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| 以前は | エクイタブル・トラスト・カンパニー |
|---|---|
| 会社種別 | 公共 |
| TSX : EQB | |
| 業界 | 銀行業務 |
| 設立 | 1970 |
| 本部 | トロント 、カナダ |
サービスエリア | カナダ |
主要人物 | アンドリュー・ムーア（CEO）[1] |
| 収益 |  9億7,600万カナダドル（2023年）[2] |
| 3億7,200万カナダドル（2023年）[2] | |
| 総資産 | 529億カナダドル（2023年）[2] |
| 総資本 | 28億カナダドル（2023年）[2] |
従業員数 | 1,721人（正規雇用、2023年）[2] |
| 親 | 株式会社EQB |
| Webサイト | エクイタブルバンク |
エクイタブル銀行は、住宅および商業用不動産融資、ならびにデジタル部門であるEQ銀行を通じた個人向け銀行業務を専門とするカナダの銀行です。1970年にエクイタブル・トラスト・カンパニーとして設立され、2013年にスケジュールI銀行となり、その後、資産規模でカナダ第7位の銀行に成長しました。[3]
EQ銀行はカナダ初のデジタル銀行であり、カナダ全土で578,000人以上の顧客にサービスを提供しています。[4] EQ銀行は、フォーブス誌の「世界のベストバンク」で3年連続（2021年、2022年、2023年）カナダのトップスケジュールI銀行に選ばれています。[5] [6] [7]
2023年現在、エクイティブル銀行の預金残高は310億ドルを超え[8]、運用・管理下にある資産の合計は1,110億ドルを超えています[4]。住宅ローン、事業融資、銀行口座など、幅広い金融ソリューションを提供しています。トロントに本社を置き、カルガリー、ハリファックス、モントリオール、バンクーバーに地域オフィスを構えています。親会社であるEQB Inc.は、トロント証券取引所にEQB（ TSX ：EQB）のシンボルで上場している公開会社であり、カナダ預金保険公社の会員です。
歴史
エクイタブル銀行は、 1970年にカナダのオンタリオ州ハミルトンでエクイタブル信託会社という名前で設立されました。[9]信託会社は、1 James Street Southに本社を置いていました。1990年までに、エクイタブル信託会社は、資産5000万ドルとトロント事務所に4人の従業員を擁する事業会社になりました。[9]
2004年、エクイタブル・グループ社はエクイタブル・トラスト・カンパニーの持株会社として設立され、トロント証券取引所に上場した。[10]
アンドリュー・ムーアは2007年3月に社長兼最高経営責任者に任命された。[11]
2013年7月1日、エクイタブル・トラスト・カンパニーはエクイタブル・バンクに改名され、保証投資証明書、非課税貯蓄口座、高利回り貯蓄口座などの貯蓄商品を提供するスケジュールI銀行になりました。 [12]
2022年6月6日、エクイタブル銀行の持株会社であるエクイタブルグループは、子会社と足並みを揃えて、正式名称をEQBに変更した。 [13]
2022年7月、エクイタブル銀行は、デジタルバンキングプラットフォームEQ Bankに続いて、銀行システムをMicrosoft Azureクラウドインフラストラクチャに移行すると発表しました。同社は2026年までにクラウドへの完全移行を目指しています。[14]
拡大
エクイタブル銀行は、2016年1月14日にEQ銀行というブランドのダイレクトバンキング業務を開始しました。 [15]完全なオンラインバンキングサービスであるEQ銀行には支店がありません。[16]開始時に、銀行は3.0％の高金利貯蓄口座であるセービングプラス口座で顧客を獲得しました。[17]
買収
2019年1月1日、エクイタブル銀行は、カナダの仲介機器リース市場にサービスを提供する成長中の非上場企業であるベニントン・ファイナンシャル・サービス社の買収を完了しました。[18]
2022年11月、EQBはコンセントラ銀行（当時はサスクセントラルが過半数を所有）の買収を4億9500万ドルで完了し、エクイタブル銀行によれば、これによりEQBはカナダで7番目に大きな銀行となった。コンセントラはウィス・ファイナンシャルのブランドで運営されていたが、これはEQ銀行のブランドに置き換えられる。[19]
製品とサービス
住宅用製品
市販製品
- 事業用住宅ローン
貯蓄商品
- 定期預金および保証投資証書（GIC）
- 高利子貯蓄口座（HISA）
保険融資
- エクイタブル銀行 CSV FLEX 信用枠
- エクイタブル銀行即時融資契約
EQバンク
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| 製品タイプ | ダイレクトバンキング |
|---|---|
| 所有者 | エクイタブル銀行 |
| 国 | カナダ |
| 紹介された | 2016年1月14日 |
| Webサイト | カナダ |
EQ銀行は、2016年1月14日にエクイタブル銀行の直接銀行業務として開始されました。 [15]完全なオンラインバンキングサービスであるEQ銀行には支店がありません。顧客に小切手を提供していません。 [16] EQ銀行はエクイタブル銀行の下でCDIC保険に加入しています。[20]
EQ Bank が提供する主な商品は、月額手数料がかからない高金利の貯蓄口座である Savings Plus 口座です。EQ Bank のすべての商品には Savings Plus 口座が必要です。
開設当初、同銀行は貯蓄プラス口座の金利3.0％で顧客を引き付けた。[17]わずか96日後の4月18日には金利が2.25％に引き下げられた。[15] 2016年8月25日には再び金利が2.0％に引き下げられた。[21] 2017年5月には金利が2.3％に引き上げられた。 [22] 2020年1月から3月にかけて金利は2.45％でピークに達したが、 COVID-19パンデミックの経済的影響によるカナダ銀行の金利引き下げを受けて2.0％に引き下げられた。[23]貯蓄プラス口座の金利は定期的に引き下げられ続け、2021年7月には最低1.25％に達した。 [24] 2022年4月、EQ銀行は数ヶ月にわたって金利を段階的に引き上げ始めた。[25] 2022年10月現在、貯蓄プラス口座の金利は2.50％です。[26]
EQ銀行は2018年5月に保証付き投資証明書（GIC）の提供を開始しました。 [27]同銀行は3ヶ月から10年の期間のGICを提供しています。[28]
EQ銀行は2019年11月にコアバンキングシステムをMicrosoft Azureクラウドインフラストラクチャに移行しました。EQ銀行はカナダでクラウドでホストされる最初の銀行です。[29]
2019年にはTransferWise（現在はWiseとして知られている）と提携して国際送金サービスを開始した。[30] 2020年2月6日、同銀行は15の新しい通貨を追加し、40か国以上への両替が可能になったと発表しました。[31]
共同貯蓄プラス口座は、顧客が最大3人まで招待して合計4人の口座共同保有者を持つことを可能にするもので、2020年7月に導入されました。[32]
EQ銀行非課税貯蓄口座（TFSA）とEQ銀行退職貯蓄プラン（RSP）は2020年12月に導入されました。どちらの商品も手数料はかからず、オンラインで開設できます。[33]
2021年5月、EQ Bankは、顧客がカナダのさまざまな貸し手が提供する2,000以上の住宅ローン商品を購入できるデジタルサービスであるMortgage Marketplaceの立ち上げを発表しました。デジタル住宅ローン仲介業者であるnestoとの提携により、ユーザーはオンラインで住宅ローンの事前審査を受けることができ、申請状況に関する定期的なデジタルアップデートを受け取ることができます。[34]
EQ銀行は2021年6月にEQ銀行米ドル口座を開設した。手数料無料の口座により、EQ銀行の顧客は米ドルを国際的に送金することができる。[35]
2023年1月、EQ銀行は、プリペイドで再チャージ可能な マスターカードであるEQ銀行カードの発売を発表しました。このカードは、外国為替手数料がかからず、カナダ国内のATMからの引き出しが無料です。手数料は10営業日以内に返金されます。発売当初、EQ銀行カードは0.5%のキャッシュバック率を提供し、カード残高には貯蓄プラス口座と同じ利率の利息が付きました。[36]
2023年2月現在、EQ銀行の顧客数は30万8000人を超え、預金残高は79億ドルに達している。[37]これは、2020年に達成された30億ドルと40億ドルの預金残高に続き、2021年2月の50億ドルというマイルストーンに続くものである。[38]
製品とサービス
- 個人口座（旧：高利回り普通預金口座）
- 共同口座（旧共同貯蓄プラス口座）
- EQ Bank 米ドル口座
- 住宅ローンマーケットプレイス
- EQ銀行非課税貯蓄口座
- EQ銀行退職貯蓄プラン
- EQ 銀行ファーストホーム貯蓄口座
- EQ銀行カード
- 国際送金
- 保証投資証明書（GIC）
- 中小企業向け銀行口座（近日開始予定）
論争
EQ銀行の3%金利オファーの需要は、ローンチ時に銀行の業務を圧倒し、顧客サービスの待ち時間が長くなり、口座開設が遅れるという事態を招いた。ローンチから3ヶ月以内の2016年3月、同銀行は申し込み人数を制限し、ウェブサイトに予約システムを導入した。毎週、限られた人数が申し込みに招待されるようになった。[39]
CEOアンドリュー・ムーアはカナダ国民の反応を過小評価していたことを認めた。[40]
受賞歴
2021年4月、EQ銀行はフォーブス誌の2021年世界最高の銀行リストでカナダの第1位に選ばれました。世界最高の銀行は、28か国を代表する43,000を超える消費者調査に基づいて選ばれました。[7]
2022年4月、EQ銀行はフォーブス誌の「2022年世界最高の銀行」リストでカナダの第1位に選ばれました。[6]
2023年4月、EQ銀行はフォーブス誌の「2023年世界最高の銀行」リストでカナダの第1位の銀行に選ばれました。EQ銀行がカナダで最高の銀行に選ばれたのは3年連続です。[5]
参考文献
- ^ Bouw, Brenda (2017年5月29日). 「エクイタブル銀行のCEOが自身の資金をどのように投資しているか」.グローブ・アンド・メール. 2017年9月20日閲覧。
- ^ abcde 「2023 MD&A Q4」（PDF）。Equitable Bank Investor Relations 。 2023年12月10日閲覧。
- ^ 「About Us」. Equitable Bank . 2023年12月23日閲覧。
- ^ ab 「Equitable Bank Investor Relations - Investor Relations」。Equitable Bank Investor Relations 。 2023年12月23日閲覧。
- ^ ab Bank、Equitable。「EQ Bank、Forbes誌により再びカナダ最高の銀行に選出」www.newswire.ca 。 2023年12月22日閲覧。
- ^ ab 「EQ Bankがフォーブス誌の2022年世界最優秀銀行リストで2年連続カナダのトップ銀行に選出」。Equitable Bank Investor Relations 。 2023年12月22日閲覧。
- ^ ab 「ニュース詳細」。EQ Bank 。 2022年5月6日閲覧。
- ^ 「EQB、第4四半期および2022年のガイダンス達成と6%の配当増加を報告」Equitable Bank Investor Relations 2023年2月22日閲覧。
- ^ ab Bank、Equitable。「Equitable Bank 50周年：カナダのChallenger Bank™が未来に向けて節目を祝う」www.newswire.ca 。 2023年2月22日閲覧。
- ^ 「エクイタブル銀行、今年中に新たな信託会社の開設に近づく」。ファイナンシャルポスト。 2023年2月22日閲覧。
- ^ 「アンドリュー・ムーア、エクイタブル・グループ社：プロフィールと経歴」Bloomberg.com 。 2023年2月22日閲覧。
- ^ 「新しい銀行の地位により、住宅ローン貸付業者エクイタブルの株価が上昇する可能性」。グローブ・アンド・メール。2013年7月8日。 2016年9月12日閲覧。
- ^ 「Equitable Group Inc. は現在 EQB Inc です」。Equitable Bank Investor Relations 2022年6月6日。 2022年1月28日閲覧。
- ^ 「Equitable Bank は、Microsoft Azure を優先クラウド ベンダーとして採用した初のクラウド専用銀行になります」。Equitable Bank Investor Relations。2022年 7 月 12 日。2022年1 月 28 日閲覧。
- ^ abc Mayers, Adam (2016年5月11日). 「EQ Bankの3%金利が96日で消滅」. Toronto Star . 2016年9月12日閲覧。
- ^ ab Alexander, Doug (2016年1月14日). 「Equitableがオンライン銀行を追加し、カナダのライバル銀行からの預金獲得を目指す」ブルームバーグ。 2016年9月12日閲覧。
- ^ ab Carrick, Rob (2016年1月21日). 「EQ Bankは魅力的な（ただし一時的な）2.5%の貯蓄利回りを提案」。The Globe and Mail 。 2017年10月10日閲覧。
- ^ “ニュース詳細”. EQ Bank . 2022年9月25日時点のオリジナルよりアーカイブ。2023年1月28日閲覧。
- ^ Bickis, Ian (2022年11月1日). 「EQ BankがConcentra Bankの4億9500万ドルの買収を完了」. thestar.com . 2022年11月8日閲覧。
- ^ 「CDIC預金保険」EQ Bank 。 2023年2月28日閲覧。
- ^ Shecter, Barbara (2016年8月18日). 「EQ Bankは高金利の普通預金口座金利を再び引き下げる予定だが、依然として市場トップ: CEO」.ファイナンシャル・ポスト. 2017年10月10日閲覧。
- ^ 「Savings Plus Account Features & Rates | EQ Bank Canada」www.eqbank.ca . 2018年8月30日閲覧。
- ^ Alini, Eric (2020年3月12日). 「貸し手が金利を引き下げ、貯蓄口座の高金利に別れを告げる」グローバルニュース。 2020年3月14日閲覧。
- ^ 「カナダの銀行手数料を削減 - 2023年の最高の無料銀行口座」milliondollarjourney.com 2021年7月4日2023年2月28日閲覧。
- ^ 「EQ Bank」。カナダの高金利貯蓄口座。 2023年2月28日閲覧。
- ^ 「EQ Bank、日常の銀行業務の金利を2.50%に引き上げ」。ca.movies.yahoo.com 。 2023年2月28日閲覧。
- ^ 「カナダ人の大金持ちの夢は効果的な貯蓄習慣に裏付けられていない：EQ Bank の世論調査」Cision。
- ^ 「GIC」。EQ Bank 。 2023年2月28日閲覧。
- ^ 「EQ Bankがコアバンキングシステムをクラウドに移行」。Equitable Bank Investor Relations 。 2022年4月25日閲覧。
- ^ 「EQ Bank が国際送金で TransferWise と提携」Cision。
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- ^ 「ニュース詳細」EQ Bank . 2022年4月25日閲覧。
- ^ 「ニュース詳細」EQ Bank . 2022年4月25日閲覧。
- ^ 「ニュース詳細」EQ Bank . 2022年4月25日閲覧。
- ^ 「新しいEQ Bankカードにより、顧客はお金を貯め、稼ぎ、使うことができるようになります」。Equitable Bank Investor Relations。2023年1月11日。 2023年1月28日閲覧。
- ^ 「EQB、第4四半期および2022年のガイダンス達成と6%の配当増加を報告」Equitable Bank Investor Relations 2023年2月28日閲覧。
- ^ 「ニュース詳細」EQ Bank . 2022年4月25日閲覧。
- ^ 「EQ Bank、3%普通預金口座の新規申し込みに週ごとの上限を設定」CBCニュース。2016年3月8日。 2023年2月28日閲覧。
- ^ 「混乱したEQ銀行、高金利の普通預金口座に申し込める人数に週ごとの制限を設ける」。financialpost 。 2023年2月28日閲覧。
外部リンク
- 公式サイト
- EQ Bankのウェブサイト