| 会社種別 | プライベート |
|---|---|
| 業界 | 保険 |
| 設立 | 1904年5月4日 |
| 廃止 | 2006年7月 |
| 後継 | タランクスグループ |
| 本部 | 、 ドイツ |
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ゲルリング・コンツェルン(ゲルリング・グループとも呼ばれる)は、ケルンを拠点とする国際的に事業を展開する多種多様な保険会社であり、2006年4月にハノーバーを拠点とするタランクス・グループ(ブランド名はHDI Haftpflichtverband der Deutschen Industrie)に買収された。タランクス・グループはHDIに完全に統合された。[1]
2016年初頭、HDI-Gerlingが「HDI Global SE」になった後、Gerlingもブランドとして消滅しました。[2] [3]ケルンの本社は、(旧)Gereonshof通り周辺にあり、Gerling地区として住宅および商業スペースに改装されました。[4]
2005 年、Gerling Insurance Group は世界 20 か国以上で約 6,400 名の従業員を雇用しました。保険料収入は最近約 45 億 6,000 万ユーロに達し、利益は前年はむしろ赤字でしたが、1 億 5,800 万ユーロに達しました。
歴史
ゲーリンググループは、主にゲーリング家の3世代、すなわち創業者のルドルフ・ゲーリング、その息子ハンス・ゲーリング、そして孫のロルフ・ゲーリングによって形成されました。[5] [6]
ロバート・ガーリング
ロバート・ガーリングは下着メーカーのヴィルヘルム・マルムとともに中央保険局ロバート・ガーリング&カンパニー・ゲスを設立しました。 1904 年 3 月 11 日にケルンのMB ( Centrale für Versicherungswesen Robert Gerling & Co. Ges. mb H. ) と、5 月 4 日の保険局 Robert Gerling & Co. GmbH ( Bureau für Versicherungswesen Robert Gerling & Co. GmbH ) 1904年。[7]ゲーリングとマルムも12月5日に登録された。 1904 年、ラインシャー保険協会 ( Rheinischer Versicherten-Verband ) が保険契約者にアドバイス。[8] [9]
1909年10月23日、ゲーリングは火災保険会社ラインニッシェ・フォイエルヴェルシヒェルングスAGを設立し、クロンプリンツ・ヴァーシヒェルングスAGと協力し、1936年12月に合併した。 [10] 1914年初頭に、マルムは保険局を辞任した。 1917 年 1 月、ロバート ゲーリングは 2 番目の再保険会社 Rheinische Versicherungsbank AG を設立しました[11] [12]
ハンス・ゲーリング
1934年7月12日の契約で、ロバート・ゲーリングはゲーリング・グループの株式を長男ハンスに譲渡したが、死ぬまで議決権を保持した。ロバート・ゲーリングは1935年1月に急性肺炎で亡くなったが、3人の息子に法的に有効な遺言を残していなかった。家族以外のウォルター・フォストロイターがCEOに就任した。[13]その後、彼の子孫は数々の遺言で争い、1958年4月に和解に達した。息子のハンス・ゲーリングが会社の経営を引き継いだのは1945年になってからだった。[14]
ヴァルター・フォルストロイターとナチス時代
ロバート・ゲーリングの死後、ナチス政権下、ヴァルター・フォルストロイターが経営を引き継いだ。終戦後、フォルストロイターは辞任し、創業者の息子ハンス・ゲーリングが経営を引き継いだ。しかし、1946年の上院小委員会の証言によると、ミュンヘンの副社長であるWS・キスカルト博士が1939年にユニオンの役員を退任しても、同社はブラックリスト入りを免れることができず、ベルリンのW・フォルストロイター氏、ケルンのロバート・ゲーリング氏、デュッセルドルフのハンス・ハルニー氏の退任も、ゲーリング社の子会社であるチューリッヒのユニヴァーサルがブラックリスト入りするのを防ぐことはできなかった。[15]
「ドイツの戦争資源の除去」に関する上院小委員会の公聴会によれば、ゲルリングと、ヨーロッパ中でゲルリングがさまざまな名前で管理していた多くの子会社の役割が懸念事項であった。オランダでは:
- オランダの専門再保険会社4社のうち3社はAxisの傘下にあった。
- ユニヴァーセールはベルリンのフランコナが100%所有していた。
- そしてドイツ・ネーダーラントはケルンのゲーリング・コンツェルンの内部再保険局であった。[16]
1939年以降、ミュンヘンとゲーリングはチューリッヒのユニオン再保険会社とユニヴァーサル保険会社を支配し続け、その結果イギリスのブラックリストに載せられた。[17]フランスがナチスの手に落ちた後も、ゲーリングはフランスの主要港すべてに拠点を置いた。1941年以来、ロイズの原則に多少沿った海上保険取引所を設立することで企業ベースで機能している海上保険プールは、休戦後に急いで設立され、ドイツの再保険施設の支援を受けた。ドイツとイタリアの事務所がすべての主要な港に開設され、ゲーリング・コンツェルンはボルドーとル・アーブルに、アーヘン・ミュンヘンはボルドー、アーブル、ナントに、イタリアのヴィットーリアは地中海沿岸全体に代表を置いている。[17] 上院の証言によると、ナチスによるフランス占領中に徴収された保険料はゲーリングに移管された。パリのル・ルクール、ロンドンのロイズ、ノリッジのノリッジ・ユニオンのポートフォリオはケルンのゲルリングに移管された。[18]
ハンス・ゲーリングは連合国占領当局と交渉してゲーリング・コンツェルンの運営許可を得た。OMGUSは1945年から1949年にかけて調査したゲーリング・コンツェルンとその多くの子会社のナチス時代の活動に関する140ページに及ぶ複雑なファイルを保有している。[19] [20]
戦後
1930年代以来、保険会社はフォン・ヴェルト通り14番地の建物を継続的に拡張してきました。1950年代には、建築家ヘントリッヒとホイザーの参加により、ゲレオンスホフ(フリーゼンプラッツの近く)の方向にあるオフィスビルが複合的に拡張されました。1953年1月25日、ケルンのゲレオン地区にゲルリング高層ビルが完成し、都市開発のアクセントとなりました。ハンス・ゲルリングの提唱により、ヒトラーのお気に入りの彫刻家アルノ・ブレーカー[21]が設計に参加しました。[22] 1980年代まで、すぐにゲルリング複合施設として知られるようになった場所は、フリーゼン通りの方向にある別の地区へと徐々に拡張されました。
ハンス・ゲーリングは1954年4月20日にゲーリング・スペツィアーレ・クレジット保険社を設立し、当初は貿易信用、保証、忠実保険を扱っていた。[23]ハンス・ゲーリングの幼なじみのイワン・ダーヴィト・ヘルシュタットが1955年6月2日にケルンに本拠を置く銀行ホッカー&カンパニーを買収した後、ゲーリングは有限責任組合員として500万ドイツマルクを拠出し(81.4%、残りはゲーリング・グループの子会社が保有)、1955年12月10日から「バンクハウスIDヘルシュタットKGaA」として営業している。[24]過半数の株式を保有していたため、ヘルシュタット銀行はゲーリング・グループの子会社であった。ヘルシュタット銀行は誤った投機の結果、1973年6月に破綻した。 [25]銀行の預金者は全滅したが、タイム誌はこれを「1930年代の混乱以来最悪のドイツ銀行破綻」と呼んだ。[26] 1974年6月26日、連邦銀行監督局はヘルシュタット銀行の銀行免許を取り消した。[27] [28]
1973年7月、調査ジャーナリストのギュンター・ヴァルラフは、ポーター兼家政婦として2か月間ゲルリングに潜入し、「時代錯誤な労働条件、恣意的な解雇、そして家父長制の保険会社の『小さな従業員』たちが言いなりになっている高貴な上司の気まぐれ」について報告した。[29] [30]
1974 年 12 月、世論の圧力により、ゲーリングはグループの株式の 51% を担保としてドイツ銀行に差し出さざるを得なくなり、フリードリヒ カール フリックが筆頭株主であった 59 社の工業会社からなるドイツ産業 (VHDI) の保険持株会社が25.9% を取得し、残りの 25.1% の株式はチューリッヒ保険会社が引き継ぎました。この売却により、ヘルシュタット銀行の比較資産に 2 億 1,000 万ドイツマルクがもたらされましたが、ゲーリングは強制的な和解を可能にするためにこれを自発的に支払いました。1978 年 2 月、チューリッヒは株式を VHDI に売却しました。 1985年、フリックはゲルリング保険会社の株式の51%を保有した。[31]ゲルリングが1986年1月にVHDIの株式の88.8%を買い戻し、担保権が再び解消された後、彼はゲルリンググループの支配権を取り戻した。
ロルフ・ゲーリング
1991 年 8 月にハンス ゲーリングが死去した後、息子のロルフ ゲーリングが唯一の相続人として会社を引き継ぎ、信用保険会社のゲーリング NCM が売却されました。現在、ロルフ ゲーリングはゲーリング グループの 94% を保有し、監査役会会長のヨアヒム テイは 6% を保有しています。
2001 年 10 月、建築家サー・ノーマン・フォスターの設計に基づいて、フリーゼンプラッツ近くのゲルリング・リング・カレーが完成し、ゲレオンスホフにある同社の本社の近くに入居しました。
タランクスへの売却
2005年11月8日、タランクス保険グループがゲルリンググループの事業会社を約14億ユーロの買収価格で買収することが公式に発表された。[32] 2006年4月25日、タランクスとゲルリングは、タランクスによる買収の承認がすべて得られ、いわゆるクロージングが2006年4月末に行われ、買収が完了すると発表した。これにより、ゲルリンググループの歴史は幕を閉じた。
ビョルン・ヤンスリは2006年5月1日に辞任した。[33]新しい経営陣のスポークスマンはハーバート・K・ハースである。 2006 年 11 月から 2011 年の初めまで、以前は Gerling Investment GmbH と呼ばれていたこの投資会社は、AmpegaGerling という名前で運営されていました。 AmpegaGerling は現在、Ampega Investment GmbH という名前で運営されています。[34] Gerling Lebensversicherungs AG (GKL) も HDI-GERLING Lebensversicherung に改名されました。[35]現在、HDI Lebensversicherung AG という名前で運営されている。
生命保険部門と財産および訴訟費用保険部門は統合され、2006年7月にハノーバーに移転した。全国的な再編の一環として、2006年7月に最大1,800人の従業員を削減するという公式な話があった。新所有者のタランクスは、2006年12月にケルンのゲレオン地区にあるゲルリングビルをフランコニア・ユーロバウAGに売却した。2010年からはゲルリング・クアティエという名の高級住宅団地に改装された。生命保険部門の新しい施設は、2009年9月にケルン・ドイツ展示センターの改装されたラインハレンに移転した。ゲルリング・クアティエは、2012年9月にフランコニア・ユーロバウAGから以前の50%株主であるイモフィナンツに売却された。[36]
HDI-Gerling Industrie Versicherung AG が HDI Global SE に改名されたとき、2016 年 1 月についに Gerling という名前が保険業界から消えました。[37]
ハーバート・K・ハース
Talanx AG の会長兼監査役会は、Herbert K Haas です。ハースは、HDI Haftpflichtverband der Deutschen Industrie VVaG の会長兼監査役会、HDI-Gerling Firmen und Privat Versicherung AG の会長兼監査役、HDI-Gerling Sach Serviceholding AG の会長兼監査役、HDI Deutschland AG の会長兼監査役でもあります。 HDI-Gerling 取締役会長兼監査役会Leben Betriebsservice GmbH、および Gerling-Konzern Allgemeine Versicherungs AG (いずれも HDI Haftpflichtverband der Deutschen Industrie VVaG の子会社) の会長兼経営委員会。[38] [39]
ホロコースト関連訴訟
保険
ナチス政権下では、ユダヤ人の保険契約者は保険会社から支払いを受けられなかった。 [40] [41]ゲーリングもその一人だった。[42] [43] [44]いくつかの州では、1933年から1945年の間にドイツの保険会社が行った行動の透明性を求める法律が可決され、ゲーリングはフロリダ州とカリフォルニア州でこの法律に異議を唱える訴訟を起こした。[45]
- ガーリング・グローバル再保険対ギャラガー[ 46]ガーリングはフロリダ州ホロコースト被害者保険法、フロリダ州法典第626.9543条に異議を唱えた。1945年以前にホロコースト被害者に保険を発行した可能性のあるドイツの保険会社と法人提携してフロリダ州で営業している保険会社は、この法律が適正手続き条項および米国憲法のその他の条項に違反していると主張した。
- ガーリング・グローバル再保険対クアケンブッシュ: 1999年10月、カリフォルニア州はホロコースト被害者保険救済法(HVIRA)を制定した。カリフォルニア州保険法典§§13800-13807および付随する規制、カリフォルニア州法典規則集10§§2278-2278.5を参照。HVIRAの明示された目的は、カリフォルニア州で事業を行う保険会社が「ホロコースト被害者の保険契約に関与した可能性のある会社またはその関連会社が州に開示され、これらの疑問が迅速に解決され、これらの保険契約者とその家族がこれ以上被害に遭わないようにすること」である。カリフォルニア州保険法典§13801(e)。[47]ガーリングは法律に異議を唱えて訴訟を起こした。
- ガーリング・グローバル再保険会社対ロー事件:原告は、カリフォルニア州で事業を行っている保険会社3社と保険会社の業界団体1社である。原告らは、カリフォルニア州保険長官(長官)を相手取り、1999年ホロコースト被害者保険救済法(HVIRA)、カリフォルニア州保険法典§§13800-13807(1999)の執行を禁止する宣言的救済および差止命令を求めて訴訟を起こした。[48]
アーリア化
2006年、ドイツの週刊誌『デア・シュピーゲル』は、かつてユダヤ人が所有し、現在はデュモン・シャウベルク出版一族が所有している3つの不動産のアーリア化に関する記事を掲載した。 [49]デュモンは、デュモン出版一族がナチス時代に「アーリア化」で利益を得たという主張は事実無根であるとして、記事「戦争中のクリュンゲルン」の主張を撤回するようシュピーゲル に要求し、成功した。ネヴェン・デュモンは、ガブリエーレ・ネヴェン・デュモンが1941年3月23日に土地を購入したことを指摘した。これは、ゲーリング・グループがユダヤ人のブランデンシュタイン家から土地を取得してから3年後のことで、価格は25万5000リンギットで、ゲーリングが1938年に支払った金額の5倍以上であった。[49] [50]
事業分野
同社によれば、ゲルリング保険グループはヨーロッパの産業保険会社のマーケットリーダーであり、ドイツにおける企業年金制度の大手プロバイダーの1つである。事業分野には、大手商業企業、中小企業、フリーランサー、個人向けの保険および金融サービスが含まれる。その他のサービスには、リスク分析とアドバイス、資産管理などがある。
その他
2008 年、Gerling グループはおよそ 4,500 点の絵画からなる美術コレクションを所有していました。Gerling Ring-Karree のために購入された作品は、ほとんどがオリジナル作品で、高品質の写真やグラフィックも含まれています。Ring-Karree の美術作品のうち、20 パーセントは著名なアーティストの作品で、80 パーセントは過去 2 年間に若手アーティストが購入したものです。
参照
参考文献
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会社情報
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火災シンジケートは、Gerlingのシステムが成功していることに気づき、彼に再保険保護を与えないことを決定しました。第一次世界大戦でGerlingが海外の再保険会社から切り離されると、彼は1917年に2番目の再保険会社であるRheinische Versicherungsbank AGを設立しました。その後、1918年に火災保険に限定されない別の直接保険会社であるAllgemeine Versicherungs-AGが設立されました。シンジケートはGerlingに対して全面的なボイコットを宣言しました。しかし、鉄鋼大手のクルップAGや化学メーカーのバイエルAGなど、少数の大手産業顧客は、ケルンの本社から低コストで容易に管理でき、ゲーリング氏は大きな災害に見舞われることなく済んだのは幸運だった。
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創業者が亡くなったとき、彼の3人の息子は責任ある経営職を引き継ぐには若すぎた。創業者は当時21歳だった長男のロバート・ゲーリング・ジュニアに、ゲーリング・コンツェルンの株式を相続するよう指名した。次男のハンスは19歳で、経営学を学んでいた。ゲーリングの末息子のウォルターは当時16歳だった。当面は、同社の取締役の一人であるヴァルター・フォルストロイターが指導的立場を引き継ぎ、第二次世界大戦で終結したナチス時代の荒波を乗り越えてゲーリング・コンツェルンを導いた。ゲーリング家もフォルストロイターもヒトラーの政党ナチスドイツ労働者党のメンバーではなかった。ゲーリングの会社はナチスと密接に協力することはなかったが、彼らと取引することに反対することもなかった。1937年、ハンス・ゲーリングは学業を終えると家業に加わった。2年間、ゲーリングの支店でゼロから商売を学んだ。5年間、ハンス・ゲーリングはドイツ軍に徴兵され、企業界を離れた。1939年、兄のロバートは米国に渡り、1940年に取締役の職を辞した。
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1945年、ゲルリング博士は5年間の兵役から戻り、父親の事業が自宅同様廃墟になっているのを発見した。息子の野心、粘り強さ、そして勤勉さにより会社は再び軌道に乗り、その後、戦前にアメリカに移住していた兄の会社を買い取った。
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4 つの重要なスイス企業が英国と米国のブラックリストに載っている。バーゼルのナショナルは第一次世界大戦で公示されたリストに載っており、最近ではジュネーブのラ・スイスも追加された。チューリッヒのユニオン再保険会社はミュンヘンの子会社であるとされている。ミュンヘンの副社長である WS キスカルト博士が 1939 年にユニオンの役員を退任したが、同社はブラックリスト入りを免れることができず、ベルリンの W. フォルストロイター氏、ケルンのロバート・ゲーリング氏、デュッセルドルフのハンス・ハルニー氏の退任も、チューリッヒのユニバーサルがゲーリングの子会社としてブラックリスト入りするのを阻止することはできなかった。
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国家はまた、ユダヤ人の財産所有者に支払われるべきであったすべての保険金を没収し、ポグロム後の財産の修理の責任を彼らに負わせた。 これらの罰金と追加の税金を支払った後、残りの資金はドイツの銀行の凍結口座に支払われました。 ナチスドイツ国家はこれらの口座を厳しく監視しました。 所有者は、生活費に必要な最低限の固定額のみを毎月引き出すことができました。
- ^ レン、クリストファー・S. (1998-05-18). 「保険会社がユダヤ人を騙していたことがナチスの文書で判明」ニューヨーク・タイムズ。ISSN 0362-4331。2015-05-27 にオリジナルからアーカイブ。2021-04-27に閲覧。
ナチス政府は、水晶の夜で財産が損害を受けたユダヤ人への保険金を没収したことで知られている。しかし、新たに発掘された文書は、ドイツの保険会社がナチスと共謀してユダヤ人の保険契約者への支払いを回避しただけでなく、政府のガイドラインを超えて、ユダヤ人が何年も保険料を支払っていた無関係の生命保険、健康保険、年金保険を解約したこともあったことを示唆している。文書の一部は、ニューヨーク州上院保険委員会がマンハッタンで予定している公聴会で本日提出される予定である。ブロンクスの共和党員ガイ・J・ヴェレラ氏が率いるこの委員会は、ニューヨークで事業を展開するヨーロッパの保険会社がホロコースト関連の保険金を支払わなかった場合に罰則を科す法案を検討している。反ユダヤ的な中傷が満載のこの文書には、ドイツの火災保険会社43社のうち少なくとも19社が、水晶の夜に関するユダヤ人保険契約者への義務を果たせば、その年は損失を被るだろうという業界の機密推定が含まれている。これは、ホロコーストから利益を得ていないとする一部のドイツ保険会社の主張と矛盾している。
- ^ 「ホロコースト時代の保険金請求:背景と議会への課題」(PDF)。議会調査局。2008年6月5日時点のオリジナルよりアーカイブ(PDF) 。
- ^ 「ホロコースト時代の未払いおよび未請求の保険契約の調査」国立公文書館。2016年8月15日。2006年5月3日にオリジナルからアーカイブ。 2021年4月26日閲覧。
現在HCPOに提出されている請求には、請求者が特定した100社強の企業が記載されている。HCPOは現在、実際に関与している後継企業の数を特定しようとしているが、24社程度にとどまる可能性もある。最も頻繁に挙げられる企業は、依然としてGenerali、Phönix、RAS、Victoria、Allianz、Anker、Basler、Donauである。しかし、請求者は、Barmenia、Fonciere、Gerling、Hermes、Isar、Lloyds、Merkur、Nordstern、ÖVAG、Swiss Life、Star、Vitaなど、ほんの数社を挙げている。
- ^ ゴールドウィン・ブルーメンソール、ロビン。「Grim Legacy」。www.wsj.com。2021年1月17日時点のオリジナルよりアーカイブ。2021年4月27日閲覧。
実際、クワッケンブッシュの代理人ダン・エドワーズ氏によると、クワッケンブッシュはドイツのゲーリングとミュンヘン再保険、スイスのスイス再保険とバスラーの4社に対する調査を開始しており、これらの企業にも国際委員会への参加を働きかけているという。
- ^ 「ミュンヘン再保険、ホロコースト請求をめぐり規制当局と行き詰まり」保険ジャーナル。2000年4月2日。2018年3月16日にオリジナルからアーカイブ。2021年4月27日閲覧。
ニューヨーク州保険長官は最近、アメリカン再保険に対し、ビクトリア州に対する第2次世界大戦時代の保険リストの提出を求める州の要請が満たされなければ、1日当たり1,000ドルもの罰金を科せられる可能性があると警告した。アメリカン再保険は、ニューヨーク州の問題を法廷に持ち込む可能性があることを示唆した。実際、2月8日、アメリカン再保険は、ペンシルベニア州のホロコースト時代の保険に起因する問題で同州の規制当局を訴えた。さらに、ガーリングの米国子会社は3月16日、サクラメントの米国地方裁判所にクアッケンブッシュを被告として訴訟を起こした。この訴訟は、フロリダ州でガーリングが起こした訴訟に似ており、カリフォルニア州の新しいホロコースト登録法は違憲であると主張している。確かに、この法律の順守期限である4月7日が迫っているため、まだ対応が遅れていると思われる企業にとっては事態がヒートアップする可能性が高い。
- ^ 「Gerling Global Reinsurance v. Gallagher, 267 F.3d 1228 | Casetext検索+引用者」casetext.com 。 2021年4月26日閲覧。
- ^ 「Gerling Global Reinsurance v. Quackenbush, NOs. CIV. S-00-0506 WBS JFM, S-00-0613 WBS JFM, S-00-0779 WBS JFM, S-00-0875 WBS JFM | Casetext検索+引用者」。casetext.com 。2021年4月26日閲覧。
- ^ 「Gerling Global Reinsurance Corp. v. Low, 240 F.3d 739 | Casetext検索+引用者」casetext.com 。 2021年4月27日閲覧。
- ^ ab "「シュピーゲル」 muss NS-Vorwürfe gegen Neven DuMont Widerufen".
Wie DuMont nun mitteilt, muss der "Spiegel" die Behauptung als unwahr Widerufen, dass der Gerling-Konzern 1941 drei Grundstrücke in der Breiten Straße in Köln, die zuvor jüdisches Eigentum gewesen seien, an DuMont verkauft habe。 Dabei habe Gerling nur als Zwischenhändler fungiert, da der Konzern die Imbilien selbst erst kurz vorher aus jüdischemeigentum erhalten habe.
- ^ “Quellen entkräften Vorwürfe”.ケルナー シュタット アンツァイガー(ドイツ語)。 2006 年 2 月 21 日。2021年4月26日閲覧。
Tatsächlich waren die drei zusammengehörenden Grundstücke der Firma Brandenstein & Rose KG mit erheblichen Grundschulden verschiedener Gläubiger belastet, darunter das Kölner Bankhaus A. Levy und die Gerling-Konzern Lebensversicherungs AG。 Bereits im Jahr 1933、また noch vor jeglicher Arisierung、hatten Gläubiger die Zwangsversreigerung anordnen lassen。 Im Jahre 1937 wurde sie dann erneut angeordnet und im Frühjahr 1938 durchgeführt。 Erstigerer war der Gerling-Konzern、der den Zuschlag für 46,000 RM erhielt。 Gabriele Neven DuMont kaufte die Grundstücke am 23. März 1941、また drei Jahre nachdem der Gerling-Konzern die Grundstücke erworben hatte。 Bezahlt wurden 255,000 RM, also mehr als das Fünffache des Betrags, den Gerling 1938 entrichtet hatte。 Es ist kaum davon auszugehen, dass der Gerling-Konzern ein ihm gehörendes Grundstück unter Wert verkauft hätte.
外部リンク
- HDI-ゲルリング
- タランクスAG
- Umbau des ehemaligen Unternehmenssitzes
- Die Gerlings - Aufstieg und Fall eines großen Versicherungsclas
- 保険会社とホロコースト
- ホロコースト時代の保険金請求: 連邦裁判所の判決と州法および連邦立法提案
