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マネーサービス ビジネス( MSB ) は、金融規制当局が資金の送金や両替を行うビジネスを表すために使用する法的な用語です。この定義は、通常これらのサービスを提供する銀行だけでなく、銀行以外の金融機関も対象とするように作成されました。
MSBは、管轄区域によって特定の意味を持ちますが、一般的には、資金または資金の代理を送金する事業、外貨両替所などの外貨両替を提供する事業、小切手やその他の金銭関連手段を換金する事業が含まれます。マネーロンダリング防止（AML）の法律や規則の文脈でよく使用されます。 [1] [2]マネーサービス事業は、国によって規制が異なります。[3]マネーサービス事業は、現地の規制当局によって規制されており、顧客がマネーロンダリングを検出するために設定された一定のしきい値を超える外貨を要求した場合、顧客デューデリジェンスを実施するための記録保持要件を遵守する必要があります。[4]
MSBは、銀行サービスが限られている、または全くない発展途上地域に不可欠な金融サービスを提供することが多く、食料品店、ドラッグストア、薬局、コンビニエンスストアなどの店舗を持つ小規模な組織である場合があります。郵便局、銀行、代理店の地域ネットワークが含まれる場合もあります。[5]
参照
参考文献