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信用状に関する統一慣習および実務規則 （ UCP）は、信用状の発行および使用に関する一連の規則です。UCPは、175か国以上の銀行や商業当事者によって貿易金融で利用されています。国際貿易の約11～15％が信用状を利用しており、その総額は年間1兆米ドルを超えています。
歴史的に、商業当事者、特に銀行は、国際貿易金融における信用状の取り扱いに関する技術と方法を開発してきました。この慣行は、国際商業会議所（ICC）が1933年にUCPを最初に発行し、その後長年にわたって更新することで標準化されました。ICCは定期的な改訂によってUCPを開発し、現在のバージョンはUCP 600です。その結果、UCPは実質的に普遍的な効力を持つため、これまでで最も成功した国際的なルール統一の試みとなっています。最新の改訂は、2006年10月25日にパリで開催されたICC銀行委員会の会議で承認されました。UCP 600と呼ばれるこの最新バージョンは、2007年7月1日に正式に発効しました。[ 1 ]
2017年7月現在 2007年版のUCP 600を改訂しないという決定がなされたが、ICCは改訂の必要性については「引き続き検討する」ことに同意した。[ 2 ]
ICCの重要な機能の一つは、統一実務規則の策定と普及です。ICCの目的は、国際的な実務を体系化し、十分な議論と検討を経て最良の実務を選択することです。ICCの実務規則は、政治的・地域的な考慮を持つ立法府ではなく、銀行家や商人によって策定されています。したがって、これらの規則はビジネスのニーズ、慣習、慣行を反映しています。規則は契約に任意に組み込まれるため、柔軟性を持ちながら、司法審査を含む国際的な審査のための安定した基盤を提供します。このように国際的な改訂が容易になり、商業当事者の変化する慣行を取り入れることが可能になります。1919年に設立されたICCは、国家主義と保護主義が世界貿易の円滑化を脅かしていた時代に、国際貿易の流れを円滑化することを第一の目的としていました。UCPが最初に導入されたのは、各国が信用状実務に関する独自の国内規則を推進することによって生じる混乱を緩和するためでした。その目的は、実務上の統一性を確立する一連の契約規則を作成し、しばしば矛盾する各国の規制に対処する必要性を減らすことであった。経済制度や司法制度が大きく異なる国々の実務家がUCPを広く受け入れていることは、この規則の成功を証明している。
UCPの根底には、主に2つの原則がある。
UCPの最新版（2007年7月）は、1933年に初めて公布されて以来、6回目の改訂版です。これはUCP 500 [ 4 ]に取って代わるもので、ICCの銀行技術・実務委員会による3年以上にわたる作業の成果です。[ 3 ]
UCP規則は、これまで開発された貿易に関する私的規則の中で最も成功した規則であり続けています。今回の改訂には、以下のような様々な個人や団体が貢献しました。最終版を作成するまでに5000件を超える個別のコメントを精査したUCP起草グループ、25か国以上からメンバーが集まり諮問機関として機能したUCPコンサルティンググループ、本文の変更について適切な提案を行ったICC銀行技術・実務委員会の400名以上のメンバー、そしてメンバーからのコメントをまとめる上で積極的な役割を果たした世界中の130のICC国内委員会です。
改訂作業中、信用状に基づく書類の審査に関する国際標準銀行実務（ISBP）[ 5 ] ICC出版物745の作成において完了した相当な作業が注目されました。この出版物は、信用状の条件に対する書類の適合性を判断するためのUCPの必須の補足資料へと発展しました。起草グループと銀行委員会は、UCP 600が有効な期間中、ISBPに含まれる原則（その後の改訂版を含む）の適用が継続されることを期待しています。UCP 600が実施される時点で、ISBPの最新版（最新版は2013年改訂版）が発行され、その内容が新しい規則の実質とスタイルに合致するようになります。
UCP 600は、クレジットに適用される規則セットが明記されていない場合、自動的には適用されないことに注意してください。SWIFT MT700で発行されたクレジットは、デフォルトでは現行のUCPの適用を受けません。適用される規則を指定するためのフィールド40Eで明示的に指定する必要があります。
UCP 600の規定に従って信用状が発行される場合、信用状はUCP 600に規定されている全39条に従って解釈されます。ただし、明示的な修正または除外によって、規則の例外を設けることができます。例えば、信用状の当事者は、受益者が分割払いを履行しなかった場合でも、信用状の残りの部分が有効であることに合意することができます。このような場合、信用状はUCP 600第32条の効力を無効にする必要があります。例えば、信用状に「受益者が分割払いスケジュールに従って分割払いの必要書類を提出しなかった場合でも、残りの分割払いについては信用状は引き続き利用可能である」と記載します。
eUCPは、当時、銀行や企業、運輸業界、保険業界が電子商取引を利用する準備ができているという認識に基づき、UCPの補完として開発されました。しかし、eUCPの開発に寄せられた期待はUCP 600では裏切られ、UCP 600との関係性を明確にするために若干の修正は加えられるものの、今後も補完的な役割にとどまることになります。
eUCPの改訂版は2023年に施行された。