バノルテ

Grupo Financiero Banorte、SAB de CV

会社種別	ソシエダ・アノニマ・ブルサティル・デ・キャピタル変数
取引名	BMV : GFNORTE BMAD : XNOR
業界	金融と保険
設立	1899年; 125年前 (1899)
本部	モンテレー、メキシコ
拠点数	1,269支店
サービスエリア	メキシコ
主要人物	カルロス・ハンク・ゴンサレス （会長） ホセ・マルコス・ラミレス・ミゲル （CEO）
サービス	商業銀行、年金、保険、証券
収益	メキシコドル 2,123億(2021年) 米ドル 103億
純利益	メキシコペソ350億米ドル（2021年） 17億米ドル
総資産	1億8,509億メキシコドル（2021年） 895億米ドル
従業員数	27,000
Webサイト	バンオルテ

Grupo Financiero Banorte, SAB de CVは、 Banorte ( Banco Mercantil del Norte )およびIxeとして事業を展開し、モンテレイとメキシコシティに本社を置くメキシコの銀行および金融サービス持株会社です。資産と融資額ではメキシコの4大商業銀行の1つであり、最大の退職基金管理会社 ( AFORE ) です。^[1]

Grupo Financiero Banorteは、BanorteとIxeのブランドで商業銀行を運営し、貯蓄口座、クレジットカード、ペイデイローン、住宅ローン、商業ローン、自動車ローンを提供しています。2014年の貸付残高は350億米ドルでした。^[2]また、保険、年金、リース、仲介業務も行っています。

バノルテは全国に1,269の支店と7,297台のATMを保有しており、ドラッグストア、コンビニエンスストア、スーパーマーケットなど5,200以上の商業施設を通じて預金を受け付けることもできる。^[1]

Grupo Financiero Banorte は、メキシコ証券取引所、Latibex、およびADRを通じて米国店頭証券市場に上場されています。同社は、メキシコ証券取引所の主要ベンチマーク指数であるIPCと、ラテンアメリカの大手優良企業を含むS&P ラテンアメリカ 40の構成銘柄です。

Banorte は 1992 年にメキシコのヌエボ レオン州モンテレー市で設立され、1899 年からメキシコに拠点を置くメキシコ最大かつ最古の金融機関の 1 つである Grupo Financiero Banorte の主要子会社です。「Banorte」の商標はメキシコでよく知られている商標です。Web ドメイン名「banorte.com」は 1998 年に作成されました。

フォーブス・グローバル2000企業であり、連結総資産は約800億ドル、運用資産は300億ドル以上、従業員数は12,500人、支店数は950である。メキシコで唯一、外国グループに所有されていない大手銀行である。

1889年にBanco Mercantil de Monterreyとして設立された。Banco Mercantil de Monterretの設立認可は公証人Francisco L. Perezの立ち会いのもとで調印された。^{[3] 1985年にBanco Regional del Norteと合併し、Banco Mercantil del Norte (Banorte)となった。1992年にメキシコの実業家}Roberto González Barrera率いる投資家グループがメキシコ政府からBanorteを買収した。その後10年間で、Banorteは主にメキシコ北部を拠点とする地方銀行から全国をカバーする銀行へと変貌を遂げた。2001年後半、BanorteはBancrecerを1億2500万米ドルで買収した。Bancrecerは1999年にIPABに買収された。Bancrecerは1997年に別の銀行Banco del Noroeste (Banoro)を買収した。

Banorte は 1990 年にリース (Arrendadora Banorte) に、1991 年には倉庫保管およびファクタリング サービス (Almacenadora Banorte および Factor Banorte) に事業を拡大しました。Banorte はフル サービスの金融グループを設立するために、傘下に証券会社を置きたいと考え、1993 年 7 月に Casa de Bolsa Afin を買収しました。1997 年、Banorte はイタリアの保険会社Generaliと提携し、子会社の Afore Banorte-Generalli、Seguros Banorte-Generalli、および Pensiones Banorte-Generalli を通じて保険、年金基金、および Afore のサービスを提供しました。

Banorte はニューヨーク (Banorte Securities) とグランドケイマン(Banorte Grand Caman Branch) に事業所を持っています。

Grupo Financiero Banorte の 2021 年 12 月 31 日に終了する会計年度の主要な数値:

• 総資産: 1.6兆ペソ（900億米ドル）
  自己資本: 2,370億ペソ（110億米ドル）
  総資産利益率（ROA）: 1.6%
• 平均自己資本利益率（ROE）：15.3%

カサブランカ作戦は、違法薬物の利益洗浄の疑いでメキシコの大手金融機関を米国が3年にわたって捜査したもの。メキシコ当局はこの捜査について知らされていなかった。

この作戦により、米国税関職員は、銀行会議に出席するため5月中旬に米国を訪問していたメキシコ最大手銀行12行の上級・中級銀行員22人を逮捕した。捜査により160件の起訴状が提出され、メキシコの銀行3行とメキシコの銀行員26人が含まれる。カサブランカ作戦によると、バノルテはマネーロンダリングに関与したとされる銀行や銀行員の1人だった。1998年6月から7月のマネーロンダリングアラート号まで、バノルテは7,323,103.51ドルをロンダリングした疑いがあり^[要出典]、バノルテは米国法典第18編第1956条(b)項に基づく民事罰金訴訟と第18編第20条第1項に基づく民事没収訴訟に直面していた。 981 および 984。1999 年 7 月 1 日、ロサンゼルスの米国連邦判事は、バノルテに対する没収訴訟を「極めて不当な」判断で却下した。刑事告訴は行われず、米国当局は作戦で押収した 140 万ドルを返還した。バノルテはマネー ロンダリング防止のポリシーと手順を実施し、カサブランカ作戦以前にマネー ロンダリング口座を検出して閉鎖していた。これらのポリシーと慣行は、バノルテがマネー ロンダリングの容疑に対して自らを弁護するのに役立った。

2006年、バノルテはINBファイナンシャル社の株式70%を2億5,900万ドルで買収した。^{[4] INBファイナンシャル社はテキサス州に本拠を置く}インターナショナル銀行 の持株会社である。バノルテは2009年にINBファイナンシャル社の株式の残り30%を1億4,660万ドルで買収するオプションを行使した。^[4] 2013年3月現在、インターナショナル銀行の資産は21億ドルで、テキサス州で19番目に大きい銀行である。^[5]

2020年現在、バノルテはメキシコのユカタン州の都市メリダで開催されるメリダマラソンのスポンサーとなっている。^[要出典]

• メキシコ証券取引所で取引されている企業の一覧
• メキシコ企業一覧
• メキシコの経済

• Grupo Financiero Banorte および Banorte USA ^{[永久リンク切れ]}
• ニュース、「カサブランカ作戦」^{[永久リンク切れ]}
• メキシコの麻薬密売：最初の総合評価
• メキシコの銀行バノルテが米国に挑みカサブランカで勝利
• クロールの注目すべき事件
• メキシコの銀行、米国の囮捜査で差し押さえられた資金を取り戻す
• シティバンク—メキシコにおけるコンフィア買収
• WIPO仲裁調停センター
• Adrian E. Tschoegl. 「メキシコの銀行における外国人所有：自己修正現象」。ペンシルバニア大学ウォートン校、フィラデルフィア、ペンシルバニア州 19104、2006 年 10 月 23 日。
• 星野妙子「メキシコの公営企業の民営化と民間部門の再編」発展途上国経済誌 XXXIV-1（1996年3月）[1]
• 詳しくはこちら
• バノルテ為替レート