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| 会社種別 | 公共 |
|---|---|
| NYSE : LOB ラッセル 2000 構成銘柄 | |
| 業界 | 銀行業務 |
| 設立 | 2008年 |
| 本部 | ノースカロライナ州ウィルミントン |
主要人物 | |
| 総資産 |  69.4億ドル（PPPを除く）[1] |
| 総資本 | 5億9,040万ドル[1] |
従業員数 | 900+(2023) [2] |
| Webサイト | ライブオークバンク |
ライブオークバンクは、ライブオークバンクシェアーズ社の子会社で、アメリカの銀行です。ノースカロライナ州ウィルミントンに本社を置き、全50州の中小企業経営者にサービスを提供しており、2022年にはドル換算でSBAのトップとなりました。 [3] [4]
歴史
2008年にジェームス・S・（チップ）・マハン3世によって設立されたライブオークは、当初は獣医や歯科医などのニッチ産業への融資に重点を置いていました。[5]現在、同銀行は全50州の35以上の専門産業に融資を行っており、全国の市場で中小企業経営者に直接サービスを提供する一般貸付業者を12社以上抱えています。[6]同銀行はSBAおよびUSDAローンを専門としており、支店のないデジタルプラットフォームで企業および個人向け預金商品を提供しています。
2017年、ライブオーク銀行はワシントンDCにオフィスを設立し、再生可能エネルギーと政府契約の分野での同社の融資を取り扱った。[7]ライブオークはまた、2017年10月に決済テクノロジー企業ファーストデータとの合弁事業を発表し、合弁会社アピチャーとなった。[7] 2017年12月、ライブオークは自動車業界での融資部門の開設を発表した。[7]
スコット・カスターは2017年4月から2018年9月まで同社の社長を務め、その後コミュニティバンクのスタートアップに携わるために辞任した。[8]
2018年、ライブオーク銀行はクラウドベースのコアバンキングソフトウェア会社Finxactとの最初のパートナーシップを締結しました。[9] 2020年までに、ライブオークはローン発行プロセスにFinxactプラットフォームを使用していました。[9] 2021年までに、同社は小売および商業預金口座をFinxactに切り替えました。[9]
ライブオークは2019年にベンチャーバンキング業界に参入した。 [ 10]ハントリー・ギャリオットはゴールドマン・サックスのパートナーを退任した後、2019年9月にライブオーク銀行の社長に任命された。[11]
ライブオーク銀行は2020年にノースカロライナ州ローリーのノースカロライナ州立大学センテニアルキャンパスにサテライトオフィスを設立した。 [12 ]この新オフィスは同社の技術部門であるライブオークラボを収容するために設立された。[12]
2021年、ライブオーク銀行は、ノースカロライナ州ウィルミントンにある旧リバーフロントパーク野外劇場として知られた野外劇場兼ライブコンサート会場であるライブオークバンドパビリオンの公式スポンサーとなった。[13] [14]同年、ライブオークはウィルミントンのダウンタウンにチャネルという名の中小企業センターを建設する計画を発表した。[15]ライブオークは2021年にケビン・ドイルを中小企業融資担当副社長に採用した。 [16] 2021年6月7日、元アリーファイナンシャルの最高デジタル責任者レナート・デライクもライブオークの最高情報デジタル責任者に就任した。[17]元ファーストホライズン銀行の最高財務責任者ウィリアム・「BJ」・ロッシュもライブオークの最高財務責任者に就任した。[18]
ライブオーク銀行は2022年にダラスにオフィスを設立しました。[19]ライブオーク銀行は2022年に、中小企業向け当座預金商品として初のTidal Small Business Checkingも開始しました。[20] 2022年12月、ライブオーク銀行はナスダックから株式を移管し、現在のティッカーシンボルであるLOBでニューヨーク証券取引所での取引を開始しました。[21]
Live Oak Bancsharesの投資部門であるLive Oak Venturesは、Pharmacy Marketplace、[22]、 Finxact、[23] 、 Asset Class、[24]、 Uplinq [25] [22]など、その投資理論に沿ったさまざまな企業に投資を行ってきました。
2023年現在、ライブオーク銀行はノースカロライナ州で4番目に大きい州認可銀行であり、過去6年間で他のどの銀行よりも多くのSBA支援ローンを承認しています。[5] 2023年には、同社は請負業者のスウィナートンとモンティスが建設したウィルミントンの新しい4階建てのオフィスも受け取りました。[26]
2023年8月、同社の最高財務責任者である「BJ」ロッシュがハントリー・ギャリオットに代わって社長に就任した。[27]
ライブオークは現在、支店を持たない銀行として運営されており、顧客との取引はオンラインでのみ行われている。[5]ウィルミントンに本社を置き、ダラス、ローリー、シャーロット、カリフォルニアにオフィスを構えている。[5] [7]
ライブオークのタイムライン
- 2008年 - ライブオーク銀行設立
- 2011年 – Live Oakの創設者によってnCinoが設立されました
- 2012年 - 12億ドルが創出
- 2013年 – Live Oak Ventures設立
- 2014年 – nCinoが株主にスピンアウト
- 2014-17年 – ライブオークはアメリカンバンカー誌の「働きがいのある銀行」に選出されました[28]
- 2015年 - ライブオーク銀行が新規株式公開を申請（ナスダック：LOB）。[29]
- 2015年 – デジタルバンクの立ち上げ
- 2017-2020年 –国内でナンバーワンのSBA 7(a)貸し手に選出[30]
- 2017年 – Apiture は First Data との合弁事業として設立され、Live Oak のフィンテックエコシステムの一部となっています。
- 2018年 – ビジネスモデルはローン保有へと移行
- 2019年 – ライブオークは米国で最も取引額の多いUSDA融資機関に選ばれました[31]
- 2019年 - 109億5000万ドル
- 2020年 – Canapi Ventureが5億4,500万ドルのフィンテック投資ファンドを設立
- 2020年 – Live Oak BankがFinxactコアを導入
子会社
シノ
ライブオークは2012年に銀行ソフトウェア部門をnCinoという別会社に分離した。 [32] nCinoは同社の銀行オペレーティングシステムの機能を自動化および改善する人工知能と機械学習のプラットフォームであるnCino IQなどのソフトウェアを開発している。[32]
アピチュア
Apitureは、2017年にFirst Data CorporationとLive Oak Bankの合弁会社として設立されたオープンAPIバンキングプラットフォームであり、ノースカロライナ州ウィルミントンとテキサス州オースティンにオフィスを構えています。[33]
ライブオークプライベートウェルス
ライブオークプライベートウェルスは、SECに登録された投資顧問会社で、2018年にライブオークバンクシェアーズの名義で設立され、ノースカロライナ州ウィルミントンに拠点を置いています。ライブオークプライベートウェルスは、投資および資産管理サービス、資産分析およびソリューション、ポートフォリオ開発、ビジネス、不動産、退職および財務計画、技術的洞察、キャッシュマネジメントなど、金融サービスを幅広く提供しています。ライブオークプライベートウェルスは2020年にジョリーアセットマネジメントを買収しました。[34]
カナピベンチャーズ
Canapi Ventures（旧称Live Oak Ventures）[32]は、初期から成長段階にあるフィンテック企業に投資するベンチャーキャピタル企業です。同社は金融サービスにおけるイノベーションを支援するため、2020年に6億5000万ドルのフィンテックファンドを立ち上げました。Canapi Venturesは、Live Oak Bancshares, Inc.の完全子会社であるCanapi Advisors, LLCと、CenterHarbor Holding Companyの間接子会社であるCenterHarbor Advisorsから助言を受けています。CenterHarbor Holding Companyは、元通貨監督官でプロモントリー・インターファイナンシャル・ネットワークの共同創設者であるジーン・ルドウィグ氏が所有・管理しています。ルドウィグ氏とLive Oak Bancsharesの会長兼CEOであるチップ・マハン氏は共同マネージング・パートナーです。チームには、Live Oak Bancsharesの社長であるニール・アンダーウッド氏、パートナーのウォーカー・フォアハンド氏、ダン・ベルディ氏、ジェフ・ライトマン氏、シニアアドバイザーのジェフリー・ゴールドスタイン氏、ジム・ヘイル氏など、金融サービスとベンチャーキャピタルのベテランが数名含まれています。 Canapi は、ノースカロライナ州ウィルミントン、ワシントン DC、ニューヨーク市にオフィスを構えています。
法的問題
2021年3月、ライブオーク銀行、nCino、アピチュアが共謀して互いの従業員の雇用を回避したとして集団訴訟が提起された。以前、ライブオーク銀行は、2020年12月に反トラスト法違反を主張する個人を代表する法律事務所から手紙を受け取ったことを明らかにした。[35] 2022年3月、ライブオーク銀行はアピチュアと465万ドルの和解合意に達し、2017年以来3社で働いてきた約1,911人の従業員に分配されることとなった。[36]
参考文献
- ^ ab “First Quarter 2021”. Live Oak Bank . 2021年5月3日時点のオリジナルよりアーカイブ。2021年4月22日閲覧。
- ^ “Live Oak To Hire 200, Expand Campus”. wilmingtonbiz.com . 2023年7月28日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2023年7月29日閲覧。
- ^ 「SBAのトップ貸し手Live Oakがノースカロライナ州で大規模な拡張を準備」American Banker 2022年9月16日。2023年7月28日時点のオリジナルよりアーカイブ。2023年7月28日閲覧。
- ^ 「Live Oak reports lower quarterly numbers but year-to-year growth」WilmingtonBiz . 2023-07-28時点のオリジナルよりアーカイブ。 2023-07-28閲覧。
- ^ abcd 「ウィルミントンのトップ銀行はいかにして米国の銀行危機を乗り越えたか」。2023年5月26日時点のオリジナルよりアーカイブ。2023年7月28日閲覧。
- ^ 「Live Oak、クラウドベースのFinxactコアシステムへの変換を完了」。American Banker。2021年9月7日。2023年7月28日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2023年7月28日閲覧。
- ^ abcd 「A mighty Oak」. Wilmington Star-News . 2023年7月28日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2023年7月28日閲覧。
- ^ 「元ライブオーク社長が辞任、コミュニティバンクの立ち上げに関与」WilmingtonBiz 。 2023年7月28日閲覧。
- ^ abc 「Live Oak Bank が小売および商業口座を Finxact コアに切り替え」。
- ^ 「Live Oakがベンチャーバンキング業界に参入」WilmingtonBiz 。 2023年7月28日閲覧。
- ^ Mildenberg, David (2019-01-30). 「株価低迷で、Live Oak Bankは戦略を転換」。Business North Carolina 。 2023年7月28日閲覧。
- ^ ab 「Live Oak Bank がローリーに進出」。WilmingtonBiz 。 2024年8月21日時点のオリジナルよりアーカイブ。2023年7月28日閲覧。
- ^ “Live Oak BankがRiverfront Park Amphitheaterのタイトルスポンサーに”. wect.com . 2021-07-14. 2023-07-28時点のオリジナルよりアーカイブ。 2023-07-28閲覧。
- ^ “Live Oak BankがRiverfront Park Amphitheaterのタイトルスポンサーに決定”. WWAYTV3 . 2021-07-14. 2023-07-28時点のオリジナルよりアーカイブ。 2023-07-28閲覧。
- ^ “Live Oak Bankの中小企業センターChannelの計画が進行中”. WilmingtonBiz . 2023年7月28日時点のオリジナルよりアーカイブ。2023年7月28日閲覧。
- ^ 「国内最大のSBA貸し手がデンバーでの存在感を拡大」www.bizjournals.com。2024年8月21日時点のオリジナルよりアーカイブ。2023年7月28日閲覧。
- ^ 「シャーロットのトップ・アライ幹部がライブオーク銀行で新たな役職に就く」www.bizjournals.com。2022年11月26日時点のオリジナルよりアーカイブ。2023年7月28日閲覧。
- ^ 「Live Oak Bank、C-suiteに知名度の高い人材を追加し、フィンテックへのシグナルを送る」www.bizjournals.com。2024年8月21日時点のオリジナルよりアーカイブ。2023年7月28日閲覧。
- ^ 「Live Oak Bank、中小企業向け融資を拡大するためダラスにオフィスを追加」www.bizjournals.com。2022年6月28日時点のオリジナルよりアーカイブ。2023年7月28日閲覧。
- ^ “Live Oak が進出”. WilmingtonBiz . 2022年4月1日時点のオリジナルよりアーカイブ。2023年7月28日閲覧。
- ^ 「Live Oak Bancshares、NYSEへの今後の切り替えを発表」。WilmingtonBiz 。 2023年7月28日閲覧。
- ^ ab 「ベンチャー事業で巨額の利益を得た後、ライブオークはさらなる種をまく」アメリカンバンカー。2023年3月22日。2023年7月28日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2023年7月28日閲覧。
- ^ 「Live OakはFinxactへの投資で多額の利益を期待」WilmingtonBiz。2023年7月28日時点のオリジナルよりアーカイブ。2023年7月28日閲覧。
- ^ 「Live Oak Venturesがダブリンを拠点とするフィンテック企業に投資」WilmingtonBiz。2023年7月28日時点のオリジナルよりアーカイブ。2023年7月28日閲覧。
- ^ 「テンピの簿記AIスタートアップUplinq、新たなシード資金560万ドルを成長に充てると発表」www.bizjournals.com。2024年8月21日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2023年7月28日閲覧。
- ^ Nelson, John (2023-03-14). 「Swinerton、Monteith、ノースカロライナ州ウィルミントンのLive Oak Bank向けにマス・ティンバー・オフィスビルを建設」REBusinessOnline。 2024-08-21時点のオリジナルよりアーカイブ。2023-07-28閲覧。
- ^ 「ライブオーク銀行、ハントリー・ギャリオット氏の後任としてBJ・ロッシュ氏を新社長に指名」WilmingtonBiz . 2023年10月4日閲覧。
- ^ 「American Banker: 2014年、2015年、2016年、2017年の働きがいのある銀行」www.americanbanker.com。2021年1月31日時点のオリジナルよりアーカイブ。
- ^ スターンゴールド、ジェームズ（2015年9月3日）。「パーソナルタッチのオンライン銀行」ウォールストリートジャーナル。2021年3月5日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2021年3月9日閲覧。
- ^ 「SBAが提供するデータは、2020会計年度の7(a)最高ドル高を反映しています」。www.sba.gov。2021年1月31日時点のオリジナルよりアーカイブ。2021年2月2日閲覧。
- ^ 「Live Oak Bank は、2020 年度の融資額で米国農務省 (USDA) から 2020 年度商業貸付金最優秀賞を受賞しました」(PDF)。www.rd.usda.gov 。2020年 12 月 15 日。2024年 8 月 21 日時点のオリジナルよりアーカイブ(PDF) 。2021年2 月 2 日閲覧。
- ^ abc 「Live Oak's Multiverse」。WilmingtonBiz 。 2023年7月28日閲覧。
- ^ “2021年に働きがいのある最高のフィンテック”。American Banker . 2021年3月31日。2021年5月3日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2021年5月3日閲覧。
- ^ 「Live Oak Private WealthがJolley Asset Managementを買収」。Live Oak Private Wealth 2020年4月5日。
- ^ “Live Oak、NCino 被告が訴訟中”. WilmingtonBiz.com . 2023年4月10日時点のオリジナルよりアーカイブ。2023年4月10日閲覧。
- ^ 「Live Oak Bank、nCinoの雇用拒否訴訟で465万ドルの和解合意が成立」PortCityDaily.com 。2023年4月10日閲覧。