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ナショナル・ヘリテージ生命保険会社（NHLC）は、フロリダ州オーランドに本社を置く保険会社でした。詐欺行為の結果、破綻し、1995年に清算されました。[ 1 ] [ 2 ] [ 3 ]これは、米国史上、犯罪行為によって引き起こされた最大の保険会社の破綻であり、4億5000万ドルの損失をもたらしたと考えられています。[ 4 ] [ 5 ]
当時ライフコ・インベストメント・グループが所有していたナショナル・ヘリテージは、主にフロリダ州でユニバーサル生命保険やその他の生命保険および年金商品を販売していた。1980年代後半、同社は財政難に陥り、1989年には売上高が34%減少し、かなりの営業損失を計上した。1990年、デラウェア州保険局は、追加資本を調達しなければ同社を閉鎖すると脅迫した。デビッド・デイビス、ランバート・アロイージ、パトリック・スマイスが運営するトライ・アトランティック・ホールディングスという投資グループが、ライフコとナショナル・ヘリテージの支配権と引き換えに400万ドルを提示した。これは受け入れられた。[ 2 ]
Lifeco は Tri-Atlantic Holdings が 400 万ドルを保有していないことを知らなかった。代わりに、小切手を発行し、小切手詐欺に似た一連の取引でそれを隠蔽した。[ 2 ] [ 5 ]これらの一連の取引により National Life の資産は 300 万ドル減少した。[ 2 ]その後、マイケル・ブルートリッチという弁護士がこの計画に関与した。[ 2 ]ブルートリッチはマンハッタンのストリップクラブScoresのオーナーであり、当時そのクラブはガンビーノ・マフィア一家に支配されていた。ブルートリッチは National Heritage の外部顧問であり、後に詐欺における自身の役割を認めた政府証人となった。[ 5 ]
ショラム・ワイスはブルートリッヒとそのパートナーのライル・K・フェファーと知り合い、1992年に詐欺に関与した。1993年に経営権を握った後、ワイスらは無価値な株式や住宅ローンを次々と購入し、保険会社から数億ドルを吸い上げた。資金の多くは消え、数百万ドルがワイスが管理する口座に振り込まれた。[ 5 ]最終的に有罪判決を受けた者の4分の1を占める弁護士の多大な関与が、共謀者たちが詐欺を秘密に保つのに役立った。[ 2 ]
ナショナルライフには約35,000人の顧客がおり、そのうち約10,500人がフロリダ州に住んでいた。詐欺の結果、多くの人が生涯の貯蓄を失ったが、さまざまな保証基金が保険契約者と年金契約者に約4億2,000万ドルを返済した。ほぼすべての保険契約はメトロポリタン生命保険会社に買収された。保険契約者は大部分が資金を取り戻すことができたが、遅延により一部の人には困難が生じた。[ 6 ] [ 2 ]
1994年、デラウェア州保険局は同社を管財人の管理下に置いた。同社は1995年に清算された。[ 2 ] [ 7 ]
ワイスは複数の重罪で裁判にかけられ、陪審員が審議している間に国外に逃亡した。1999年11月、彼は欠席裁判で有罪判決を受け、懲役845年の刑を言い渡された。ワイスに加えて、彼が判決を受けた時点で、詐欺事件で有罪を認めた、または有罪判決を受けた被告は他に15人おり、そのうち数人は長期の懲役刑に服していた。[ 5 ]
逃亡中、ワイスはイスラエル、ヨーロッパ、南米を旅し、[ 8 ]贅沢な暮らしをし、高級レストランでの食事、ギャンブル、売春に金を費やした。[ 8 ]彼はウィーンで逮捕され、2002年に米国に引き渡された。 [ 9 ] [ 10 ]当時、FBIはワイスがナショナル・ライフから盗まれた2億2500万ドルから2億5000万ドルを管理していると考えていた。[ 6 ] [ 8 ]
ナショナル・ヘリテージの金融破綻は、犯罪によって引き起こされた史上最大の保険破綻であると考えられている。[ 4 ] [ 11 ] [ 12 ]この計画におけるワイスの役割に対して科された845年の刑は、米国におけるホワイトカラー犯罪としては最長であった。 [ 4 ] [ 5 ] [ 13 ] [ 14 ]ワイスの刑は、2021年1月19日にドナルド・トランプ大統領によって減刑された。[ 15 ]
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