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基本アプローチまたは基本指標アプローチとは、バーゼルIIの自己資本比率規制に基づき、金融機関向けに提案された一連のオペレーショナルリスク測定手法のことである。
バーゼルIIでは、すべての金融機関に対し、オペレーショナルリスクに対する自己資本の積み立てが義務付けられています。しかしながら、基本指標アプローチは、代替アプローチ（すなわち、標準化アプローチ（オペレーショナルリスク）および高度測定アプローチ）に比べてはるかに簡素であるため、国際的な事業展開がそれほど活発でない銀行に推奨されています。
バーゼル合意の原文に基づき、基本指標アプローチを採用する銀行は、過去3年間の年間総収入の一定割合の平均値に相当するオペレーショナルリスク資本を保有しなければならない。年間総収入がマイナスまたはゼロの年の数値は、平均値の計算において分子と分母の両方から除外する必要がある。標準偏差も一般的に用いられる。
固定パーセンテージである「アルファ」は、通常、年間総収入の15パーセントです。