相互利益法人

ミューチュアル ベネフィット コーポレーションは、フロリダ州フォートローダーデールを拠点とする投資販売会社で、ビアティカル セトルメントを販売する大規模なポンジ スキームを運営し、投資家に推定 8 億 3,500 万ドルの損失をもたらしました。この詐欺の首謀者はジョエル スタインジャーでした。

スタインガーは1949年にニューヨークのブルックリンで生まれた。1970年代に家族とともにフロリダに移住し、後年、兄がマフィアのマイヤー・ランスキーの家を改装したことをきっかけに、マフィアのマイヤー・ランスキーと知り合う。最終的に、スタインガーはランスキーの仲間とされるマイアミの銀行家の娘と結婚した。義父の輸出入事業で働いた後、スタインガーは詐欺的な商品オプションを販売するボイラー室を設立した。この計画により、スタインガーは詐欺罪で有罪判決を受け、証券業界から永久追放された。しかし、この有罪判決はスタインガーの足止めにはならなかった。スタインガーは油井からダイエットピザまで、さまざまな投資詐欺を続けた。1994年、スタインガーはMutual Benefits Corporationを設立した。^[1]

ミューチュアル・ベネフィット・コーポレーションは、ジョエル・スタインジャー（別名ジョエル・スタイナー）によって設立された。スタインジャーは犯罪歴があり、証券取引委員会によって証券取引を禁じられていたため、自らを同社のコンサルタントとして登録していた。同社は、エイズ、ガン、末期疾患を患っている人、または高齢者から生命保険を割引価格で購入した。そして、高い利回りを約束して、その保険の死亡給付金の一部参加株を投資家に販売した。同社は1994年10月から2004年5月まで営業し、12億5000万ドル相当の生命保険を3万人の投資家に販売した。同社の役員は、保険契約者の平均余命について投資家に嘘をつき、医師に賄賂を渡して保険金明細書に署名させていた。同社はポンジ・スキームとして運営され、新しい投資家のお金を使って古い生命保険の保険料を支払い、以前の投資家に利益を支払い、会社の所有者に贅沢な給与と福利厚生を提供していた。ミューチュアル・ベネフィット・コーポレーションは2004年にSECによって閉鎖された。^{[2] [3]}

同社に関与し、有罪判決を受けたか有罪を認めた人は13人いた。ジョエル・スタインジャーは郵便詐欺および通信詐欺の共謀罪で有罪を認め、2014年に懲役20年の刑を言い渡された。共同設立者で副社長のスティーブ・スタインジャー（ジョエル・スタインジャーの弟）は1件の事件で有罪を認め、別の事件でも有罪となり懲役15年の刑を宣告された。投資口座の管財人である弁護士アンソニー・リヴォティ・ジュニアは2013年12月に有罪判決を受け、詐欺およびマネーロンダリングの共謀罪で懲役10年の刑を宣告され、弁護士マイケル・マクナーニーは有罪を認め、懲役5年の刑を宣告された。同社の社長ピーター・ロンバルディは懲役20年の刑を宣告された。^{[4] [5]} クラーク・ミッチェル博士は懲役10年の刑を宣告された。^[6] 同社に関与していたもう一人のスタインガー兄弟、レスリー・スタインガーは、裁判を受ける前に2008年に亡くなった。

このポンジスキームは、 2015年10月にCNBCのテレビ番組「American Greed」で「Friends Without Benefits」と題して取り上げられた。^[7]