シェルバンク

シェルバンクとは、いかなる国にも物理的な拠点を持たず、銀行当局の監督を受けない（規制されていない）金融機関である。マネーロンダリングを防止するため、米国愛国者法のサブタイトルAは、米国に物理的な拠点を持つ銀行の関連会社（管理下）であるシェルバンク、または外国のシェルバンクが、関連預金機関、信用組合、または外国銀行を規制する米国以外の国の銀行当局の監督を受けている場合を除き、そのような機関を明確に禁止している。^[1]

USA PATRIOT 法には、マネー ロンダリング活動におけるコルレス口座の使用を制限するための特定の規定が含まれています。これらの規定は、第 312 条、第 313 条、および第 319(b) 条に含まれており、シェル バンク関係の制限、デュー デリジェンスおよび記録保持要件の強化を規定しています。

2002 年 11 月 28 日、米国愛国者法のセクション 313 および 319(b) を実施する最終規則 (31 CFR 103.177 および 103.185) が発効しました。この規則は、外国の取引口座に関連する BSA (銀行秘密法) の条項を実施するものです。