カプラン金融教育

Kaplan Financial Education は、ウィスコンシン州ラクロスに拠点を置くKaplan University School of Professional and Continuing Education の一部です。Kaplan Financial Education は、保険および証券ライセンス試験対策や継続教育を提供する多数の金融サービス トレーニングおよび出版会社のコンソーシアムです。Graham Holdings Companyの子会社です。

その起源は、1970 年代初頭に設立された 3 つの企業にあります。

• ブリッツ スクールは、1970 年にデニス ブリッツがミシガン州ディアボーンに設立した研修会社で、大手保険会社を対象とした金融取引業規制機構(FINRA) (当時は NASD)シリーズ 6の集合研修を主に専門としていました。ブリッツは、プルデンシャル インシュアランス、ニューヨーク ライフ、ジョン ハンコックとシリーズ 6 研修の全国契約を獲得しました。
• トム・キーズによって設立されたセキュリティ・スクールは、ミネソタ州ミネアポリスに本社を置き、ミルウォーキー、シカゴ、マイアミにオフィスを構えていました。セキュリティ・スクールは、保険、証券、不動産ライセンスの教室研修を提供していました。
• イリノイ州シカゴに拠点を置くDSC Publishing は、ボブ・カイルが設立した不動産ライセンスのトレーニング会社です。カイルは、授業で使用する教科書を出版し、他の学校の授業で使用するために教材を販売していました。

1984年、ボブ・カイルは、ピアソン社が所有する数十億ドル規模の英国の出版社ロングマン社に、全国規模の金融研修および出版事業のアイデアを提案した。ピアソン社は当時、タイムズ・オブ・ロンドン、ペンギン・ブックス、マダム・タッソー蝋人形館、ラザード・フレール・インベストメント・バンクなど、さまざまな有名ブランドを所有していた。

ロングマンは、ブリッツ スクール、セキュリティ スクール、DSC パブリッシングを買収し、これらを合併してロングマン ファイナンシャル サービス (LFSI) を設立しました。これらの買収以前、ロングマンは米国で小規模な事業を展開していただけでしたが、この会社を米国進出の拠点として利用することを計画していました。

1985 年、ロングマンは、保険ライセンスと継続教育用の印刷製品を開発していたインディアナポリスを拠点とする会社、R&R ニューカークを買収しました。この会社は、保険販売と製品トレーニングを提供する Research and Review Service of America として 1914 年に設立されました。1960 年に、同社は計画寄付の出版社であるニューカーク アンド アソシエイツを買収し、社名を R&R ニューカーク アンド カンパニーに変更しました。

その後 4 年間で、Longman は 12 社を超える小規模トレーニング組織を買収し、LFSI に統合しました。これらの買収は、新しい地理的市場や新しい製品ラインを追加するために行われました。この期間の最も注目すべき買収には、Fleur, Inc. と Golle & Holmes, Inc. があり、その両方について以下に説明します。

• 証券試験対策プロバイダーのフルールは、ニューヨーク、カリフォルニア、コロラドに教室市場をもたらす大規模な買収でした。オーナーの息子、エド・フルールは後に会社を離れ、現在カプランの競合企業であるパスパーフェクトという独自の組織を設立しました。
• ミネアポリスを拠点とするカスタム ライティング グループである Golle & Holmes の金融サービス事業は、新しい証券ライセンス製品ラインである Passtrak を Longman に導入し、大規模な機関投資家と NYSE の 60 日間のトレーニング要件を対象とした印刷ベースの自習プログラムである特定の製品 (Broker in a Box) も導入しました。

複数の拠点、複数のシステム、重複するターゲット市場、異なる哲学のために問題が発生し、最終的に利益率に影響を及ぼし、ロングマンは事業からの撤退を模索することになった。1992年、ロングマンはボストンの出版社アディソン・ウェズリーを買収し、ロングマン・ファイナンシャル・サービスをボブ・カイルとデニス・ブリッツに売却した。彼らは最初の買収時に会社を経営するために残っていた。カイルとブリッツは新しい会社を不動産学校、^[1]不動産出版、金融サービストレーニングの3つの異なる事業部門に分割した。金融サービスは4つの場所からイリノイ州シカゴの1つのオフィスに統合され、以前に買収したウィスコンシン州とアリゾナ州の保険学校は売却され、他のいくつかの小さな学校は閉鎖された。会社の名称は、当時のシカゴオフィスの住所と、ブリッツがブリッツスクールを設立したデトロイト郊外の名前であるディアボーン・ファイナンシャル・パブリッシングに変更された。^[2]

ブリッツとカイルはその後数年間で同社の製品ラインを変更し、Broker-in-a-Boxを廃止してPasstrakを刷新しました。これは最終的に、業界向けの合理化された試験重視の製品を代表するものとなりました。1996年に、彼らはコンプライアンス追跡に着目し、DCT（Dearborn Compliance Trackingの頭字語で、コンプライアンス時間とコース承認、個々の学生と会社のプログラムを追跡するインターネットベースのシステム）を作成しました。すべての金融サービスは、Dearborn Financial Publishingという1つの名前で運営され続けましたが、各不動産学校は買収前の名称で運営され、それぞれが1つの州で優位に立っていました。^[3]

1998 年、ディアボーンは Kaplan, Inc.に買収されました。その後数年間にわたり、Kaplan は一連の戦略的買収を実施しました。

• 2000 年初頭、カプランは、カール・シュウェザー博士とアンディ・テムテ博士から、ウィスコンシン州ラクロスの公認金融アナリスト資格のトレーニングに特化した高収益組織であるシュウェザーを買収しました。シュウェザーは、CFA 試験準備の世界的リーダーでした。
• 同社はまた、ミネソタ州で不動産および保険ライセンスの主要プロバイダーであり、保険CEおよび証券試験準備の大手プロバイダーでもあるミネアポリスを拠点とする教室ビジネスであるProsource ^{[4]を買収しました。}
• ナッシュビルに本社を置くテネシー州保険システムズは、ディアボーンをテネシー州における保険および証券教室事業の主要プロバイダーにするために 2004 年に買収されました。
• テキサス州では、レナード・ホーズを含む 3 つの学校が買収され、ディアボーンは州内最大の保険および不動産の訓練校となりました。
• ルイジアナ州バトンルージュにあるInsurance Achievement ^[5]も2004年に買収され、ディアボーンは全米最大の保険専門資格試験対策製品プロバイダーとなった。IAは1964年にボブ・ラックリーによって設立され、チャータード・ライフ・アンダーライター（CLU）、チャータード・ファイナンシャル・コンサルタント（ChFC）、公認損害保険アンダーライター（CPCU）など、12近くの人気保険資格の試験対策を提供した。
• 2004年に、Saenger and Associatesは、ニューヨーク州および周辺州におけるディアボーンの証券および保険教室の市場シェアを強化するために、創業者のブルース・Saengerから買収されました。^[6]

2005年4月、カプランは、ディアボーンの金融サービス研修における最大の競合企業であり、保険・証券業界にライセンスおよびコンプライアンスサービスを提供する大手プロバイダーであるBISYS Education Services ^[7]を買収しました。教育製品とサービスはディアボーンと統合されてカプラン・ファイナンシャルとなり、コンプライアンスグループは独立した事業体であるカプラン・コンプライアンス・ソリューションズとなりました。

2006 年、Kaplan は、オンライン証券会社の要素トレーニングと追跡、オンライン保険 CE、および一連のオンライン コンプライアンス ツールを提供していた、カリフォルニア州ロサンゼルスに本社を置く eMind を買収しました。

2008年初頭、^[8]カプラン・ファイナンシャルはシカゴからカプラン・シュヴェーザーの本社があるウィスコンシン州ラクロスに移転した。同社はカプラン・シュヴェーザーの経営陣の手に渡り、社名がカプラン・ファイナンシャル・エデュケーションに変更された。カプラン・リアル・エステート・エデュケーションも2008年にラクロスに移転し、これら3つの事業部門は2009年にカプラン・プロフェッショナル・エデュケーションという名前で共同管理された。^[9]

2010 年春、カプラン コンプライアンス ソリューション部門が事業に組み入れられ、カプラン プロフェッショナル エデュケーションはカプラン プロフェッショナルになりました。2011 年 1 月、カプラン プロフェッショナル事業はカプラン ユニバーシティ グループ内に置かれ、現在はカプラン ユニバーシティ スクール オブ プロフェッショナル アンド コンティニュイング エデュケーションとして知られていますが、カプラン ファイナンシャル エデュケーションはこの事業内で独自のブランドとして運営され続けています。カプラン コンプライアンス ソリューションは、2011 年 10 月に、代理店、総代理店、保険会社向けの保険ソフトウェア プロバイダーである Vertafore に 売却されました^{[10] 。}