

2012年8月17日、米国証券取引委員会（SEC）は、ノースカロライナ州に拠点を置く被告ポール・バークスとジーク・リワーズに対して訴状を提出した。

ポール・バークスは、ペニーオークションサイトであるZeeklerの利益を投資家に分配することでリターンを約束する「投資機会」であるZeek Rewardsを運営していた。

Zeek Rewardsへの投資は、1日あたり1.5%の利回りをもたらしました。投資家は、利益を複利運用し、さらに「強制マトリックス」と呼ばれる仕組みに新規メンバーを勧誘することで、収益を増やすよう促されました。

SECは、この強制的なマトリックス支払いスキームはピラミッドスキームに該当すると主張している。^{[ 5 ]}新規投資家は、月額10ドルから99ドルの購読料を支払い、最大1万ドルの初期投資を行う必要があった。初期投資額が高ければ高いほど、リターンも高くなるように見えた。SECは、ZeeklerのウェブサイトはZeek Rewards社の主張する収入の約1％しか生み出しておらず、支払われた資金の大部分は新規投資から支払われたと述べている。

SECは、Zeek Rewardsが100万人の投資家に影響を与える6億ドルのポンジスキームであると主張しており、これは影響を受けた投資家の数で言えば史上最大規模のポンジスキームの1つとなる。裁判所が任命した管財人は、6億ドルという金額は「控えめな見積もり」であり、投資家の数は200万人にも達する可能性があると推定した。^{[ 6 ] [ 7 ]}ポール・バークスはSECに400万ドルを支払い、調査に協力することに同意した。^{[ 8 ] [ 9 ] [ 10 ]}

2017年2月、バークスはZeek Rewardsへの関与により14年8ヶ月の懲役刑を言い渡された。^{[ 11 ]}

OSGoldは、2001年にDavid Reedによって電子ゴールドの模倣品として設立され、2002年に閉鎖されました。2005年初頭に米国地方裁判所に提出された訴訟によると、OSGoldの運営者は2億5000万ドルを横領した可能性があるとのことです。 ^{[ 12 ]} CNetは、「人気絶頂期には、OSGold通貨は、毎月30～45％の確実なリターンを提供するという『高利回り』投資の約束に惹かれた人々によって作成された6万以上のアカウントを誇っていた」と報じています。^{[ 12 ]}

PIPS（People in Profit SystemまたはPure Investors）は、2004年初頭にブライアン・マースデンによって設立され、20か国以上に広がっていた。^{[ 13 ] [ 14 ]} PIPSは2005年にマレーシア中央銀行の調査を受け、その結果、マースデンと彼の妻はマレーシアの裁判所で7700万リンギット以上（2000万ドル相当）の資金洗浄97件の罪で起訴された。^{[ 15 ]}

2008年にはタイで別の大きな事件が発生した。Colonyinvestは5万人のタイ人投資家から約50億バーツ（約1億5000万米ドル）を騙し取った。^{[ 16 ]}

法的措置により閉鎖された他のHYIPには、シンガポールのGinsystem Inc、 Sunshine Empire ^{[ 17 ]} 、インドのCity Limouzine、Future Maker ^{[ 18 ] [ 19 ]}、南アフリカのEMGOLDEXまたはEmirates Gold Exchange、WorldWide Solutionz ^{[ 20 ] [ 21 ]などがあります。}