ノベーション・カンパニーズ

ノベーション カンパニーズ株式会社

会社種別	公共
取引名	OTCQB :NOVC
設立	1996
本部	カンザスシティ、ミズーリ州、アメリカ合衆国
Webサイト	ホームページ

Novation Companies, Inc. (旧 Novastar Financial, Inc.)は、テクノロジーを活用したサービス業界の初期段階の企業を所有および運営しています。銘柄コードは NOVC です。

Novation Companies, Inc. (NOVC) は、1996 年にカンザスシティを拠点とする住宅ローン会社 NovaStar Financial, Inc. として設立されました。子会社の NovaStar Mortgage, Inc. および NovaStar Home Mortgage, Inc. を通じて、住宅ローンの組成、証券化、サービス提供を行っています。

NovaStar Mortgage は 10 年間で 400 億ドル以上の住宅ローンを組成し、NovaStar Home は全国に 400 以上の支店を構えました。同社は一時、約 5,000 人の従業員を抱えていました。同社は設立から 10 か月後に株式を公開しました。

2003 年から 2006 年にかけて、米国で発行されたサブプライム ローンの総数は 17% 増加しました。しかし、ローンの返済を怠る人が増えるにつれ、NovaStar のビジネス モデルは長期的には持続不可能であることが判明しました。NovaStar のビジネス モデルは、2008 年の信用危機を引き起こした主な要因の 1 つと考えられています。

NovaStarは経済危機の最中に最悪の状態に陥り、2008年までに住宅ローン融資事業から完全に撤退した。同社の株価は1株あたり約70ドルから1ドル以下に下落し、2008年までにニューヨーク証券取引所から上場廃止となった。従業員数は約20人にまで減少した。その後、同社はNovaStarの損失との関連を避けるため、社名をNovation Companies, Inc.に変更した。^[1]

Novation は CorvisaCloud 以外のすべての事業子会社を売却または清算しました。現在、Novation は CorvisaCloud の事業開発のみに注力しています。

Corvisa Cloud, LLC はミルウォーキーに拠点を置き、クラウドベースの IVR、ACD、コールセンター業務を提供しています。

StreetLinks LLC (dba StreetLinks Lender Solutions) は、全国の住宅ローン業界の専門家向けに一連の評価/査定ソリューションを提供しています。

StreetLinks は Novation の最初で最大の子会社でした。Novation に買収された後、従業員数は 15 名から 600 名以上に増加しました。2009 年、StreetLinks は前年比で収益と純利益の両方で大幅な増加を達成しました。

2014年4月16日、当社とストリートリンクスの非支配株主は、アシュラント社の子会社であるアシュラントサービスLLCと売買契約を締結し、これに基づき、アシュラント社はストリートリンクスの発行済み会員権の100%を、取引完了時に現金6,000万ドル、取引完了後に最大1,200万ドル（2015年度および2016年度のストリートリンクスの総収益に応じて決まる）で購入しました。この売買は2014年4月16日に完了しました。^[2]

Advent Financial Services, LLC は、所得税申告業務向けの財務決済サービス、および低所得者および中所得者層のニーズを満たすカスタマイズされた銀行口座、小額銀行商品、関連サービスへのアクセスを提供しました。

2014 年 8 月 18 日、Advent は特定の知的財産、ソフトウェア、および顧客データを Santa Barbara Tax Products Group, LLC に売却しました。また、2014 年 8 月 18 日、同社は Advent の残りの事業および業務を秩序ある形で縮小していくことを発表しました。

Corvisa Services LLC はミルウォーキーに拠点を置き、Novation グループ企業にソフトウェア開発、テクノロジー、マーケティング、トレーニング サービスを提供しています。

Mango Moving LLC は、長距離引越し、全国規模の引越し保管、およびアラカルトの長距離引越しサービスを提供していました。Novation は 2011 年に Mango を買収しました。

継続的な資本需要とプラスのキャッシュフローまたは収益を生み出すことの困難さのため、当社は 2013 年 2 月 27 日付けで、当社の物流部門全体を構成する Mango の事業を放棄する計画を決定しました。Mango の解散事業は 2013 年第 1 四半期中に終了し、当社は Mango に引き続き大きな関与をすることはありません。

NovaStar は、一般的に従来の住宅ローンの資格がない借り手に対して、「非適合」住宅ローンを組成し、サービスを提供していました。

NovaStarは、住宅ローン証券投資ポートフォリオを通じて、自らが発行し、購入した非適合ローンの権益を保持し、不動産投資信託として課税されました。サブプライム住宅ローン危機の影響を受けたNovaStarは、2007年末に融資業務を停止しました。^[3]

同社の 4 つの事業部門は、住宅ローンポートフォリオ管理、住宅ローン貸付、ローンサービス、支店業務でした。同社は現在住宅ローンの組成を行っておらず、すべてのサービス権は Saxon Mortgage Services, Inc. に売却されました。

2006年、ノヴァスターの株主40人がウォール街のプライムブローカー10社を相手取り、裸の空売りを許可することで同社の株価を操作する計画があったとして訴訟を起こした。^[4]

2007 年 3 月 20 日、ハワード G スミス法律事務所は投資家を代表して、ノバスターの特定の役員に対し、同社の財務状況を偽って報告し株価をつり上げたとして集団訴訟を起こした。2007 年 4 月 2 日、ケラー ローバック法律事務所は同様の理由でノバスター 401(k) プランの加入者を代表して集団訴訟を起こした。ノバスターが利回りスプレッド プレミアム料金を請求したことに関する 3 番目の集団訴訟は、貸し手がブローカーに支払う料金として批判を浴びており、2007 年 5 月に裁判が行われる予定だった。^[5] 2007 年 6 月 21 日、ノバスターの住宅ローン部門は、住宅ローン ブローカーに支払われる隠れた料金のために高い金利を請求したとして訴えられたこの訴訟を和解するために 510 万ドルを支払った。同社は不正行為を認める必要はなかった。^[6]

2008年9月12日、子会社のノヴァスター・モーゲージ社が繰り返しローンの利息を支払わなかったため、同社の金融支援者らが同社に対して強制破産の申し立てを行った。ノヴァスター・ファイナンシャルは、申し立てが実行に移されれば「NFIが適用可能な破産法の保護を求める可能性が高い」として、あらゆる根拠をもって申し立てに異議を唱える意向を発表した。^{[7] [8]}ノヴァスターは、2002年にノヴァスターを虚偽広告と不正競争で訴えた訴訟から強制破産を除外してもらうため、アメリカン・インターバンクに200万ドルを支払った。

2008年11月7日、2006年5月25日の登録届出後にノヴァスター・ホーム・エクイティ・ローン資産担保証券を購入した購入者を代表して訴訟が提起された。この訴訟では、証券の裏付けに関する虚偽の記載や省略が証券の価値に重大な影響を与えたと主張された。^[9]

2016年、ノベーション・カンパニーズは2度目の破産法第11章の適用を申請した。 ^[10] 2023年8月13日、ノベーション・カンパニーズは3度目の破産を申請し、資産は50万ドル未満、負債は5,000万ドルから1億ドルと記載された。^[11]