バンコポリ

「バンコポリ」は、2005年7月から2006年1月にかけて起きた金融・銀行スキャンダルに対してイタリアのマスコミが作った造語である。イタリアのバンカ・ポポラーレ・イタリアーナ（BPI）は、バンカ・アントヴェネタの支配権をめぐってオランダのABNアムロと競争していたが、イタリア中央銀行の アントニオ・ファツィオ総裁から不当な優位を与えられた。

ファツィオは辞任を余儀なくされ、BPIのマネージングディレクターであるジャンピエロ・フィオラーニは、買収未遂に関連するいくつかの容疑で逮捕され、違法な手続きを使用したと非難された。イタリアの保険会社ユニポルの代表であるジョバンニ・コンソルテも、アントヴェネタ計画とイタリアのバンカ・ナツィオナーレ・デル・ラボロ（BNL）の別の買収未遂に関係していたとの疑いで辞任を余儀なくされた。最終的に、ABNアムロはアントヴェネタの支配権を獲得し^[1]、フランスのBNPパリバはBNLの支配権を獲得した^[2]。

2004 年夏、ABN AMRO はイタリア銀行に対し、アントンヴェネタ銀行の持ち株比率を 12.6% から 20% に引き上げ、単独筆頭株主となる許可を求めた。2005年 2 月 14 日、イタリアの銀行 BPI (当時はBanca Popolare di Lodi (BPL) として知られていた) は、イタリア銀行からアントンヴェネタ銀行の持ち株比率を 15% に引き上げる許可を得た。

2005年3月30日、ABN AMROはアントンヴェネタへの買収提案を開始し、1か月後の4月29日、BPLはアントンヴェネタとの合併を提案した。^[要出典]

2005年3月29日、スペインの銀行BBVAはBNLの過半数株主になるために、支配株を15%増やす入札を開始した。同年7月19日、イタリアの保険会社UnipolはBNLの支配権をめぐる買収入札を開始した。Unipolの入札により、イタリア国内の銀行の所有権をめぐって2つのイタリア企業と2つの外国銀行の間で競争が起きた。

このスキャンダルは、2005年5月2日に始まった捜査の後、ミラノの検察当局がBPL（当時の名称はBanca Popolare Italiana（BPI））が所有するアントンヴェネタ銀行の株式の司法差し押さえを命じたことにより、2005年7月25日に公になった。この事件は、検察官のエウジェニオ・フスコとジュリア・ペロッタによって捜査された。

BPL のジャンピエロ・フィオラーニ取締役とイタリア銀行総裁のアントニオ・ファツィオ氏との密接な個人的関係により、BPL の要請は速やかに承認されたが、ABN アムロの要請は停滞していた。イタリアの市場規制当局であるイタリア証券取引委員会 (CONSoB) によると、BPL は 2004 年 11 月から秘密株主協定を通じてアントヴェネタの株式を購入しており、2005 年 1 月 17 日にも購入していたが、所有権はわずか 2% 強としか申告していなかった。

2005年2月14日、BPLはアントンヴェネタ銀行の株式合計の52%を所有し、同銀行の経営権を獲得した。BPLは株式の15%を直接管理し、残りはフィングルッポ、Gp フィナンツィアリア、ユニポル、マジステなどの関連会社を通じて管理されていた。フィオラーニは2005年12月の尋問で、この資金は違法な銀行手数料と死者の口座からの引き出しによって集められたと明らかにした。

2005年5月2日、ミラノの検察官は、アントンヴェネタに潜入していた身元不明の人物に対する訴訟の準備を始めた。容疑は株価操作、具体的には積極的な偽情報キャンペーンを通じてアントンヴェネタの株価に影響を与えようとしたというものだった。15日後、検察官は捜査対象の最初のグループの名前を公表した。特定された23人の中にはフィオラーニとエミリオ・グヌッティも含まれていた。彼らはフィングルッポ、Gpフィナンツィアリア、ホパの主要株主だった。イタリア首相もこれらの企業をポートフォリオに持っており、メディアセット^[3]とフィニンベスト^[4]が管理していたが、これらはすでにテレコム・イタリアのインフレの共犯者だった。また、以前にインサイダー取引で有罪判決を受けたモンテ・デイ・パスキ・ディ・シエナ銀行の副社長でオリベッティのロベルト・コラニーノも特定された。 6月8日、パドヴァ裁判所は調査の結果、アントンヴェネタの取締役会を停止した。

一方、ローマの検察は銀行部門の動向に関する事件の捜査を開始することを決定し、フィオラーニは7月12日付けで捜査対象者リストに加えられた。これは大スキャンダルであることがすぐに明らかになった。3日後の7月15日、イタリア銀行の捜査局長フランチェスコ・フラスカは、ペルラ・ロリおよびアキッレ・トロ両検察官と協力し、ローマで捜査対象者のリストを発表した。

世間の憤慨をさらに深めたのは、スキャンダルに関与した中心人物たちの間で盗聴された電話の記録が公開されたことだ。特に、ファツィオがフィオラーニ銀行に取引の実行許可を与えた電話は、両銀行の親密さを示すものであり、スキャンダルの全容を世間にさらに理解させるものであったため、驚くべきものと考えられた。

7月25日、ミラノ調査の主任捜査官であるフスコとペロッティは、BPIとその仲間が保有するアントンヴェネタ株をすべて押収した。特定された者の中には、エミリオ・グヌッティ、RCSの不透明なインフレに以前関与していたマジステのオーナー、ステファノ・リクッチ、ロナティス、ダニロ・コッポラが含まれていた。押収通知には、ファツィオとフィオラーニが関与していることを示す複数の盗聴についても言及されていた。検察はこれを、インフレが違法に計画された証拠として使った。8月2日、予備調査の裁判官クレメンティーナ・フォルレオは、株の押収を承認し、フィオラーニとBPIの財務責任者であるジャンフランコ・ボーニに対する措置を指示した。

9月16日、フィオラニ氏は、自身の職務に対する新たな疑惑が浮上する中、BPIの取締役を辞任した。同氏は、株式操作、インサイダー取引、CONSoBの調査妨害の罪で起訴された。さらに、フィオラニ氏は、公職に対する虚偽の陳述、虚偽の評価および目論見書の発行の罪で起訴された。容疑は、フィオラニ氏が自身の銀行に資金を提供することで私腹を肥やしたというものだった。

一方、このスキャンダルは政界で議論され、ファツィオが主犯として名指しされ、辞任を求める声が繰り返し上がった。検討の末、9月22日、ドメニコ・シニスカルコ財務大臣は、政府がファツィオを追い出せなかったことに抗議して辞任した。^[5]

9月29日、イタリア銀行のトップがアントンヴェネタ事件の調査に関連して職権乱用の疑いでローマの検察官から8月初旬から捜査を受けていたというニュースが流れた。裁判官に召喚されたファツィオ氏は10月10日に尋問を受ける予定だった。

12月6日、BPIの取締役会、執行委員会、監査役全員が株価操作の疑いで捜査対象となった。これは新たな捜査の脅威であり、経済界を揺るがした。

12月7日、保険会社ユニポルの代表であるジョヴァンニ・コンソルテが、フィオラーニに代わってアントンヴェネタの株式購入に関与した疑いで捜査対象者リストに追加された。

12 月 13 日、フィオラニに対する主な容疑に犯罪意図との共謀が追加された。捜査は現在、犯罪意図との共謀、株価操作、横領の 3 つの主な容疑について作業中である。横領は、フィオラニが自身の銀行の顧客の当座預金口座から金を盗んだことに端を発している。検察官の要請により、フォルレオ判事はフィオラニを拘留するよう命令を出した。

同日、キリスト教中道民主同盟（UDC）所属の欧州議会議員で実業家のヴィト・ボンシニョールが株価操作の疑いで捜査を受けた。ボンシニョールは、フィオラニが仕組んだ株価インフレに関与したとされる企業、ゲフィップの所有者だった。しかし、捜査中にゲフィップもボンシニョールも株価操作に関与していなかったことが判明し、この推測は根拠のないものと判明したため、起訴も責任追及も行われなかった。

12月15日、ユニポールの会長兼最高経営責任者であるジョバンニ・コンソルテは、BNLのインフレに関する調査に関連した株価操作、市場操作、妨害の疑いでローマ検察の捜査を受けた。CONSoBは、ユニポールとドイツ銀行の間に協定が存在したと主張した。

12月17日に尋問を受けたフィオラニ氏は、顧客を犠牲にして7000万ユーロを蓄えたことを何度も認めた。

イタリア銀行総裁は、すでに調査に関与しているとされ、イタリア議会から多大な圧力を受け、12月19日に辞任した。その辞任は翌日、中央銀行の最高評議会によって受理された。

12月28日、容疑リストが長くなるにつれ、コンソルテはユニポルの支配権を手放さざるを得なくなった。判事によれば、ユニポルはアントンヴェネタの違法なインフレでフィオラーニを助け、BNL買収のために他のいわゆるフルベッティ・デル・クアルティエリノ（？）と織り成す複雑な関係から利益を得ていた可能性がある。

2006 年 1 月 3 日、ペルージャの検察官は、ローマの特別検察官アキレ・トロ氏の名前を、公務上の秘密を漏らしたという容疑で捜査対象者リストに加えた。トロ氏は、事務所から誠意ある行動の宣言を受けたにもかかわらず辞任した。一方、BNL とアントンヴェネタの買収および関連する株式取引への関与の容疑については無罪を主張した。トロ氏が漏らしたとされる公務上の秘密は、現在捜査中の人物に関係するものだった。

同日、オランダのABNアムロは、BPIが以前支配していた資本の25.9%を取得し、資本の55.8%でアントンヴェネタの支配権を確定した。同社は、BPIとその同盟国の反対により放棄されていた前年7月に提示したのと同じ条件で、月末までに買収提案を開始する準備を整えた。

2006 年 1 月 10 日、イタリア銀行は BNL に対する Unipol の買収提案を阻止しました。2006 年 2 月 3 日、BNP パリバは Unipol とその関連会社が所有していた BNL の 48% の支配権を取得しました。彼らはすべての株式の買収提案を開始しました。スペインのBBVA はその後、保有していた株式を売却しました。

1月2日、イル・ジョルナーレはコンソルテと民主左派党（DS）の党員ピエロ・ファッシーノの秘書との電話盗聴の一部を公表し、政治スキャンダルを大々的に報道した。イル・ジョルナーレは、当時のイタリア首相シルヴィオ・ベルルスコーニの弟パオロ・ベルルスコーニが所有している。2005年7月まで遡る公開された盗聴は司法問題とは無関係であることが判明し、裁判官による記録すら残されなかった。しかし、その公開は政治とメディアに大きな影響を与え、4月9日の選挙までの選挙運動でほとんどの右派政治家によって利用された。

1月12日、ブルーノ・ヴェスパが司会を務めるテレビニュース番組「ポルタ・ア・ポルタ」で、シルヴィオ・ベルルスコーニは、ウニポルをめぐる問題におけるDSの関与に関する事実を認識していることを明らかにした。中道左派政党ウニオーネの支持者から治安判事に即時声明を出すよう繰り返し要請された後、翌日、ベルルスコーニはローマの検察官の前に出頭した。彼は治安判事と30分間話し合い、ベルルスコーニは、保険会社アッシクラツィオーニ・ジェネラリとウニオーネのトップの間で会談があり、その会談でジェネラリはウニポルにBNLの自社株8.7%を売却するよう圧力をかけられたことをタラク・ベン・アマールから知らされたと治安判事にのみ伝えたと明らかにした。

1月18日、ジェネラリ社のアントワーヌ・ベルンハイム社長は治安判事の前で証言し、左派党員から売却の圧力を受けたことは断固として否定し、圧力を受けたのはファツィオ氏だけだと証言した。ベン・アマール氏はこれらの会合について話したことを認めたが、ベルルスコーニ氏の主張も否定し、「ベルンハイム氏と私は評議会議長に左派や右派の政治代表者が圧力をかけたとは一度も言っていない」と述べた。

1月25日、ローマ検察官はベルルスコーニの証言に関する弁論要旨の提出を要求したが、関連する犯罪事実は事件に一致せず、名誉毀損訴訟を起こす根拠は存在しなかった。^{[6] [7]}

情報源に関する情報がなかったため、イル・ジョルナーレ紙の記者は盗聴記録にアクセスできなかった。法務省の命令による調査の後、盗聴記録の原本が入ったフロッピーディスクは、前年の8月に封印されたままの状態で発見された。イタリアの諜報機関の一部に対する議会での聴聞会で、DSのメンバーは、選挙運動の結果に影響を与える可能性のある介入を控えるよう同機関に要請した。

• タンジェントポリと関連する調査マニ・プリテ
• イタリアの政治スキャンダル一覧

• インシウシオ。 (Peter Gomez およびMarco Travaglio、2005 年、BUR Biblioteca Universale Rizzoli、ISBN 88-17-01020-0 )。