ボーナス債券

ボーナスボンドは、 1970年に設立されたニュージーランドの 投資信託で、現金賞金に基づく報酬制度を特徴としています。ニュージーランド政府は、 1960年の投資信託法に基づき、ニュージーランド国民の貯蓄を奨励することを目的として、郵便貯金銀行を通じてボーナスボンドを開始しました。これは国内最大の小売投資信託で、ニュージーランド国民の約3分の1が債券を保有していました。^[1]

2013 年現在、^{[アップデート]}ANZが信託を管理しています (ANZ は1988 年にPostBank (Post Office Bank Ltd) を政府から買収しました)。Trustees Executors Limited が債券保有者の管財人として機能しました。潜在的な顧客は、ANZ のどの支店またはどのPostShopでも債券を購入することができます。

経営陣は信託資金を社債 、国債、銀行発行証券 などの「安全」な資産に投資した。

毎月、信託基金は投資額に基づいてランダムに選ばれた248,000の税金が支払われた現金賞品、合計790万NZドルを支払いました。最高賞品は100万ドル、10万ドル、5万ドルの3つでした。抽選に参加するには、投資家は最低20ドルの債券を購入し、それを1暦月間保有している必要があります。^[1]

当選確率は、1990年の財政法（第2号）で定められている通り、ユニットあたり^{[アップデート]}9,600分の1を超えませんでした。2007年の時点で、各ユニットが賞品を獲得する確率は9,600分の1から11,000分の1の範囲でした。 ^[1] 2015年には、ユニットあたりの当選確率は14,000分の1から20,000分の1の範囲に増加しました。^[2]ボーナス債券またはユニット1つは1ドルに換算され、所有するユニットごとに当選のチャンスがありました。平均当選額は明らかに約27.50ドルで、^[3]非課税の利回りは約3.4％でした。利回りは証券の利回りに基づいて変動し、もちろんこれらは平均数値であり、投資のランダムな性質により大きく変動します。ニュージーランド・ヘラルド紙のメアリー・ホルムはボーナス債券について次のように述べている。^[4]「前にも言ったように、ボーナス債券を少し持つのは、楽しみとして捉えるなら問題ありません。しかし、大金を貯める場所ではありません」。ニュージーランドの個人金融ウェブサイトのマネーハブは、ボーナス債券の99.996%が、通常の毎月の引き出しで所有者に0ドルを返したという調査結果を報告した。^[5]

抽選を行うために、ボーナス・ボンド・トラストは、ダニーデン中心部のボーナス・ボンド取引センターに設置されたELSIE（電子選択表示装置）と呼ばれる乱数生成器を使用しました。

コメディアンのリー・ハート（「ザット・ガイ」）は、ボーナス・ボンドをテレビ広告で宣伝し、「お金とバッグ」（ニュージーランドのラジオとテレビで長年続いているゲーム番組「It's in the Bag 」にちなむ）というキャッチフレーズで、この債券をエキサイティングな投資方法として紹介した。^[要出典]

2020年8月、ANZは「低金利により制度の投資収益が減少し、賞金プールの規模に影響を与えている」として、ボーナス債券制度を2020年10月に終了すると発表した。^[6]

• プレミアムボンド、英国で運用されている同様の制度

• ボーナスボンドのウェブサイト
• ANZボーナス債券