認定ファイナンシャルプランナー

候補者は、認定された大学または高等教育機関で学士号（またはそれ以上）またはそれに相当する学位を任意の分野で取得している必要があります。^{[ 5 ] [ 6 ]}学士号の要件は、CFP試験に合格した後（5年以内）に満たすことができ、CFP認定試験を受ける資格を得るための要件ではありません。^{[ 7 ]}現在のCFP認定基準への第一歩として、学生は金融計画に関する約100のトピックのカリキュラムを習得する必要があります。^{[ 8 ]}

CFP ボードによって事前に承認された専門資格を持つ個人、弁護士、公認会計士(CPA)、勅許公認会計士(CCA)、勅許会計士(CA)、勅許資産運用士(CWM)、^{[ 9 ]}勅許生命保険引受人 (CLU)、勅許財務コンサルタント(ChFC)、勅許財務アナリスト(CFA) は、CFP ボードの「チャレンジ」ステータスを使用することで、教育要件を完了することなく試験に登録して受験することができます。ビジネスまたは経済学の博士号も教育要件から免除されます。

CFP認定試験に挑戦しようとする人は、試験を受ける前にファイナンシャルプランニングの集大成となるコースを受講しなければなりません。^{[ 10 ]}

外国の学位は、第三者機関から同等性が認められれば、米国の学位の代わりとして認められる場合があります。CFP ボードは 2008 年に大学教育を必須としました。初期の頃は、最初の 25,000 人の CFP 会員は、総合試験を受けなくても 5 つのコースを受講して認定を受けることができました。1991 年に、新規受講者には総合試験が必須となりました。^{[ 11 ]}

CFP委員会やその他の団体は、 認定学位の基準と専門資格のランキングを強化するために消費者金融保護局と連絡を取っている。 ^{[ 12 ]}

CFP認定試験は、170問からなるコンピュータベースの多肢選択式試験で、40分の休憩を挟んで2つのセッションに分かれています。受験者は各セッションを完了するのに最大3時間与えられます。^{[ 13 ]} 試験には、2つのケーススタディ、複数のミニケース問題セット、および前述の分野の知識を財務計画の状況に適用する学生の能力を評価するように設計された独立した質問が含まれています。

学生および資格取得者は、CFP ボードの倫理規定および職業責任規定、ならびにファイナンシャル プランニング実務基準を遵守しなければなりません。登録投資アドバイザーは、投資を管理する受託者責任を負っています。^{[ 14 ]} CFP ボードは、懲戒規則および手続きを通じて、これらの義務を執行することができます。