ペトラ銀行

ペトラ銀行はヨルダンの銀行であった。1977年、ヨルダン皇太子ハッサン・ビン・タラール王子が、ベイルート・アメリカン大学で教鞭をとっていたイラク人経済学者アフマド・チャラビに新しいヨルダン銀行の設立を打診し、チャラビに事業の設立と運営を手伝ってほしいと頼んだのがペトラ銀行の始まりである。1978年までにペトラ銀行は法人化され、アンマンとヨルダン全土で営業を開始した。皇太子の支援により、ペトラはヨルダン川西岸に初めて一連の支店を開設することができた。^[1]チャラビ一族は、ジュネーブで投資会社ソコフィ、ジュネーブとベイルートで別の銀行メブコ、およびペトラ銀行のワシントン支社ペトラ・インターナショナルも経営していた。

ペトラ銀行はヨルダンで3番目に大きな銀行となった。^[1]しかし、ヨルダン中央銀行が、モハメド・サイード・ナブルシ総裁の命令により、ヨルダンからの外貨流出を減らすためにヨルダンの銀行に厳しい流動性比率を課し、^[2]銀行に外貨保有高の30%を中央銀行に準備金として預けることを強制したため、ペトラ銀行は課された流動性比率を遵守できない唯一のヨルダンの銀行となった。調査が開始され、銀行による横領と虚偽の会計処理の告発につながった。銀行の不良債権の多くはチャラビ関連の企業に対するものであった。スイスとレバノンの企業であるメブコとソコフィもその後清算された。^[3]

ペトラ銀行は1989年8月2日に破綻し、政府の監視下に置かれ、銀行の帳簿に監査が課された。2週間後、アハメド・チャラビはハッサン・ビン・タラール王子の助けを借りてヨルダンから逃亡した。その後の監査調査で、銀行による大規模な詐欺のさらなる証拠が明らかになった。ヨルダン中央銀行は、国の銀行システム全体の崩壊の可能性を回避するために、預金者に3億5000万ドルの救済金を支払うと発表した^[4]。アーサー・アンダーソンの監査報告書によると、ペトラ銀行には8000万ドルの不良債権があり、「取引銀行の裏付けのない外貨残高」により2000万ドルが失われ、さらに6000万ドルがまったく見つからなかった。この事件でヨルダンは約2億ドルの損失を被った^[1] 。ヨルダンの司法長官は、アハメド・チャラビがペトラ銀行の破綻の直接の責任者であると告発した。チャラビは、ヨルダンの軍事法廷で銀行詐欺の罪で有罪判決を受け、横領、窃盗、預金者の資金の不正使用、通貨投機の31の罪で懲役22年の刑を宣告された。チャラビは、彼の訴追は彼の信用を失墜させるための政治的動機による試みであると主張した。^{[1] [3]}チャラビは刑期を終えることなく、2015年11月3日に心臓発作で死亡した。