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事実上の詐欺とは、虚偽の申告により、発生したリスク、義務、責任を正確に認識せずに取引を行う詐欺の一種です。[1]これは、約束手形や小切手などの有価証券 の作成者または引出人が、その詐欺の性質や重要な条件を知る十分な機会がないまま、証券に署名するように誘導された場合に当てはまります。行為が事実上の詐欺を構成するかどうかの判断は、「すべての関連要因」の検討に依存します。事実上の詐欺は通常、州法の下で証券を無効にし、正当な権利を有する者に対しても実質的な防御となります。
これを、信頼のおける従業員が許可なく小切手に署名した場合の状況と比較してみましょう。小切手が不正な譲渡可能証券であったにもかかわらず、雇用主は小切手を承認しなければなりません。この場合、雇用主には小切手へのアクセスを制限することで義務を回避する合理的な機会がありました。
事実上の詐欺は、誘導上の詐欺と対比されることが多い。
- 事実上の詐欺は法的防御であり、A が合意を作成/署名したものの、B が A に与えた虚偽の情報のせいで、それが契約であると認識していないか、合意の性質/内容を理解していない場合に発生します。 たとえば、ジョンが母親に、筆跡分析の大学コースを受講しており、宿題として偽の証書を読んで署名してもらう必要があると伝えたとします。母親がジョンの話を信じて証書に署名し、ジョンが証書を執行しようとした場合、母親は「事実上の詐欺」を主張できます。
- 詐欺的勧誘は衡平法上の抗弁であり、A が契約を交わす際に、それが契約であること、および (少なくとも大まかな見当は) 契約内容について理解しているものの、A が署名/契約を交わした理由が B が A に与えた虚偽の情報によるものである場合に発生します。 たとえば、ジョンが母親に財産を譲る証書に署名するように言ったとします。母親は最初は拒否しますが、その後ジョンは、母親が署名しなければ銀行が財産を差し押さえると嘘をつきます。母親がジョンのこの発言を理由に証書に署名し、ジョンが証書を執行しようとした場合、母親は「詐欺的勧誘」を主張できます。
参照
参考文献
- ^ ブラック法律辞典（第2ポケット版、2001年、293ページ）。