貿易開発銀行

貿易開発銀行（TDB）は、 1950年代にブラジルで6番目に大きな銀行であるバンコ・サフラも設立したエドモンド・サフラによって設立されたジュネーブを拠点とする民間銀行です。わずか100万ドルの資金から始まったTDBは、1980年代初頭までに預金残高が50億ドル近くに達するサフラの国際銀行帝国の旗艦銀行に成長しました。TDBの銀行業務の形態は、バランスシートや具体的な数字よりも預金者の性格との親密さと熟知に依存していたため、西洋諸国の銀行業務の形態の多くとは異なりました。

1983年、サフラはTDBを5億5000万ドルでアメリカン・エキスプレスに売却した。この買収はアメリカン・エキスプレス会長ジム・ロビンソンによる個人預金者向け銀行業界への参入計画の一環であった。TDBはアメリカン・エキスプレスの金融帝国の第三部門となり、裕福な海外の個人預金者にリーチすることを目指していた。TDBの買収と引き換えに、サフラはアメリカン・エキスプレスの取締役に就任した。

しかし、TDBは、アメリカン・エキスプレスが、この取引を受け入れるきっかけとなった約束を守れないこと、そしてミネアポリスの金融サービス会社インベスターズ・ダイバーシファイド・サービシズの10億ドルでの買収など、会社の重要な決定から排除されていることにすぐに気づいた。TDBがインベスターズとの取引について知らされたのは、幹部がダウ・ジョーンズのニュースワイヤーから最新の速報を受け取った後だった。^{[1]他の出来事の中でも、アメリカン・エキスプレスは、カリフォルニアに拠点を置く保険会社ファイア}マンズ・ファンドを通じて支払われた過剰な保険金請求により、2億4,200万ドルの利益損失を公表した。この請求は、アメリカン・エキスプレスの最初の年間純利益損失の一因となったが、TDBにはこれについて何の警告もなかった。^[1]

クレーム事件の後、サフラはTDBを親会社から切り離そうとした。アメリカン・エキスプレスがTDBの売却を何度も拒否すると、サフラは競合する銀行を開設した。アメリカン・エキスプレスはサフラの事業活動に対する疑惑に基づいて行動し、サフラはイラン・コントラ事件への関与、麻薬密売、マフィアとの協力の疑いでFBIの捜査を受けているとメディアに報じた。これらの告発は後にロビンソンの右腕で広報部長のハリー・フリーマンによって虚偽であることが確認され、フリーマンは最終的にアメリカン・エキスプレスを辞任した。1989年7月、アメリカン・エキスプレスはサフラに公式に謝罪し、サフラが選んだ慈善団体に800万ドルを寄付した。^[2]

1989 年、American Express はスイスの銀行業務をCompagnie de Banque et d'Investissementsに売却しました。^[3]