ダニー・パン（金融家）

ダニー・パン（中国語：彭日成、ピンイン：Péng Rìchéng）（1966年12月15日 - 2009年9月12日）は、アメリカの実業家、金融家、詐欺師である。彼は、40億ドルを運用していると主張するプライベート・エクイティ・マネジメント・グループ社とプライベート・エクイティ・マネジメント・グループ社（PEMGroup）を経営していた。資金は主に台湾の投資家に代わって、アメリカの証券、タイムシェア物件、保険契約に投資されていた。彼は、最高10年の懲役刑となる1万ドルの報告基準を回避するために現金取引を仕組んだとして、2009年4月28日にFBIに逮捕された。^[1]米証券取引委員会は民事訴訟で、パン氏がポンジ・スキームを運営し、投資家に自身の経歴を偽って報告し、モルガン・スタンレーの副社長を務め、カリフォルニア大学アーバイン校でMBAを取得したと主張した。SECは4月27日、パン氏と彼の2つの会社の資産凍結とパスポートの提出命令を取得したと発表した。^[2]元パートナーのナサール・アブバカレ氏も訴訟で、この会社はポンジ・スキームだったと主張している。^[3] パン氏は保釈され、自宅に監禁された。彼の刑事裁判は2010年8月18日まで延期されていた。^{[4]彼は2009年9月12日、}カリフォルニア州ニューポートビーチの病院で亡くなった。^[5]

パンの詐欺的な生活の詳細は、テレビシリーズ「アメリカン・グリード」で取り上げられました。特に、彼はシーズン5のエピソード「詐欺師、元ストリッパー、そして失われた数百万ドル」で取り上げられました。

パン氏は台湾で生まれ、名門私立の国際私立小学校・中学校に通った。^[6] 10代の頃にアメリカに移住し、1990年に国籍を取得した。最後に住んでいたのはニューポートビーチで、その前は同じくオレンジ郡のヴィラパークに住んでいた。 ^[7] 1986年、夏期講習中にカリフォルニア大学アーバイン校に通った。ウォールストリートジャーナルによると、当時は在籍していなかったにもかかわらず、1988年から89年にかけて大学の学生リーダーとなり、アジア太平洋学生・職員協会の会長に選出された。^[8]

1997年、彼はエスクロー口座から300万ドルを盗んだとの告発を受け、ベンチャーキャピタル会社の上級職を辞任した。^[要出典]

約1万6000人の台湾人投資家がPEMグループに7億ドル以上を投資した。証券はスタンダード・チャータード銀行（台湾政府筋によると約2億2100万ドル）、華南銀行（2億500万ドル）、永豊銀行（1億4600万ドル）、台中銀行（7000万ドル）、恩鉄銀行（5200万ドル）、コスモス銀行（4800万ドル）などの台湾の銀行から販売された。^[9]

SECの民事訴訟によると、PEMグループは2003年から未登録の証券を提供し、5.25%から7%の収益を約束していた。その資金はタイムシェア物件や高齢者の生命保険契約の購入に投資されることになっていた。保険契約は、被保険者が死亡した場合にPEMグループに支払われる。SECは、保険契約の収益が十分でなかったため、同社は新しい投資家から受け取ったお金で支払い、ポンジースキームを開始したと主張している。^[2] ウォールストリートジャーナルによると、パンは内部調査を待ってPEMグループのCEOの職を辞任した。同紙はパンに関するシリーズ記事を続け、その中にはPEMグループの資金の不適切な会計や、コスタリカの不動産購入への資金の不適切な使用の疑惑に関する記事が含まれていた。^{[10] [11]}

同社は現在、裁判所が任命した管財人の下で運営されている。管財人は2009年5月7日の連邦裁判所への提出書類で、同社はパン氏の「個人貯金箱」として利用されており、投資家には現在約8億2300万ドルの元本が支払われておらず、同社の資産は2億1300万ドルから4億2600万ドルの価値があると報告した。投資家の資金の不適切な使用には、数機のジェット機の購入、従業員のための100万ドルのディズニークルーズ、パン氏への690万ドルの文書化されていない融資、およびパン氏が管理する企業への980万ドルの送金が含まれていた可能性がある。^{[12] [13] [14]}

2009年8月、管財人はPEMグループの関連会社とみなされる15の追加の事業体の管理権を獲得した。これらの関連会社はパン氏の恋人と思われる台湾人女性によって管理されていた。米国地方裁判所判事フィリップ・S・グティエレス氏は「彼らの関係が通常のビジネス関係の域を超えていることを強く示唆する」写真に基づいて判決を下した。^[15]

パンは2009年に100万ドルの保釈金を支払って自宅に拘禁された。^[16]

彼の最初の妻、ジャニー・ルイーズ・パン（旧姓ボイシュライン）は元々ストリッパーとして働いていた。1997年、彼女は離婚に向けて動いた後、ヴィラパークの自宅でおそらく殺人犯によって殺害された。 ^{[7] [10]}ダニー・パンの下で働いていた弁護士が殺人容疑で逮捕されたが、裁判では評決不一致となった。^[17]パンは殺人当時出張中であり、裁判での証言を避けるために憲法修正第5条の権利を行使した。 ^{[18] [19]}裁判で、弁護側は警察と連邦捜査局のメモを提示し、パンが台湾の組織犯罪とつながりがあると示唆した。パンは妻の殺人にも組織犯罪にもつながりはないと述べた。^[6]

彼には最初の妻ダニー・パン・ジュニアとの間に息子が一人、2番目の妻シーナとの間に娘が一人いる。^[20]

ウォールストリートジャーナルは、パンが2009年9月12日にニューポートビーチの病院で死亡したと報じた。警察は、2009年9月11日午後3時41分にパンの自宅近くで死体があるという通報を受けたと報告した。救急隊員が彼をホアグ記念長老派病院に搬送し、彼は心臓病棟に入院していた。彼は翌朝5時12分に死亡した。近所の人によると、警察の犯罪現場捜査官はパンの自宅から証拠品の入った小袋4～5個を持ち去った。12日、警察は「誰が通報したのかは不明。死因も分からない。検死官もその件について調査する。これは死亡調査として扱われるだろう」と述べた。^{[5] [21]}

9月13日にオレンジ郡検視官が行った検死では、死因として犯罪行為は否定された。^[6] 2010年1月、毒物検査報告書に基づいて彼の死は自殺と判定された。毒物検査報告書では、血中オキシコドンとヒドロコドンの濃度がそれぞれ中毒レベルの数倍であり、胃の中には未消化の錠剤が数十錠あったことが明らかになった。^[22]

彼の家族は声明を発表し、「ダニーは素晴らしい夫であり、愛情深い父親であり、誠実なビジネスマンでした。過去5か月間、ダニーはほのめかしや虚偽の申し立てによる執拗な攻撃にさらされ、自己弁護の機会を与えられませんでした。」と述べた。^[5]

• ポンジスキームのリスト

• ペムグループ
• マーモント、マーク (2009 年 11 月 21 日)。「才能あふれるパン氏」。ウォール ストリート ジャーナル。2009年11 月 21 日閲覧。
• アメリカン・グリード^{[リンク切れ‍ ]}、テレビシリーズ、エピソード「詐欺師、元ストリッパー、そして失われた数百万ドル」