マーク・ホッチン

マーク・スティーブン・ホッチン（1958年12月25日生まれ）^[2]は、ニュージーランドの元不動産開発業者、金融家である。彼は、ハノーバー・ファイナンス、ユナイテッド・ファイナンス、ネイションワイド・ファイナンス、FAIファイナンスなど、 数多くの金融会社を所有していた破綻したハノーバー・グループの取締役であった。

ハノーバー・グループ^{[3]は不動産にも投資しており、}マタランギ・ビーチ・エステートとゴルフコースの開発を担当し、クイーンズタウンのジャックス・ポイント不動産分譲地^[4]の完成区画を取得しました。同グループはオーストラリアでも不動産と金融事業に投資していました。^[5]

彼はエリック・ワトソンとともに1999年にエルダーズ・ファイナンスの30%を購入し、同年12月に完全に買収した。エルダーズ・ファイナンスは後にハノーバー・ファイナンスとなる企業の中核となった。2年後、同社の他の金融・投資資産（ネイションワイド・ファイナンス、リーシング・ソリューションズ、エルダーズ・ホーム・ローン、ハノーバー・セキュリティーズ）が統合され、報告資産6億5000万ドルのハノーバー・グループが誕生した。^[2]

2007～2008年の金融危機の波及効果と投資家の神経質な反応により、市場全体の信頼が低下し、2010年までにニュージーランドの金融会社50社以上が破綻した。ハノーバーは管財人に対し、破産管財人ではなく返済凍結または猶予を申請した。^[6]返済凍結後、ハノーバーは債務返済計画を策定し、5年間で投資家に返済することを提案した。計画の一環として、ホッチンとワトソンは9,600万ドルの資産を担保とした。^[6]これらの資産は不動産価格の下落に伴い価値が下落した。^[7]

ホッチンはアライド・ファーマーズに経営不振の事業を引き継がせたが、損失が新所有者を圧倒し、2010年に事業は清算された。2011年12月、金融市場機構（FMA）はホッチンとハノーバーの他の取締役およびプロモーターに対して民事訴訟を起こすことを提案したと発表した。^[8]

マーク・ホッチンはオークランドで生まれ、オネフンガのセント・ジョセフ小学校、マルセリン・カレッジ、セント・ポール・カレッジといったローマカトリック系の学校に通った。^[2]彼の父親は木工工場を経営しており、不動産開発にも携わっていた。^[9]

マーク・ホッチンは学校を卒業すると父親の工場で働きました。彼の最初の事業はスポーツ用品店でしたが、経営難に陥り父親によって救済されました。^[2]

ホッチンが初めて利益目的で家を購入し、分割したのは1982年、彼が23歳の時だった。その後、彼はそのような分割の数を増やしていった。1990年代には、オークランド郊外のセントヘリアーズにあるリージェンシーコートを600万ドルで購入し、後に1000万ドルで売却した。^{[2]彼は成功したタクシー会社コーポレートキャブスを購入し、それを拡大して、1999年に}スケラーアップグループの元社長マレーボルトンに売却した。^[10]彼は1995年にマタランギビーチエステーツを購入した^。[2]

ホッチンの不動産開発事業は、金融会社や銀行からの借り入れに依存していました。ホッチンは、自分のような開発業者に融資し、銀行融資と自己資本融資のギャップを埋める機会を見出しました。これは、2000 年代前半のニュージーランドの住宅および建設市場の活況と重なりました。

ホッチンとビジネスパートナーのエリック・ワトソンは1999年にエルダーズ・ファイナンスを買収した。エルダーズと他の多くの金融会社が統合され、ハノーバー・グループが設立された。^[2]資産6億5000万ドル^[2]を擁するこの会社は当時ニュージーランドで3番目に大きな金融会社だった。2007年、フォーブスはホッチンとワトソンをニュージーランドとオーストラリアで33番目と34番目に裕福な人物としてリストした。^[11]

ホッチンの関心は伝統的な金融会社モデルの枠を超えていた。2003年、ホッチンはハノーバー・グループを通じて、大規模な資金管理および保険事業であるタワー^[12]の株式10%を買収した。ハノーバーは投資家にとってより良い条件を求め、タワーと所有者のGPGに、合意した資本調達と引受契約の見直しを迫った。

2007年、ハノーバー・グループは1億500万ドルの税引き後利益を上げた。物議を醸したのは、ハノーバー・ファイナンスが2008年6月30日までの1年間にホッチン・アンド・ワトソンに4550万ニュージーランドドルの配当金を支払ったことである。 ^{[13] [14]}これらの配当金の多くは、当時ローン残高の約14%を占めていた関連当事者取引を削減するために会社に再投資された。

2008年7月、世界金融危機が悪化し続けた結果、ハノーバー・ファイナンスとユナイテッド・ファイナンスは、36,500人の投資家に対する5億5,400万ニュージーランドドルの返済を凍結した。^[15]投票の結果、投資家の85%以上が、ニュージーランドの不動産市場の回復を前提とした5年間の期限付きで資本を返還する債務返済計画に同意した。ホッチンとワトソンは、取引の一環として、投資家に最大9,600万ドル相当の不動産、福利厚生、現金パッケージを約束した^[16]。2009年11月までに、会計事務所PwCは、不動産価格の下落により、パッケージの価値が3,600万ドルから5,600万ドルに下落したと推定した。^[7]債務返済計画の最初の1年間で、1ドルあたり6セントが投資家に返済されたが、不動産市場は悪化し続け、会社は破産に向かっているように見えた。^[7]

2009年、アライド・ファーマーズはハノーバーに、返済計画によって実質的に宙に浮いていたハノーバー・ファイナンスとユナイテッド・ファイナンスの資産を購入するよう打診した。^[7] 2009年12月、ハノーバー・グループの社債、債券、社債保有者には、管財人制度かアライドとの新計画に賛成するかを再度投票する機会が与えられた。^[17] 75%が社債、債券、社債をアライド・ファーマーズ・リミテッドの株式と交換することに賛成票を投じた。この取引の結果、アライド・ファーマーズはハノーバー・グループの金融会社の純資産を引き継ぐことになった。

アライド・ファーマーズは2010年8月20日に金融会社アライド・ネイションワイドを破産管財人の管理下に置き、2011年3月時点で同社の株式は取引価格のほんの一部しか価値がなかった。^[18]

2011年12月下旬、金融市場機構（FMA）は、2007年12月の目論見書とその後の広告で行われた声明に関連して、ハノーバー・ファイナンス・リミテッドおよびその他の企業の取締役および発起人に対して民事訴訟を起こすことを提案したと発表した。^[8]

FMAの発表を受けて、ハノーバー・ファイナンスの元会長グレッグ・ミュアはメディア声明を発表し、「FMAの調査員は、取締役らが責任を持って適切な厳格さで行動し、当時入手可能な情報に基づいて会社と投資家の最善の利益になると判断した判断を下したことを示す相当量の証拠を提示された」と述べた。^[19]

2012年12月、ハノーバーとユナイテッド・ファイナンスの残りの不動産資産（帳簿価額1,350万ドル）は、アライド・ファーマーズから、政府の預金保証を裏付けとして破綻した金融会社の資産を保有するために設立された企業であるクラウン・アセット・マネジメントに移管された。^[20]

Rawsharkがフェアファックス・メディアに提供したメールによると、ホッチン氏は、2011年にハノーバー・ファイナンスの破綻を調査していた右翼ブロガーのキャメロン・スレーター氏とキャシー・オジャーズ氏に、重大不正捜査局とその最高経営責任者アダム・フィーリー氏、金融市場庁を中傷する攻撃記事を書かせ、密かに金銭を支払っていたようだ。 ^[21]当時の広報コンサルタントだったキャリック・グラハム氏^[22]とニッキー・ヘイガー氏は、グラハム氏の会社ファシリテート・コミュニケーションズがスレーター氏に月額6,555ドルを支払っていたと主張している。^[23]スレーター氏は、2011年後半にフィーリー氏について非常に批判的なブログを連載することでその要求に応じた。 ^[24] ジュディス・コリンズ法務大臣は 辞任を余儀なくされ、アダム・フィーリー氏を直接「狙っていた」とするメールが公開された後、コリンズ法務大臣の職務に関する捜査が開始された。^[25]

ニュージーランドの資産の中で最も物議を醸したのは、オークランド郊外のオーラケイにある高級住宅街パリタイ・ドライブ沿いの未完成の家だった。この家はホッチンに対する世間の悪感情の標的となってきた。2009年、ピザ会社ヘル・ピザは、家の外のトレーラーに大きな看板を設置し、七つの大罪をモチーフにしたピザを宣伝した。^{[26] [27]}

2011年、ホッチンはニュージーランド最大の新聞社であるニュージーランド・ヘラルドを相手取り、懲罰的損害賠償を求めて訴訟を起こすことを決意した。^[28]

ホッチンのニュージーランド資産は、証券委員会の申請を受けて高等法院によって凍結された。^[29]しかし、この命令を覆すという裁判所の決定については判決が出ているものの、公表されていない。^[30]

ホッチンはニュージーランド・ウォリアーズのエリック・ワトソンと共同オーナーだったが、後にワトソンに株式を売却した。ワトソンはその後、一時期オーウェン・グレンを共同オーナーに迎え、2018年に株式を売却した。^{[31] [32]}

• 金融会社の破綻、2006-12年（ニュージーランド）