モンゴメリー第一国立銀行対デイリー事件

モンゴメリー第一国立銀行対ジェローム・デイリー事件（1968年12月9日、ミネソタ州スコット郡クレジット・リバー・タウンシップの治安裁判所）は、クレジット・リバー事件としても知られ、1968年にミネソタ州で治安判事によって審理された事件である。この事件は最高裁判所の事件でも控訴裁判所の事件でもなく、法的先例となるものではない。この事件の判決は、米国の銀行制度に反対する人々によって引用されることがある。

ジェローム・デイリーという名の弁護士は、 1968年12月9日に審理されたミネソタ州スコット郡クレジット・リバー・タウンシップの民事訴訟の被告であった。原告はモンゴメリー第一国立銀行であり、同銀行は住宅ローンの不払いを理由にデイリーの不動産を差し押さえ、デイリーをその不動産から立ち退かせようとしていた。

デイリーは、銀行は実際には彼に金銭を貸し付けておらず、単に帳簿上に信用を作っただけであるという主張に基づいて弁護した。デイリーは、銀行はしたがって彼に価値あるものを何も与えておらず、融資を担保とした財産を受け取る権利はないと主張した。陪審員と治安判事マーティン・V・マホニーはこの主張に同意した。陪審員は被告有利の評決を下し、治安判事は抵当権は「無効」であり、銀行には財産を所有する権利がないと宣言した。^{[1] [2]}判事は判決の中で、ミネソタ州憲法の一部の条項とミネソタ州の一部の法令が米国憲法とミネソタ州憲法の権利章典に反しており、したがって支持できないと判断した。

この判決の即時の効果は、デイリーが住宅ローンの債務を返済したり、不動産を放棄したりする必要がないということだった。しかし、銀行は翌日控訴し、治安判事にはそのような判決を下す権限がないという理由で、この判決は最終的に無効となった。 ^[3]

この無効とされた訴訟とその論拠は、連邦準備制度、特に部分準備銀行制度の実践に反対する団体によって引用されている。こうした団体は、この訴訟は連邦準備制度が違憲であることを示していると主張している。クレジット・リバーの判決は無効とされたため、この訴訟は判例として法的に認められていない。2008年にユタ州で下された米国地方裁判所の判決では、このような引用が6件挙げられており、同様の主張は「裁判所によって根拠がないとして繰り返し却下されてきた」こと、および「全国の裁判所が同様の主張に基づいて融資を無効にしようとする動きを繰り返し却下してきた」ことが指摘されている。^[4]

被告のジェローム・デイリーは長年の税金抗議活動家だった。^[5]彼は1967年と1968年の連邦所得税申告書を故意に提出しなかった罪で有罪判決を受けた。彼の控訴を棄却するにあたり、米国第8巡回控訴裁判所は次のように指摘した。「被告の4番目の主張は、米国の連邦準備制度と通貨制度に対する彼の絶え間ない攻撃に関係しているように見える。彼の主張は、唯一の『法定通貨ドル』は金と銀の混合物を含むものであり、それらのドルだけが合憲的に課税されるというものである。この主張は明らかに根拠がない。」^[5]米国憲法第1条第10項によると、「州は…金貨と銀貨以外のものを債務の支払いの通貨として発行してはならない。」

デイリーは弁護士であったが、後にクレジット・リバー事件と同様の事件でミネソタ州最高裁判所の判決により弁護士資格を剥奪された。この事件では同じ治安判事が関与していたが、その弁護士資格剥奪手続きにおいて裁判所はデイリーについて次のように述べた。

正当な説明や弁解もなく、彼と治安判事が当時治安判事の前に係属していた確認判決訴訟のさらなる手続きを禁じる本裁判所の命令を故意に反抗的に無視した。これは明らかに、そして私たちの判決で概説されている多くの理由から、治安判事の管轄権の範囲を超えていた。^[6]

デイリーは、18 USC第371条に基づく米国を欺く共謀罪、内国歳入法第7206(2)条に基づく虚偽の個人所得税申告書の作成を故意に幇助した罪15件、および18 USC第2条および第1001条に基づく米国政府への虚偽の陳述の幇助罪1件で有罪判決を受けた。これは「アメリカ・ベーシック・バイブル教会」が関与する税金計画に関連していた。^[7]

• https://web.archive.org/web/20091002101309/http://www.lawlibrary.state.mn.us/CreditRiver/CreditRiver.html (すべてのオリジナル文書)