インドインフォライン

IIFLファイナンスリミテッド

商号	IIFLファイナンスリミテッド
以前は	IIFLホールディングスリミテッド
会社種別	公開会社
取引名	NSE : IIFL BSSE :532636
業界	金融サービス
設立	1995
創設者	ニルマル・ジェイン
本部	インド
サービスエリア	インド カナダ アメリカ合衆国 イギリス スイス シンガポール 香港 モーリシャス アラブ首長国連邦
主要人物	ニルマール・ジェイン（会長） R ベンカタラマン (グループマネージングディレクター)
収益	5,989.40億ルピー（7億2000万米ドル）（2021年） [1]
営業利益	1,004.78億ルピー（1億2000万米ドル）（2021年） [1]
純利益	₹ 760.12 クローレ(9,100万米ドル) (2021) [1]
総資産	40,666.92億ルピー（49億米ドル）（2021年） [2]
総資本	5,387.51億ルピー（6億5000万米ドル）（2021年） [2]
従業員数	300
Webサイト	インドインフォライン

IIFL Finance Limited（旧IIFL Holdings Limited）d/b/a IIFLおよびIndia Infoline Finance Limited、^[3]は、ムンバイに本社を置くインドの多角的金融サービス会社です。この組織はNirmal Jainによって設立されました。^{[4] IIFLとそのグループ会社は、カナダの投資家}Prem Watsa、プライベートエクイティファーム General Atlantic、英国政府のプライベートエクイティ部門であるCDC Groupによって支援されています。 ^{[5] [6] [7]} IIFLはインドのトップ7の金融コングロマリットにランクされており^[8]、時価総額でインドのトップ独立系金融サービス会社です。^[9] Nirmal Jainがグループの会長であり、R Venkataramanがグループのマネージングディレクター兼共同プロモーターです。^[10]

IIFLは、 1986年にムンバイ大学を卒業し、アフマダーバードのインド経営大学院の卒業生であるニルマル・ジェインによって1995年10月18日に設立されました。ジェインは、 PVナラシンハ・ラオによってインドで先導された経済自由化時代以降に成功した数少ない起業家の一人です。^[11]ジェインは以前、ヒンドゥスタン・ユニリーバ・リミテッドに勤務していました。同社は、インドの経済、ビジネス、企業に関する調査を提供するプロビティ・リサーチ・アンド・サービス・プライベート・リミテッドとして設立されました。その後、名前はインディア・インフォライン・リミテッドに変更されました。^[12]

事業開始から数年で、この組織は調査機関、銀行、企業を含む顧客を獲得しました。^[12]その後、市場での認知度を高めるために調査製品の発売を開始しました。その頃、インドではドットコム革命が起こり始めていました。ウェブサイトは1999年に作成されました。

このコンサルタントグループは、ビジネスをさらに一歩前進させ、2000年に取引ポータル5paisaを開設しました。こうして、彼らはフルサービスのブローカー代理店としてのビジネスに参入しました。この間、彼らは流通ネットワークを拡大しました。^[13]

2001年、インドのドットコム業界は衰退し、存続が困難になった。そこで同社は大手生命保険会社ICICIプルデンシャルと提携し、同社の流通ネットワークを活用してインド初の法人保険代理店となった。^[12]

現在、IIFLホールディングス・リミテッド（ブルームバーグコード：IIFL IN、^[14] NSE：IIFL、^[15] BSE：532636 ^{[16] ）は、主に非銀行業務および住宅金融、富裕層向け}資産管理、仲介、金融商品流通、投資銀行業務、機関投資家向け株式、不動産および不動産アドバイザリーサービスなど、多様な事業を展開するインド有数の総合金融サービスグル​​ープです。^{[17] [18]}

IIFLホールディングスは、450億ルピーを超える連結純資産を保有し、カナダ、米国、英国、シンガポール、香港、スイス、モーリシャス、UAEに拠点を構え、10,500人以上の従業員を擁し、インド全土に2,250以上のサービス拠点からなる強力なネットワークを有し、2,330億ルピーを超える貸付資産を管理し、1兆2,500億ルピーを超える資産をアドバイス、管理、分配し、500以上の株式を調査対象としており、世界のトップクラスの機関投資家300社以上がIIFLの調査に依存しています。^{[19] [20] [21]}

IIFLは、他のトップブローカー数社とともに、NSELにおけるさまざまな不正行為で告発されている。EOW-MumbaiやSFIOなどの機関は、IIFLを含むトップ5のブローカーが、NSEL契約の不正販売、KYC操作、顧客コードの変更、ベナミ取引、取引所プラットフォーム上のNBFCを通じたブラックマネーの注入で有罪であると認定した。^[22] EOWは、2015年3月にIIFL、Motilal Oswal、Anand Rathiの3つのブローカーの上級従業員を逮捕した。 ^{[23] [24]}これに続いて、市場規制当局のSEBIは、2016年、2017年、2018年、2019年にそれぞれブローカーに対して複数の説明通知を発行した。^{[25] [26]} EOW-Mumbaiは補足告発書の中で、IIFL、Motilal Oswal、Anand Rathiの3つのブローカーが顧客を騙したと非難している。^{[27] [28]} 2019年2月、SEBIはSFIOとEOWの報告書の勧告に基づき、IIFLとMotilal Oswalを商品デリバティブブローカーとして「不適格」と宣言した。^{[29] [30] [31] [32]}

2023年6月19日、インド証券取引委員会（SEBI）は、IIFLに対し、2年間にわたり新規顧客の受け入れを禁止し、2千万ルピーの罰金を科す命令を可決した。命令には、「通知対象者はまず、顧客の資金を保管している口座に適切な名称を割り当てず、明確に『顧客口座』と表示しなかった。さらに、顧客の資金を自社の資金と混合し、その混合資金を自社の専用用途に使用していた。結局、IIFLは、クレジット残高の顧客の資金を、デビット残高の顧客の取引資金としてだけでなく、自社の取引資金としても使用していた」と記されている。^[33]

証券控訴裁判所（SAT）は、2023年12月にIIFLが新規顧客を受け入れることを禁じたSEBIの命令を取り消した。また、罰金は2千万ルピーから20万ルピーに減額された。SATは、顧客資金の不正使用はなかったと述べた。しかし、IIFLは顧客の銀行口座の名称を変更しなかった。これは単なる技術的な違反とみなされ、20万ルピーの罰金は十分であると判断された。^[34]

India Infoline FinanceはIIFL Holdings Ltdの子会社であり、2020年に非転換社債を発行して10億ルピーを調達しました。^{[35] [36] [37]}

IIFLは、ユーロマネー誌から2017年のインドにおける総合最優秀プライベートバンキングサービス賞を受賞しました。^[38]また、2017年のグローバルファイナンスベストプライベートバンクアワードでインドにおける最優秀プライベートバンクに選ばれました。^[39]

• ユーロマネー誌は、2017年にIIFLをインドにおける最優秀プライベートバンキングサービスに選出した。^[40]
• ET Now - ディールルームヒーローズ、2017年。^[41]

• India Infoline 公式ウェブサイト — Indiainfoline.com
• IIFL Capital Services Ltd. コーポレート ウェブサイト - IIFL Capital Services Ltd.